当前我国金融业反洗钱监督的突出矛盾与政策建议

自2003年中国人民银行承担国家反洗钱组织协调职责以来,中国反洗钱在法律体系、组织框架、资金监测、执法机制与国际合作等方面取得令世人瞩目的成绩,我国反洗钱制度建设已经取得重大进展。但是,由于受多种因素制约,我国现行反洗钱体系及机制与国内实际工作需要以及国际标准要求相比,还存在较大差距,金融领域反洗钱工作的有效性仍有待于进一步提高,有效的反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战。