村镇银行洗钱风险及防范对策——以黑龙江为例 |
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引用本文: | 张连臣.村镇银行洗钱风险及防范对策——以黑龙江为例[J].黑龙江金融,2015(1):69-70. |
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作者姓名: | 张连臣 |
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作者单位: | 中国人民银行哈尔滨中心支行 |
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摘 要: | 近几年村镇银行正在全国各地迅猛发展,村镇银行的出现顺应了当地金融市场发展的形势,弥补了传统银行业金融机构在当地信贷总额的不足,并在解决微观经济主体资金缺口、转移和分散银行信贷风险、加速社会资金总量扩充、扶持中小企业和三农发展等诸多方面都起到了重要作用。但村镇银行在高速扩张的同时,配套的相关制度与操作流程并不健全,部分机构反洗钱大额和可疑交易报告系统尚未建立,其资金交易脱离相关部门的反洗钱监管。随着村镇银行业务规模的不断扩大,其伴随的洗钱风险也在加大。
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关 键 词: | 洗钱风险 可疑交易报告 反洗钱监管 银行政策 信贷总额 资金交易 金融市场发展 金融机构 资金缺口 微观经济主体 |
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