企业建立资金管理平台的探讨

占用散乱、效率低下、资金短缺是当前国有大中型企业面临着的一个十分突出的问题,强化资金管理,调整资金投向,加大盘活资金力度,提高资金运营效率,减少财务费用、降低经营成本、规避资金管理风险、加强财务监控力度,资金集中管理,是市场经济赋予我们的新课题。国际著名的IBM、AIG、ING等很多大型跨国企业集团在资金集中管理方面成效显著。公司总部能够作到对全世界各地区的分支机构账户进行"每日清零",即不在分支机构账户上滞留过夜资金,这样资金统一调度,既增强了公司的支付能力,也提升了资金的安全系数。因此只有与时俱进、针对环境变化对资金管理模式进行适应性调整,才能够从根本上突破制约公司发展的瓶颈。