中资银行海外反洗钱工作的思考

近年来,全球洗钱和恐怖融资形势日趋复杂,反洗钱国际标准和欧美国家监管要求更加严格,中资银行在海外受到反洗钱调查的案例逐渐增多,且农业银行纽约分行被处以巨额罚款,这不断提醒着反洗钱工作对中资银行海外发展的重要性。提升全员反洗钱意识,构建符合当地监管要求和期望的反洗钱工作机制,加强客户尽职调查,提高可疑交易报告质量,对中资银行提高海外反洗钱工作有效性,实现合规稳健经营具有重要意义。