浅议个人外汇资金流动监测方式的改进

目前，外汇局监测个人外汇资金流动的渠道主要有国际收支统计、汇兑业务统计、购汇统计、外汇反洗钱统计、携带外币现钞出境统计等。从实际情况看，主要存在以下几个问题缺乏对外汇资金流入后在境内使用情况和资金去向的监测信息居民个人可通过多头开户、化整为零方式规避监管；银行业务系统不能有效区分居民、非居民外汇业务；缺乏对外币卡购汇还款的有效统计等。     

国际收支统计申报与外汇管理“双赢”的现实性

长期以来，外汇局国际收支统计申报工作与外汇管理工作井水不犯河水，国际收支统计申报系统只能用于编制国际收支平衡表及相关国际收支统计，功能单一，信息利用率不高，造成资源浪费。实际上，国际收支统计申报工作与外汇管理工作存在着千丝万缕的联系。这表现在：国际收支统计与外汇管理的总目标都是维持我国国际收支平衡、维护汇率稳定；外汇管理的内容与国际收支的统计分类是完全一致的，出口收汇、进口付汇、非贸易外汇、外商投资和外债管理均在国际收支统计中得以反映；国际收支统计数据和外汇管理业务统计数据的基础信息来源都是企业。     

财富

央行调整外汇管理政策 中国人民银行4月13日发布公告调整六项外汇管理政策。 一、企业开立、变更和关闭经常项目外汇账户，由事前审批调整为由银行按外汇管理要求和商业惯例直接办理，并向外汇局备案。提高企业经常项目外汇账户限额。允许有真实交易背景需对外支付的企业提前购汇。二、简化服务贸易售付汇凭证并放宽审核权限。三、进一步简化境内居民个人购汇手续，提高购汇限额，实行年度总额管理。在额度之内，个人凭真实身份证明在银行办理购汇并申报用途；银行对超过额度部分的个人购汇在审核相关凭证后按实际需求供汇。四、拓展境内银行代客外汇境外理财业务，允许符合条件的银行集合境内机构和个人的人民币资金，在一定额度内购汇投资于境外固定收益类产品。五、允许符合条件的基金管理公司等证券经营机构在一定额度内集合境内机构和个人自有外汇，用于在境外进行的包含股票在内的组合证券投资。六、拓展保险机构境外证券投资业务，允许符合条件的保险机构购汇投资于境外固定收益类产品及货币市场工具，购汇额按保险机构总资产的一定比例控制。     

系统构想：服务贸易非现场监管的未来

总体思路 建议以国际收支统计监测系统为基础，建立服务贸易非现场监管辅助系统，分别将国际收支统计监测系统、外汇账户统计和分析系统、银行结售汇统计系统、个人因私购汇系统的基础数据按照监管指标和具体要求进行归类整理，导入辅助系统。通过对非现场监管数据资源的整合和比较分析，监测服务贸易外汇收支中的苗头性、趋势性问题，及时发现异常和违规情况，完善服务贸易非现场监管体系。     

关于外汇金宏系统试点工作的几点思考

目前，国家外汇管理局正在进行外汇金宏系统的试点工作。外汇金宏系统是“金宏工程”（国家重点规划的十二大电子政务系统之一）的外汇局子项，作为国际收支平衡管理信息系统，其主要功能是对企业外汇收支数据的采集、综合查询和统计分析。     

留学换汇关键词

根据我国目前外汇管理的要求,留学生在办理出国留学换汇过程中必须把握三个关键词:5万美元、5000美元和换汇单据. 首先,办理出国留学换汇,等值5万美元的外汇数额是一个标准.若购汇金额在年度总额内,凭本人身份证明直接向银行申报用途后,即可办理.若购汇超过年度总额,银行按外汇管理规定审核本人真实需求凭证后,可办理购汇.     

人民币卡跨境业务改进建议

统一申报影响了各地区国际收支数据的完整性和准确性。目前人民币银行卡交易信息由中国银联总公司向外汇局上海分局进行国际收支间接申报，统计在国际收支平衡表旅游支出项下；购汇也由中国银联总公司向工行上海分行统一购汇，工行上海分行负责这一块业务的银行售汇数据的统计，统计在旅游支出项下。这导致实际上产生在不同地区各发卡行的交易     

基层口岸行外汇业务存在问题的分析

一是外汇管理目标认同不一。不少涉汇主体从自身利益出发对新政策认识不一,如一些银行对国际收支统计申报违法行为的危害性认识不深,认为错报、误报、漏报及时补救后只是损害申报的及时性,外汇局不应“小题大做”;一些企业认为收汇、结汇、购汇、付汇是企业的经营自主权,对外汇部门凭行政权强行介入设置“门槛”有抵触情绪等。     

违规操作 终尝恶果——银行违反账户管理规定及结售汇管理规定案

案情 2000万元理财产品 83名个人 2008年10月8日，南山市外汇局收到匿名举报信件，反映当地外资银行——三宝银行个别员工利用本外币联名账户，突破个人年度购汇5万美元限额的限制，违规为客户张三购买了2000万元人民币的外汇理财产品。南山市外汇局随即展开调查，结果发现，2008年9月，     

外商投资企业注销的外汇管理亟待规范

随着对外开放步伐加大,外汇管理中涉及外商投资企业注销的问题逐渐暴露。 相关问题 企业不办理外汇登记注销,导致外汇登记统计失真。目前企业办理工商登记注销后不办理外汇登记注销的现象较为普遍,致使外汇局月度统计的外汇登记存量数据不准确。     

