区块链与商业银行反洗钱探究

商业银行反洗钱工作亟须新兴技术手段助力,如何将区块链应用到商业银行反洗钱管理中,优化商业银行反洗钱合规性程序,提高商业银行打击洗钱犯罪的成效,是一个值得探究的问题。     

区块链在商业银行的应用价值与对策

本文系统分析了区块链技术在商业银行的实际应用价值,为我国商业银行实现高质量发展提供有益参考.本文首先总结了不同类型商业银行的区块链技术应用现状,在此基础上分析了区块链技术在数字货币、征信等领域的应用价值,并提出了商业银行应树立正确观念、完善监管体系、加强人才培养等建议.     

基于区块链技术的金融监管优化研究

文章基于区块链技术视角,重新审视传统金融监管中存在的市场分割导致监管效率低下、混业趋势中监管穿透力不强、监管协调面临障碍等痛点问题,阐释基于区块链技术的金融监管优化机理,并在揭示基于区块链技术的金融监管优化面临的技术与法律风险以及监管与合规挑战基础上,提出应协作构建全球范围之内的监管科技框架,依据监管场景发力区块链技术革新,推进金融协同监管创新,完善地方金融监管体系,从而提升基于区块链技术的金融监管整体效能。     

区块链技术下的金融监管风险治理与机制构建

区块链技术以其特有的去中心化、可追溯性等特征在金融融合发展中占据一席之地,然而随着区块链技术与金融的深度融合,风险与挑战也随之而来。我国当前的金融监管与区块链技术存在不匹配之处,金融监管范畴不明、监管模式滞后等问题也亟待解决。因此应当转变当前的金融监管模式、改革金融监管体系、构建新的金融监管格局,为金融业的创新发展服务。     

区块链在反洗钱客户身份识别的应用

当前,国内银行机构反洗钱客户身份识别工作仍存在各自采集和审核客户身份信息、客户身份识别工作效率低、尽职调查难度大、信息重复录入、数据更新不及时且无法共享、监管工作效率低、合规成本急剧上升等问题.而随着密码学和互联网技术的迅速发展,区块链技术的特点及其在反洗钱监管工作中的应用,正好能有效解决以上难题.本文通过对应用区块链技术加强反洗钱客户身份识别工作进行思考,并提出相关建议.     

商业银行区块链应用误区分析及对策研究

区块链作为一种新兴技术,对商业银行解决运营效率问题、提高风险定价水平、发展供应链金融和获得竞争优势具有重要意义。商业银行在拥抱区块链时,需要避开跟风炒作区块链、区块链绝对安全、区块链会取代商业银行、区块链万能论和区块链等同比特币等认识误区。在商业银行应用区块链方面,论文给出四个对策建议:联合原生型区块链企业、强化区块链应用顶层设计、利用区块链助力银行数字化转型和紧抓区块链应用的盈利点等。     

影子银行、货币创造与反洗钱监管

通过影子银行业务,商业银行成为提供流动性的"准央行",货币创造具有逆周期的特点,货币供应统计指标失真。货币创造影子化造成现有反洗钱监管覆盖面不够广泛,难以识别客户身份和资金去向。建议增加反洗钱责任主体,出台针对影子银行业务反洗钱的规定,利用大数据、区块链等加强对客户了解,掌握资金去向,加大惩罚力度,加强反洗钱培训和宣传。     

关于区块链技术应用创新与其局限性的思考

近年来,区块链技术受到国内外产业、学术领域的高度重视。论文以区块链技术的原理和创新应用为研究出发点,以信用建立和安全为视角,对区块链在商业银行等领域中的创新和局限同时进行分析,最后对商业银行和其它领域的区块链技术的发展和应用提出对策和建议。     

区块链在商业银行中的应用及其展望北大核心CSSCISSCI

区块链具有简化流程、降低成本和存储优化等属性,与之相吻合,商业银行在资金结算、信用中介、运营维护、系统构建上与区块链存在天然交集,国内外不少银行已尝试将银行业务与区块链有机整合。国外商业银行应用区块链主要集中于境内支付结算、跨境金融服务、电子数字货币、夯实金融基础设施等领域,国内银行在布局区块链上呈现明显的异质性,囊括资金划拨、资产托管和公私授信等。展望未来,区块链技术在商业银行的应用将向数据存储、存证安全、授信创新和资产管理等分支延伸。     

基于区块链金融的商业银行数字化转型对策探讨

随着全球进入数字化时代,商业银行开始加速数字化建设,以区块链为底层技术的区块链金融在银行业得到了广泛应用.商业银行基于区块链技术与银行业务的深度融合进行数字化转型是顺应时代发展的必然趋势.通过对基于区块链金融的商业银行数字化转型在生态场景、"双链"融合、风控体系、服务质量等方面的作用以及在供需、成本、安全、监管上面临的挑战进行深度分析,据此从技术研发与落地、隐私保护、服务效率提升以及盈利空间拓展等角度提出相应对策建议,从而持续赋能我国商业银行的数字化转型.     

