客户尽职调查组织架构的分析与思考

通过对某外资银行进行的监管走访，了解外资银行在客户尽职调查工作中洗钱风险管理三道防线的情况。外资银行客户尽职调查工作在三道防线中的组织架构与大部分中资银行相比，定位更准确、职责更清晰、执行更有效。本文对此进行了分析与思考，旨在为中资银行更好履行客户尽职调查义务提供一种管理上的借鉴路线。