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| 浅谈临柜业务风险与防范 | |
| 作者姓名： | 周语嫣 |
| 作者单位： | ;1.农行浙江临海市支行 |
| 摘 要： | <正>近两年来我国商业银行临柜业务风险损失呈几何倍数增长,银行的各类案件层出不穷,既有陈年老案,也有不少新的案件。分析这些案件产生的原因,我们可以发现临柜业务风险占有很大的比重。对于我行来说,风险更多的体现在柜员的日常业务操作之中,因为柜员不按制度规定的业务操作或操作失误等原因,就有可能造成损失风险。下面笔者从三个方面来阐述临柜业务的主要风险点:一、临柜人员素质是形成操作风险的根本所在1.大堂经理或者引导员没有做好把大堂关工作,在复印身份证或者要求出示辅助证件时没能核对是否本人,没能做到赢在大堂。2.居民身份证核查的风险。由于身份证有效期太长,有的无法辨别是否本人,再加上操作人员不认真而产生风险。操作过程中有时只依赖联网核查系统,身 |
| 关 键 词： | 操作风险 业务风险 商业银行 业务操作 三个方面 风险点 人员素质 居民身份证 风险损失 损失风险 |
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