保险行业经营安全刑事风险合规防范和协同治理机制构建(上) |
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引用本文: | 吕颢顾文刘伯嵩叶子祥.保险行业经营安全刑事风险合规防范和协同治理机制构建(上)[J].上海保险,2023(8):16-22. |
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作者姓名: | 吕颢顾文刘伯嵩叶子祥 |
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作者单位: | 1.上海市静安区人民检察院; |
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基金项目: | 上海市保险学会2022年度立项研究课题成果(项目编号:SII2022—1—01)。 |
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摘 要: | 一、保险行业经营安全刑事风险的类型化分析(一)保险行业经营安全刑事风险的概念保险行业经营安全刑事风险,是指因保险机构或者保险从业人员在实施销售、承保或理赔等保险业务过程中存在的不合规行为,以及保险从业人员、社会闲散人员非法获取保险消费者信息,围绕保单销售、退保、贴现、贷款等,以非法手段骗取保险机构佣金或保险消费者钱款,实施侵犯公民个人信息、职务侵占、诈骗、洗钱、非法经营等保险黑产违法犯罪行为,导致保险机构或者其员工承担法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
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关 键 词: | 社会闲散人员 违法犯罪行为 刑事风险 非法手段 保险从业人员 类型化分析 保险消费者 保险行业 |
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