国外银行洗钱案带给我们的思考

近期,汇丰、渣打等跨国银行洗钱案件频发,个别国内银行亦有涉及,涉案银行均遭受了巨大的经济与声誉损失。我国人民银行接连下发通知,要求金融机构加强反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设,加强跨境业务合作中的反洗钱管理。频发的案件对我国银行业具有重要的警示意义,趋严的监管态势要求我们必须提高认识,端正态度,采取有效措施来从根本上提升反洗钱管理水平,具体包括:牢固树立合规经营的理念;严格保障内控合规管理部门的独立性与权威性;建立统一的反洗钱政策来增强对境外机构的管控能力;关注同业往来风险与内部作案风险,及时自查自纠,防患于未然。