关于“客户档案建设”电子化的构想

客户档案建设一直伴随着保险业的发展而发展。它也经历了从无到有，从残缺不全到较为全面、系统，从手工操作到逐步跨入了化管理的历程。然而，应该瞳目前的客户档案无论从规模、覆盖的信息、分析的能力和综合管理水平远远滞后于业务的发展，也拉大了我国民族保险业与先进国家的距离。为进一步加强基础管理，优化客户服务。中国人民保险公司江苏省分公司把今年“管理月”活动的主题确定为“客户档案建设”。其重要性可见一斑。笔者认为，我国加入WTO在即，为了应对“世界级”挑战，全面建设客户档案是实现“以客户为中心”经营理念的基础性工作。建立客户档案要充分利用电子化技术，将客户信息资料全面、系统地录入优质保户，培植潜在保户，淘汰不良保户，把潜在的经营风险排除在外，真正做到防患于未然。怎样通过电子化手段打造一个较为完美的客户档案，笔者谈点粗浅构想，旨在抛砖引玉。