从三起投诉看批量代理开卡业务风险

据调查,部分银行为某些特定单位批量代理开卡时采取以下做法:单位提供相关证明材料和开卡人名单,银行仅凭开卡人名单进行联网核查核验身份,成功后批量开卡并移交单位。该卡激活前只收不付,待开卡人到开户行办理激活手续时,方提供本人有效身份证件确认身份办理激活。以此模式批量代理办卡的单位主要为社保局、国土资源局、土地统征中心、学校等,批量开卡主要原因为代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、财政补贴、助农扶农)等特殊用途。