基于风险为本理念的商业银行反洗钱工作研究 |
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引用本文: | 田爱丽,孙文.基于风险为本理念的商业银行反洗钱工作研究[J].农村金融研究,2015(7). |
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作者姓名: | 田爱丽 孙文 |
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作者单位: | 中国农业银行陕西省分行 |
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摘 要: | 风险为本理念的内涵 风险为本理念,是指针对日益复杂的反洗钱工作和反洗钱形式,转变传统规则为本的反洗钱工作模式,对各个机构、客户、业务、产品以及交易进行科学评估,从而根据评估的洗钱风险结果对反洗钱资源进行合理分配;科学评估本行业、本单位、本部门面临的洗钱风险,有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责,提高反洗钱预防和打击实效。对于金融机构而言,风险为本的理念就是以风险为导向,基于对不同分支机构、不同业务种类进行洗钱风险评估,有重点、有目的地配置资源、采取措施,充分发挥主观能动性,更具弹性、更灵活地实施反洗钱管理,才能既有效降低反洗钱管理成本,又可提高反洗钱管理的有效性。
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