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| 我国反洗钱亟待解决的问题与建议 | |
| 引用本文： | 中国人民银行西安分行反洗钱课题组,任亚林.我国反洗钱亟待解决的问题与建议[J].西部金融,2008(11). |
| 作者姓名： | 中国人民银行西安分行反洗钱课题组 任亚林 |
| 作者单位： | 中国人民银行西安分行 |
| 摘 要： | 本文在分析反洗钱工作过程中遇到的几个基本问题:政府导向型反洗钱进程较快,但后期动力略显不足;法律权威地位彰显,但一些细节不太细;客户身份识别形成统一标准,但对深入鉴别交易性质作用有待改进;可疑识别标准注重交易特征,但难易程度不一,容易造成金融机构"不求有功但求无过"、避重就轻的海量上报行为.能否有效解决,关系着反洗钱工作成效的基础上,提出:反洗钱工作应有所侧重,聚引众力;不仅做到法律与国际接轨,更要做到根据国情、根据基层操作制定特色操作标准,规范细化操作程序;想方设法提高金融机构识别的主动性和积极性;及时披露大案要案的概要过程及处罚结果. |
| 关 键 词： | 反洗钱 政府导向 可疑交易 问题 |
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