海南省村镇银行反洗钱工作存在的问题及建议

目前,村镇银行已成为服务"三农"和支持小微企业的金融生力军,但在反洗钱方面仍存在内控制度不够健全和执行力度不足、客户身份识别和资料保存工作开展不力、可疑交易报告流程不合理、员工反洗钱意识和知识较为薄弱等问题,为有效促进村镇银行的反洗钱工作,应从完善并有效执行内控制度、勤勉尽责开展客户身份识别和资料保存、完善可疑交易报告工作流程和加强反洗钱知识培训等四方面予以应对。