银行业预防洗钱理论与操作研究

当前,防止洗钱对我国银行业,提出了新的挑战,银行业如何履行国家赋予的职责和义务,积极开展防止洗钱犯罪活动,已是银行业金融机构急待研究和实践的迫切问题。本文针对这一课题,就银行金融机构推动防止洗钱的基本策略与原则;制定"认识你的客户"程序;建立有效操作规程,实施客户风险分类,建立客户倾向模式概率管理;监测账户活动;识别可疑交易与报告等理论与操作问题进行了初步研究和探索。相信本文的理论观点,操作方法等对银行金融机构开展防止洗钱工作有较强的指导意义和参考价值。