银行产品服务潜在洗钱风险研究

潜在洗钱风险是指假设不存在相关管理控制的前提下,金融机构发生洗钱活动的内在可能性。目前国际上权威组织FATF将潜在洗钱风险主要归纳为三种:国家/地域风险、客户风险、产品/服务风险。产品风险是指客户在金融机构所办理的业务或者购买的产品所隐含的风险因素。不同金融产品、服务因自身特性被用作洗钱媒介的概率差异较大。本文将主要探讨银行业金融机构产品服务所存在的潜在洗钱风险。