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| 个人外汇分拆监管实践及国际借鉴——基于美国大额分拆监管法律视角 | |
| 作者单位： | ;1.中国人民银行娄底市中心支行;2.长沙银行开福支行 |
| 摘 要： | 在人民币汇率波动背景下,个人采取"分拆交易"等方式规避结售汇年度额度管理,成为近年来我国外汇领域较为突出的违规现象,个人项下的资金流动成为异常资金跨境流动乃至部分"热钱"流出的一个重要渠道。本文从当前个人外汇分拆管理实践出发,通过借鉴美国反洗钱领域打击现金拆分交易经验,对如何加强个人外汇监管提出了工作建议。 |
| 关 键 词： | 外汇分拆 美国经验 制度设计 |