国际投行财富管理发展模式比较及其启示

本文分析了摩根士丹利、瑞银、摩根大通、高盛等国际投行财富管理业务发展的模式及实践。研究发现，国际投行财富管理成功经验在于，以客户为中心，打造平台化、配置化、差异化的产品能力，培育优异的客户服务能力和全谱系客户触达能力，最大限度发挥组织协同能力，以及科技赋能等。借鉴国际投行实践经验，国内券商财富管理业务应坚持以客户为中心、培育买方文化，打造“平台化+配置化+差异化”的产品体系，践行“全员投顾化、投顾专业化、赋能一体化”，以“组织协同”和“数字化”赋能财富管理全流程。针对国内券商财富管理转型，本文提出政策监管、行业创新、产品服务等方面政策建议。