反洗钱激励与风险为本方法的应用研究

本文首先运用博弈论分析了反洗钱激励与风险为本的关系，提出监管机构在建立完善约束机制后，应建立适当的激励机制，监管机构应对金融机构履行反洗钱义务情况进行有效分类，根据分类情况进行风险评估，以确定监管资源的投入，这些结论与风险为本的反洗钱监管要求相一致。在此基础上，本文构建了金融机构反洗钱风险等级评价体系，并设计了模糊评价模型，提出了具体的应对措施。