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| 寿险公司洗钱风险分类与管理研究 | |
| 引用本文： | 童文俊.寿险公司洗钱风险分类与管理研究[J].中国保险,2013(7):38-41. |
| 作者姓名： | 童文俊 |
| 作者单位： | 中国人民银行上海总部 |
| 摘 要： | 寿险公司洗钱风险分类与管理的含义寿险公司洗钱风险分类与管理,就是根据寿险公司的客户、产品、分销渠道和地理位置,将其可能成为洗钱对象或渠道的风险进行分类,制定相应的风险管理程序。在洗钱风险分类与管理框架下,寿险公司决定洗钱风险等级、识别减缓控制措施、分配用于高风险客户、产品、国家的资源时,要考虑客户的职业和资金来源、交易的频率和类型、客户和中介的地理位置、中介机构受到反洗钱监管的程度以及政府、国际组织的制裁与指引等。洗钱是指试图掩饰资金来源于犯罪的特性并逃避监测的行为。在缺乏只有犯罪分子才掌握的内部信息的前提下,对洗钱风险的分析只能基于职业经验(从以往案例信息中形成),以及寿险公司识别出的不可能为他人所知的薄弱 |
| 关 键 词： | 寿险公司 反洗钱 风险分类 客户 尽职调查 受益人 风险因素 中介机构 高风险 风险管理程序 |
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