我国商业银行供应链融资产品的特点与发展趋势

本文对目前供应链融资的三种基本方法及其衍生的做法作了较为系统的回顾,阐述了其内在运作机理.通过比较分析我国各主要商业银行供应链融资产品的具体实践,总结出供应链融资产品的几大突出特点,并依据于观察与研究,概括了供应链融资未来的三个主要发展趋势.供应链融资产品的发展为拓展企业融资渠道,解决我国中小企业融资难提供了一个可行之道.     

中小企业融资困境与供应链金融创新研究

中小企业在经济社会发展中具有不可替代的地位,而融资难题是制约中小企业生存发展的关键。供应链金融以"1+N"企业群为目标,通过产品创新,降低融资门槛,减少融资成本,增强融资能力。本文分析了我国中小企业融资环境,从破解融资难题的现实需求出发,系统介绍供应链金融的内涵、特点,解构与传统信贷模式的区别,以及供应链融资的主要模式及产品,并分别从银行视角、企业视角提出相应的对策建议。     

基于供应链金融的小微企业融资问题分析

从传统金融服务模式来看,制约小微企业融资困难的主要瓶颈因素是经营信息缺乏、融资风险高以及融资服务成本高。供应链金融作为一种创新的融资模式,为解决小微企业融资问题提供了一个新的解决方案。它是根据产品供应链上真实贸易背景和供应链主导企业的信用水平,对上下游众多的小微企业提供融资服务。我国供应链金融业务尚处于起步阶段,未来需要在供应链整体风险管理、专业人才培养以及企业信用评级体系等方面进行改进和提高。     

中小企业供应链融资模式分析

文章阐述了我国中小企业融资难的问题,分析了我国中小企业融资难问题产生的原因,同时归纳总结了适合中小企业融资的几种模式,主要有：由物流企业主导的供应链融资模式、由商业银行主导供应链融资模式、由供应商主导的供应链融资模式、由制造商主导的供应链融资模式、由销售商主导的供应链融资模式。     

中小企业供应链融资模式分析

文章阐述了我国中小企业融资难的问题,分析了我国中小企业融资难问题产生的原因,同时归纳总结了适合中小企业融资的几种模式,主要有：由物流企业主导的供应链融资模式、由商业银行主导供应链融资模式、由供应商主导的供应链融资模式、由制造商主导的供应链融资模式、由销售商主导的供应链融资模式。     

产业集群视角下的中小企业供应链融资探讨

供应链融资为破解中小企业融资瓶颈提供了全新思路,而产业集群的形成是开展供应链融资的前提和基础。本文重点梳理了产业集群-信誉链-融资链的内在关系,对供应链融资的三种基本模式进行了比较分析,并在此基础上对核心企业供应链管理意识薄弱、链条集体非理性导致的潜在整体风险较大、信息技术滞后等制约国内供应链融资发展的主要因素进行了尝试研究。     

供应链融资的运作模式分析

本文在供应链融资的理论基础上,提出了供应链融资的三种基本模式,并从横向和纵向两方面对供应链融资的模式进行了比较,分析了国内供应链融资的发展与国外供应链融资的差距所在。     

供应链金融：金融科技赋能路径探究

实体产业链与金融供给端在融合过程中一直摩擦不断，严重阻碍金融服务为实体经济进一步纾困解忧，金融科技的发展为缓解这一融资“痛点”打开了新格局。本文从跨企业关系角度对供应链金融中129组“融资需求方(中小企业)—信用担保方(核心企业)—资金提供方(商业银行)”脉络关系进行梳理，运用模糊集定性比较分析(fsQCA)考察了三大融资主体对提升供应链融资的组态效应及其多重路径。研究发现：单一方融资参与者金融科技对供应链融资的作用有限，需三大融资主体秉持“一荣俱荣、一损俱损”理念，共同激发金融科技联动效应——供应链融资高水平情境唯一组态为核心企业和商业银行共驱型，而低水平情境呈现非中小企业引领型、核心企业主导型与商业银行主导型三种组态。进一步研究发现，就提升供应链融资体量而言，组态特征为商业银行主导型；就缩短供应链融资周期而言，组态特征为三方低态协同型；就降低供应链融资成本而言，组态特征为三方协同型。     

当前我国供应链金融存在的问题及改进策略分析

作为中小企业重要的金融支持，供应链金融正不断地变换形态，以更加复杂的形式为中小企业提供着更加便捷的服务。如何充分发挥供应链金融服务中小企业的作用，有效降低中小企业融资成本，提高中小企业资金使用效率，对促进我国经济持续健康发展具有十分重要的意义。本文在界定供应链金融概念的基础上，提出了当前我国供应链金融存在的问题，最后提出了三点改进策略，进而为我国供应链金融的发展提供重要借鉴。     

供应链融资的运作模式分析

本文在供应链融资的理论基础上,提出了供应链融资的三种基本模式,并从横向和纵向两方面对供应链融资的模式进行了比较,分析了国内供应链融资的发展与国外供应链融资的差距所在.     

