网上银行业务反洗钱面临的困境

网上银行业务是反洗钱工作重点关注的领域,近年来,随着电子商务的发展,网上银行业务交易量越来越大,如兰州地区网上银行交易量已占银行总业务量约50%以上,网上银行业务方便快捷、节约成本,商业银行将网上银行业务作为重要业务进行展业和营销。但由于网上银行业务不需要客户临柜,可借助互联网随时随地办理的特点,使得网上银行业务的反洗钱监管工作面临重重困难。