风险为本反洗钱监管模式构建研究

按照FATF最新建议要求,如何提升我国反洗钱工作的有效性已成为当前反洗钱监管工作的重心,如何提高金融机构洗钱风险管控能力,如何构建有效的反洗钱监管模式是贯彻风险为本反洗钱工作要求的重要标志。为探索风险为本监管理念下反洗钱监管模式,不断提升反洗钱监管针对性和反洗钱监管效率,基于国际上当前对洗钱风险概念的理解,结合我国当前反洗钱风险识别、计量、评估、防控实际现状,设计反洗钱实现路径,并从人民银行和金融机构两个层面,构建了风险为本下反洗钱监管模式,提出应着重构建区域洗钱风险监测与评估机制、区域洗钱类型分析机制、区域洗钱风险发布机制。     

完善反洗钱工作的对策

“洗钱”犯罪对社会产生不利影响,扰乱经济、金融秩序。反洗钱现实工作中面临着金融机构内外部协调不够、保密工作难、增加经营成本等问题。应建立健全反洗钱法律体系和内控制度体系,加强国际反洗钱合作,充分发挥高科技处理信息的优势,完善反洗钱组织体系,以有效防范和严厉打击洗钱犯罪。     

中国反洗钱立法发展——兼议外国相关法律规范发展情况

随着经济的蓬勃发展,我国近年来非常注重采用法律手段打击洗钱活动,在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系,专门的《反洗钱法》也在审议过程中。但是相比国际反洗钱立法及实际工作的需要,我国当前的反洗钱立法还存在诸多缺陷和问题,我们要在借鉴外国相关规定的基础上,尽快健全、完善我国反洗钱的法律法规体系。     

中资金融机构应建立和执行明确反洗钱风险偏好

一、反洗钱国际监管和处罚随着社会复杂性和国际化程度的加深,'反洗钱'含义已进一步细化、扩展为'反上游犯罪、反恐怖融资、防扩散、国际制裁'四个方面。金融系统是洗钱的主要通道,故金融业是被公认的高洗钱风险行业,而银行业更是首当其冲。反洗钱是被美国监管看作是全面风险管理中最重要的一个环节,特别是法国巴黎银行事件之后,全球金融机构都将反洗钱放在极其重要的位置。2014年12月。     

论银行如何在反洗钱犯罪中发挥作用

洗钱行为本身就和银行业务有比较密切的关系,而刑法中规定的洗钱犯罪又侧重于财产的"转换"而非"转移"。因而,在反洗钱犯罪中,银行所起的作用至关重要。银行主要通过建立内部控制制度、设立反洗钱机构、建立客户身份登记制度并审查客户身份、建立大额和可疑交易报告制度以及反洗钱宣传与培训制度来达到反洗钱的效果,而相应激励机制的建立也不容忽视。     

商业银行反洗钱工作存在的难题及对策

随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布和实施,我国的商业银行的反洗钱工作有了法律的依据和保障,但是与国际金融业采取的反洗钱控制制度、措施相比,我国基层商业银行反洗钱措施还具有很大的历史局限性,存在许多不足和薄弱环节。     

我国反洗钱机制亟待完善

笔者首先分析了国际反洗钱机制的具体内容及框架,列举并评价美、英等国构建反洗钱机制的举措,再结合我国反洗钱机制的形成过程,指出我国反洗钱机制存在的不足,并有针对性地提出了完善措施。     

浅析反恐融资的国际合作机制

恐怖活动是近年来国际社会面临的严峻挑战,是经济全球化最明显的负面影响。在经济全球化和网络国际化进一步发展的21世纪,能否有效的控制恐怖活动,直接关系到国际和平、安全和经济发展。从源头控制恐怖活动是最有效的方法——利用反洗钱国际合作机制打击恐怖活动。     

商业银行反洗钱工作存在的难题及对策

随着<中华人民共和国反洗钱法>的颁布和实施,我国的商业银行的反洗钱工作有了法律的依据和保障,但是与国际金融业采取的反洗钱控制制度、措施相比,我国基层商业银行反洗钱措施还具有很大的历史局限性,存在许多不足和薄弱环节.     

美国反洗钱监管经验及其借鉴

美国金融市场高度发达,反洗钱监管机制和体制具有很强的国际示范性和代表意义.本文从美国虚拟货币反洗钱监管、建立反洗钱交易监控与过滤程序管理规则、建立特定非金融行业反洗钱监管制度、开展反洗钱培训与资格认证等四个方面入手,总结美国的经验,分析我国的不足,对我国推进《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(简称"3号令")落地实施,不断完善反洗钱交易监控机制具有借鉴意义.     