中小企业供应链融资产品信用风险控制研究

随着我国经济的快速发展,中小企业在国民经济中所发挥的作用越来越重要。由于中小企业自身的局限性,融资难成为制约中小企业发展的重要瓶颈。政府不断出台扶持政策、各种外部融资渠道被不断建立,但是这些并未完全解决中小企业融资困境,中小企业供应链融资模式正是在这种背景下建立起来的。供应链融资模式是商业银行根据供应链和中小企业的特点设计出的一种全新的金融服务方式。供应链融资产品的授信方式告别了依靠财务数据和有效押品,对融资主体进行单独授信的传统授信方式,而是通过一系列特有的风险防控措施将高风险中小企业融资项目转化为低风险供应链融资项目。供应链融资有效地弥补了商业银行和中小企业之间的信息不对称的缺陷,促进了整条供应链物流、资金流和信息流的顺畅运转,实现了商业银行和供应链核心企业、中小企业和物流企业间的合作共赢,提升了供应链的整体竞争力。     

预付账款类供应链金融产品比较研究——基于系统动力学方法

文章基于系统动力学方法,在分析先票后货标准授信和保兑仓融资两种预付账款类供应链金融产品业务流程的基础上,构建两种供应链金融产品的系统动力学模型,探讨供应链金融实施的动态特性。在对模型的仿真研究中,通过考察供应链各节点企业的库存水平、库存波动情况、产品缺货量变化以及现金量变化情况,分析两种供应链金融产品的实施效果及其对供应链绩效的影响,并通过对比分析总结两者的差异。根据仿真得到的图形结果和相关统计数据,结果表明:两种融资方式都可以有效地解决分销商的资金短缺问题,但从对供应链绩效影响上看,供应链金融的实施还改善了供应链各节点企业的库存水平,两种预付款类供应链金融产品的差异主要体现在分销商库存维持成本及对核心企业库存水平的影响上,保兑仓融资更有利于降低分销商的库存成本,同时减少核心企业的库存水平。     

供应链金融下中小企业融资模式探究

供应链金融的出现在一定程度上缓解了中小企业的融资困难。本文从供应链金融的概述入手,介绍了供应链管理及供应链金融的概念;同时还研究分析了三种供应链金融模式：应收账款融资、存货质押融资和预付账款融资模式,以期为解决中小企业融资难提供理论参考。     

中小企业供应链融资的发展方向与对策

供应链融资模式为破解中小企业融资瓶颈提供了新的思路,在我国有着巨大的发展潜力和市场前景。盘活现金流是中小企业供应链融资的目的。目前供应链融资存在明显结构性和制度性制约因素,企业供应链管理意识薄弱、供应链整体潜在风险大、核心企业积极性不高、企业信息技术滞后。拓展中小企业供应链融资服务,重要的是强化供应链融资业务中的风险防范,创新供应链融资主体,在服务模式上寻求新突破;银企共建规范化的供应链管理体系,构建数据信息共享的供应链融资服务平台;扩展供应链融资领域,促进供应链间接融资向直接融资发展。     

基于有序logistic模型的企业供应链融资风险预警研究

供应链融资中的企业信用违约风险主要来自于融资企业自身、运作项目、核心企业、产品供应链等诸多融资参与对象.笔者采用有序多分类logistic模型,建立了企业供应链融资信用违约概率模型,并提出了不同等级的信用违约概率估计方法.基于违约贡献度,建立了企业信用违约风险预警模型,设计并详细说明了风险预警流程,通过实证举例,论证了预警模型的可行性,为企业风险预警研究提供了新的研究思路.     

供应链金融的发展方向与对策

供应链融资模式为破解中小企业融资瓶颈提供了新的思路,在我国有着巨大的发展潜力和市场前景.目前供应链融资存在明显结构性和制度性制约因素,企业供应链管理意识薄弱、供应链整体潜在风险大、企业信息技术滞后.拓展供应链融资服务,重要的是银企共建规范化的供应链管理体系,创新供应链融资主体,构建数据信息共享的供应链融资服务平台.     

供应链融资企业信用水平模糊综合评价

供应链融资服务是一种新型的银行金融产品服务,是实现中小企业资金市场化的有效切入点。根据供应链融资业务运作特性以及影响融资企业信用水平的各观测点要素,建立了供应链融资企业信用水平评价指标体系,构造了评价指标的重合区间隶属度函数和隶属度向量,针对供应链融资企业信用水平,提出了阀值模糊评价、隶属度向量模糊评价以及典型模糊综合评价方法,并给出了评价操作流程,为供应链融资企业信用水平和风险管理提供了可以借鉴的方法和策略。     

面向供应链融资企业信用风险评估指标体系设计

供应链融资服务是一种新型的银行金融产品服务,是实现中小企业资金市场化的有效切入点.本文根据供应链融资业务特性以及影响融资企业信用风险的供应链要素或绩效,提出了以融资企业本身的信用风险评价子体系、核心企业信用风险评价子体系、融资企业贸易项目风险子体系以及贸易供应链绩效评价子体系组成的面向供应链融资企业信用风险评价指标体系.根据该指标体系,运用多层次AHP法和FCE法的供应链融资企业信用风险评价的步骤和方法,为企业风险管理和风险评估提供了可以借鉴的方法和策略.     

基于供应链金融视角的中小企业融资分析

国家经济政策一直处于不断调整之中,基于货币政策灵活性背景,我国中小企业面对融资方面陷入了一定的困境.供应链金融是近些年新兴的融资模式与产业增长方式,随着宣传与推广,受到了普遍关注.笔者在文中主要从供应链金融视角对中小企业当前面临困境进行了分析,继而结合中小企业特点提出相应对策,希望有助于我国中小企业供应链金融视角下的融资发展.     

利用供应链金融解决我国中小企业融资困境的对策

中小企业融资难是多年来不争的事实,这已成为制约其发展的主要因素,而中小企业在我国经济发展中的作用也不言而喻,如何解决中小企业融资问题一直在探索。供应链金融的提出与发展为解决中小企业融资提供了新的途径与模式。文章首先介绍了供应链金融的相关理论,分析制约中小企业融资的原因,在此基础上提出利用供应链金融解决中小企业融资困境的对策。