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| 商业银行业务操作屡查屡犯问题的治理 | |
| 作者姓名： | 杨晏忠 |
| 作者单位： | 中国工商银行河南分行营业部 |
| 摘 要： | 业务操作过程中的个别问题屡查屡犯,是目前困扰商业银行内控管理水平提升的顽症,其成因主要有:经营指导思想不端正;工作作风不扎实;检查监督工作不力;问题整改流于形式,惩处落实不到位;规章制度学习不到位;风险管理手段落后等。笔者认为,应从以下几个方面强化治理。1.建立全方位的预警系统。一是风险业务预警系统,定期从内控氛围、外部环境、制度执行、流程设置、IT控制和员工行为等方面进行风险分析识别,界定高风险业务及风险点、风险源,研究制定防控措施,对发生异常变化的交易进行系统识别和预警;二是内控趋势预警系统,定期进行个案分析和综合分 |
| 关 键 词： | 预警系统 商业银行 内控管理 高风险 个案分析 防控措施 整改 监督工作 系统识别 水平提升 |
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