论银行如何在反洗钱犯罪中发挥作用

洗钱行为本身就和银行业务有比较密切的关系,而刑法中规定的洗钱犯罪又侧重于财产的"转换"而非"转移"。因而,在反洗钱犯罪中,银行所起的作用至关重要。银行主要通过建立内部控制制度、设立反洗钱机构、建立客户身份登记制度并审查客户身份、建立大额和可疑交易报告制度以及反洗钱宣传与培训制度来达到反洗钱的效果,而相应激励机制的建立也不容忽视。