边境口岸城市民间兑换洗钱风险分析——以黑河市为例

中俄官方本外币兑换点少,兑换成本高,为民间非法跨境汇兑组织滋生了温床,洗钱风险不断加剧。本文通过剖析民间兑换成主力的成因、分析民间兑换带来的洗钱风险,提出了规范民间兑换市场、增设兑换点或代兑机构、加大边境地区现金管理力度、增强部门间协同效应来推进口岸地区国际合作、发挥社会监督作用等建议。