身份识别把好“监管门”

客户身份识别和客户身份资料保存是反洗钱工作的基石，是反洗钱三项核心制度之一，起着至关重要的鉴别作用。虽然《反洗钱法》以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律规定对客户识别制度作了较详尽的规定，但实施过程中仍会遇到制度性、技术性方面的障碍，使得银行面临着很多不可预测的风险，也滋生了例如洗钱和非法融资活动等风险，因此，洞察这些问题的根源所在是金融机构防范风险的根本出发点。