区块链的发展现状、银行面临的挑战及对策分析

作为支撑比特币等数字货币的核心技术,区块链技术正在金融领域引发广泛关注。2015年以来,金融领域出现了一阵研究和投资区块链的热潮。截至目前,全球已有30家顶级银行加入了相关区块链项目,致力于区块链技术在金融领域的开发应用以及银行业标准和协议的制定。本文从介绍区块链的基本情况入手,分析了区块链在商业银行的发展状况、面临的挑战,为区块链技术如何更好地运用于我国的商业银行和监管部门提供了参考和借鉴。     

大数据技术在商业银行反洗钱中的应用研究

随着经济的不断发展，商业银行业务量呈现指数级增长，反洗钱日常相关工作与日俱增。与此同时，政府部门发布的反洗钱管理办法越来越细化，要求越来越具体明确，给商业银行的反洗钱工作带来了不小的挑战。作为反洗钱的第一道防线，目前商业银行面临的洗钱形势非常严峻。本文以大数据技术为主要研究对象，提出目前反洗钱工作中客户信息获取不完整、客户身份识别难度大、洗钱犯罪定位难度高、缺少专业化人才队伍等问题，通过分析大数据技术在商业银行反洗钱工作中的优势，研究大数据技术在反洗钱工作中的具体应用。     

区块链技术在金融业的应用及其发展建议

区块链是一项具有颠覆性的创新技术,具有去中心化、透明性、匿名性和安全性等特征,可以系统性解决金融业诸多行业痛点.本文分析了区块链技术在金融业的五个主要应用场景:数字货币、国际支付与结算、票据与供应链金融业务、证券等资产交易市场以及客户识别与反欺诈、反洗钱,并就区块链金融的发展前景进行展望,对我国监管部门和金融机构提出相应政策建议.     

区块链技术应用于证券市场的法律监管路径

区块链技术是比特币的底层技术之一,具备高效率、低成本、安全可靠、客观准确等优势,目前主要应用于金融领域中的证券市场。美国、欧洲以及我国在证券区块链应用中涌现出的典型场景,为区块链技术的发展和监管法律的完善提供了重要的研究样本。针对证券区块链应用可能存在的主体资格不合法、滋生违法行为、增加投资者维权难度等法律风险,可从技术应用的"前""中""后"的不同阶段分别实施金融监管。     

基于区块链技术的洗钱风险管理研究

推动区块链运用发展被写入“十四五”规划纲要，已上升为国家战略。国家发布《关于加快推动区块链技术应用和产业发展的指导意见》明确到2025年区块链综合产业初具规模，实力迈入世界前列。建立和完善反洗钱、反恐怖融资和反逃税监管体制已成为国家综合治理的重要部分，区块链作为金融科技创新技术运用，可解决金融行业很多痛点，如何发挥区块链技术优势并应用于反洗钱领域具有重要价值及意义。本文分析洗钱风险管理存在的困境，研究区块链技术运用于洗钱风险管理领域构思设计，解决不同机构间的数据孤岛问题，降低KYC成本，增强资金监测有效性，提高打击洗钱违法犯罪成效。     

当前国际上主要央行对区块链技术的研究及启示

2017年9月4日,人民银行等七部委联合发文,共同整治"首次代币发行"(ICO)乱象。然而,专家、媒体也指出在整治ICO的同时,应当继续鼓励发展区块链技术。本文辨析了区块链、比特币等相关概念,剖析了区块链技术与传统手段相比的特点、优势,简析了英格兰银行、欧洲央行等国际主要央行对区块链技术的研究进展及观点启示。本文认为,我国应当加强对金融科技的监管引导,鼓励开展区块链技术研究,严厉打击相关违法行为,并积极做好公众宣传教育,在鼓励金融创新和加强金融监管中找到平衡。     

区块链发展趋势与商业银行应对策略研究

2015年下半年以来,区块链技术迅速走红,在全球市场上成为继互联网后的新热点。目前已经有比较多的金融机构和IT企业积极投入到区块链技术的探索研究和发展推动中。本文在分析区块链技术特点和应用领域的基础上,对区块链技术发展趋势做出了总结和预测,并针对商业银行如何应对区块链这一先进技术提出了策略建议,以期为商业银行对区块链这一宏大的新兴技术提供一个全面的认识,在技术应对和发展中能够提供启示。     

区块链金融:应用场景、风险及其监管

在互联网技术的扶持下,区块链金融引发了金融行业的变革,不断创新金融产品,将区块链技术引入货币、银行、保险、证券等场景,提高了互联网金融产品的安全性以及交易效率.然而,区块链技术在金融领域的应用中,虽然其去中心化、安全开放、强信赖机制等特性与金融范畴的运营理念高度耦合,但也与传统金融监管模式存在冲突,产生了诸如用户信息泄...     

区块链技术的发展趋势及其对金融业的影响

本文介绍了区块链技术的基本概念、技术特点和发展趋势,并对当前一些重要的区块链技术项目进行归纳和总结;研究了区块链技术在金融业的应用现状,并对区块链技术对金融业的影响进行展望和分析.囿于其技术成熟程度和金融业实际发展,区块链技术在金融业中大规模应用还需时日,短期内其对金融业的影响相对有限,但应用区块链技术的数字货币、智能合约等典型功能具有巨大潜力,商业银行应该积极对其进行跟踪研究和尝试,增强自身在快速变革的金融科技浪潮中的竞争力.     

浅谈商业银行反洗钱体系的构建

目前,我国反洗钱工作正处于初级阶段,作为反洗钱主力军的商业银行,也面临着日益严重的反洗钱工作压力。为确保反洗钱工作在商业银行的有效实施,构建一个科学、合理、有效的反洗钱体系也就显得尤为重要。本文就商业银行建立反洗钱体系的背景、意义、原则、方法、实施阶段等内容进行了详细介绍,并结合商业银行的现状进行了积极探索。