网上银行反洗钱的困境与突破

近年来,随着以电子信息技术的广泛应用,网上银行业务得到了迅速发展,已经成为各商业银行提高核心竞争力和价值创造力的重要业务。少数不法分子利用网上银行无纸化、瞬时性、方便性等特征,避开与商业银行工作人员的直接接触,逃避客户身份识别,从而达到洗钱目的。如何突破当前网上银行反洗钱的困境,成为当前人民银行及金融机构开展反洗钱的关键。