保险机构洗钱与恐怖融资风险管理探析

为避免洗钱与恐怖融资活动所带来的合规风险、操作风险和信誉风险，保险机构必须制定有效的洗钱与恐怖融资风险管理机制，处理试图进入并利用保险体系的洗钱者和恐怖分子所带来风险，识别保险机构在反洗钱和反恐融资方面的薄弱环节或漏洞，并采取适当的行动予以补救，提高其识别、监督、协助制止洗钱与恐怖融资活动的能力。