网上银行业务反洗钱存在的问题及建议

作为一种新型支付方式,包括网上银行在内的离柜性支付工具,由于其更为简便、安全、迅速、可靠,而且成本低廉,因此已经在资金交易活动中得到越来越多的广泛应用;而其中蕴含的巨大洗钱风险,也同样引起了人们的高度关注。然而关于此类业务中的反洗钱分析在一定程度上仍停留于理论探讨层面,明显缺乏足够的微观实证分析。