国际收支统计系统存在的问题及完善建议

国际收支统计申报系统（第六版）自运行以来，以其方便快捷的数据采集过程、较为完善的综合查询及统计分析功能而初步显现出优势来。由于该系统增设了外汇代码标准管理、国际收支网上申报、综合查询等模块，所以极大地简化了申报程序，从而提高了工作效率，减少了人为因素造成的差错，避免了错报、漏报等现象的发生，统计申报数据的质量也得以保证。     

国收系统数据备份有窍门

金融机构国际收支申报统计系统(以下简称“系统”)由于该系统推广应用时间较早,本身没有设置数据备份功能,且在设计上与外汇局版软件系统存在密切的关联性,使金融机构在使用过程中,时常因数据备份操作不恰当而造成申报数据库被破坏、上报的数据外汇局也无法正常读取,给全辖国际收支数据的统计汇总带来很大影响。     

如何挽救Sybase数据库恢复失败

国家外汇管理信息系统（简称ＳＡＦＥ－ＭＩＳ）是一套综合信息服务平台，包含了数据采集系统、业务管理系统、综合分析系统、辅助决策与预测预警系统，是我国外汇管理电子化的核心项目。其中综合分析系统利用业务分类指标数据进行统计分析，产生外汇局的综合指标数据，动态生成各类统计报表，借助外汇局和其他部委的综合指标数据辅助生成分析报告等；辅助决策与预测预警系统则是利用综合指标数据、业务分类指标数据，借助统计分析模型和建立的“知识库”，配合专家系统工具，产生决策支持信息和预测预警信息；数据采集系统是通过采集基础数…     

间接管理必由之路——数据整合与综合利用

重要意义 数据整合与综合利用是适应直接管理向间接管理、由事前审批向事后监管过渡的外汇管理工作新思路，提高非现场监管手段和统计分析水平的重要途径。一是能够克服现有数据分割、共享程度低和综合利用效率不高的局面；二是能够实现外汇局与其它涉外经济单位和管理部门之间信息的互通互换，提高涉外经济管理部门的综合监管能力；三是有利于制定统一的外汇数据统计标准与规范；     

外汇账户辅助核对系统的设计与实现

国家外汇管理局(简称外汇局)外汇账户管理信息系统实现了账户日常审批业务的电子化管理以及对账户收支余的准实时监测,为外汇局实施外汇账户非现场监管提供了有效的技术手段。但在账户系统的推广与使用过程中,我们发现账户系统数据质量不高的问题比较突出,直接影响了外汇账户统计数据的准确性和外汇监管的有效性。因此,我们设计开发了外汇账户辅助核对系统(简称核对系统)。通过建立外汇局与金融机构间双向数据核对机制,大大降低了核对工作量,有效提高了外汇账户数据的准确性和可用性,并为外汇账户数据统计与非现场监管打下了坚实的基础。核…     

外方股东留存利润监管

2012年,对外商投资企业的外汇年检中,外汇局以《外商投资企业外方权益确认表》替代了原有的《外汇收支情况表》,侧重于外方股东权益的数据统计。本文据此对外商投资企业外方股东的利润产生及留存情况进行分析,并对其影响和风险防范的管理提出建议。     

动态

国家人民币资金可以购汇投资境外央行日前发布的第五号公告,调整了六项外汇管理政策。按照人民银行公告,三项经常项目外汇管理政策得以调整,同时还允许符合条件的银行、基金公司、保险机构可采取各自方式,按照规定集合境内资金或购汇进行相关境外理财投资。其中涉及到境内居民个人生活方面的出境购汇和外汇理财两方面。央行此次新政规定,对境内居民个人购汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值 2万美元(含2万美元)。此外,新政还“允许符合条件的银行集合境内机构和个人的人氏币资金,在一定额度内购汇投资于境外固定收益类产品”、“允许符合条件的基金管理公司等证券经营机构在一定额度内集合境内机构和个人自有外汇,用于在境外进行的包含股票在内的组合证券投资”。这意味着,中国企业和居民以外汇资金进行境外投资在程序上已获官方认可,今后国内居民用人民币就能通过银行投资于海外市场如美国债券市场。     

便捷高效省时省力

直投系统已在沈阳试点运行，目前该系统虽未全面建成运行，但企业已经切实地体会到了系统带来的便捷与高效。首先，企业的外汇登记信息可全部在系统内查询，以可用于查询的外汇登记卡取代了原有纸制的外汇登记证，解决了纸质单证长期保存字迹模糊和丢失不易补办的问题。其次，企业办理资本金账户开立或销户时，不再需要外汇局出具纸制核准件，     

便捷高效省时省力

直投系统已在沈阳试点运行，目前该系统虽未全面建成运行，但企业已经切实地体会到了系统带来的便捷与高效。首先，企业的外汇登记信息可全部在系统内查询，以可用于查询的外汇登记卡取代了原有纸制的外汇登记证，解决了纸质单证长期保存字迹模糊和丢失不易补办的问题。其次，企业办理资本金账户开立或销户时，不再需要外汇局出具纸制核准件，     

做好非现场外汇监督管理工作的构想

非现场外汇监管的手段与目标：（一）充分利用好国际收支统计间接申报信息资源，实现对银行、企业和个人办理外汇收支活动实施多方位有效监管。通过国际收支统计间接申报数据可以实现对银行办理企业居民国际间外汇收支的全部内容进行监测，根据监管需要对外汇收支数据进行分类、汇总、分析和预测，查询所需信息。利用间接申报信息掌握银行办理每笔外汇收支业务的详细情况，可以达到对银行、企业的外汇收支活动双重监管。一是对资本项下外汇收支的监管；二是对贸易项下外汇收支的监管；三是对非贸易项下的监管。