反洗钱工作必须注重相关制度的有效落实

2003年中国人民银行相继颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称一个规定、两个办法），在奠定了我国反洗钱工作法律框架的同时，也明确了金融机构反洗钱工作的四项主要制度，即了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。反洗钱工作开展两年多来，在四项制度的具体执行过程中积累了经验，但也存在许多不足，特别是在了解客户制度、大额和可疑交易报告制度的贯彻落实上还存在一些问题，亟待完善和改进。