| 商业银行二级分行利率风险管理机制探索 |
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| 引用本文： | 陈高建,朱子云. 商业银行二级分行利率风险管理机制探索[J]. 金融论坛, 2003, 8(1): 40-45 |
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| 作者姓名： | 陈高建 朱子云 |
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| 作者单位： | 中国工商银行浙江省丽水市分行 |
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| 摘 要： | 利率风险是客观存在的一种经济金融现象 ,具有独特的运动轨迹。商业银行利率风险运动的特点主要有不确定性、频繁性、隐蔽性、转嫁性和差异性。工商银行现行经营管理体制还存在着许多矛盾和问题 ,表现为资金定价和利率决策机制不完善 ,没有利率风险预警系统 ,缺乏有效的利率风险控制和规避工具 ,利率风险管理的人才和技术贫乏等。构筑二级分行利率风险管理机制的基本思路包括 :解放思想 ,切实解决认识障碍 ;创建利率风险识别和预警系统 ;建立利率风险防范、规避、隔离和损失抵补体系 ;建立适应利率市场化要求的资金定价与调整机制 ;加强利率风险管理的责任考核与激励等。
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| 文章编号： | 1009-9190(2003)1-0040-06 |
PROBE INTO INTEREST RATE RISK CONTROL BY SECONDARY BRANCHES OF COMMERCIAL BANKS |
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