浅析反恐融资的国际合作机制

恐怖活动是近年来国际社会面临的严峻挑战,是经济全球化最明显的负面影响.在经济全球化和网络国际化进一步发展的21世纪,能否有效的控制恐怖活动,直接关系到国际和平、安全和经济发展.从源头控制恐怖活动是最有效的方法--利用反洗钱国际合作机制打击恐怖活动.     

替代汇兑系统的监督和管理实证研究

洗钱是影响当前国际国内经济、金融健康稳定发展的一个重要因素,而替代汇兑系统(ARS)已经成为国际公认的洗黑钱和资助恐怖主义活动的核心途径之一.随着国际反洗钱的规定和管理标准不断提高,各国政府及金融监管机构纷纷将反洗钱归为操作风险的重要一环,金融企业也力求完善管理制度,并系统化管理有关风险.本文以香港ARS为例,阐述对ARS经营管理的注册登记和监管对反洗钱的重要性.     

中国保险机构反洗钱博弈分析

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,随着洗钱领域从传统的银行部门逐渐向保险部门延伸,建立保险业反洗钱控制体系具有现实的必要性和迫切性。防范和打击保险业洗钱就成为目前金融业反洗钱的重要任务,从博弈分析的角度能获得一定程度的理论指导,不断地完善保险业反洗钱体系建设。运用博弈分析以及理论和实际相结合的方法,试图研究保险机构、洗钱者在均衡状态下的最优策略,对如何健全保险业反洗钱机制进行理论性探讨。     

巴基斯坦的国内问题与现代民族国家建设

近年来,巴基斯坦国内的一些问题已经成为国际社会关注的焦点。本文认为,巴基斯坦建国时即具有的世俗的民族主义和宗教的普世主义双重因素的交错,导致巴基斯坦在现代化国家建设上举步维艰,是巴基斯坦当局未能够妥善应对国内各种问题的根本原因。而要在巴国根除不稳定因素,则必然伴随着巴基斯坦世俗民族国家的建设完善的进程。     

反洗钱已成为当今国际社会的潮流

随着毒品、走私等国际有组织犯罪日益猖獗，目前洗钱犯罪已遍及全球，严重威胁着各国的安全，危及全球经济社会的发展。二十世纪70年代以来，洗钱利用金融活动及工具进行犯罪活动已成为国际社会面临的一大公害，这已引起世界各国执法机构的金融机构的高度关注。2001年美国9．11事件后，世界各国愈加重视反洗钱，西方国家将反洗钱与反恐怖、反欺诈相联系，并强调在打击洗钱犯罪方面进行国际合作与协调，反洗钱已成为当今国际社会不可阻挡的潮流。本文对洗钱活动的特点，危害和反洗钱工作措施综述探讨如下。     

浅析反恐融资的国际合作机制

恐怖活动是近年来国际社会面，临的严峻挑战，是经济全球化最明显的负面影响。在经济全球化和网络国际化进一步发展的21世纪，能否有效的控制恐怖活动，直接关系到国际和平、安全和经济发展。从源头控制恐怖活动是最有效的方法——利用反洗钱国际合作机制打击恐怖活动。     

基于企业家精神的中小企业国际化研究

中国加入WTO后,降低了中小企业进入国际市场的壁垒和障碍,使中小企业能顺利走出国门。企业家精神与中小企业国际化能否稳定发展有密切关系,但目前基于企业家精神的中小企业国际化方面存在经营管理者知识结构不合理、文化多元化冲击、管理继承、缺乏有效的绩效评估和激励机制等问题。对此提出人力资源配置当地化、人力资源跨文化管理、建立科学的人力资源管理模式、确定业绩评估标准和有效激励措施等对策。     

关于完善中小银行反洗钱监控名单筛查体系的几点建议

近年来,随着我国不断发展以及"一带一路"等战略的推进,中国的国际经济地位不断提高,对外经济贸易往来越发频繁,更多的中国企业希望打通国际市场通道,由此各中小银行也不断谋求扩展国际业务,帮助自己的客户参与到国际贸易的浪潮之中,而中小银行走出去首先需要面对的就是日益严峻的国际反洗钱形势,不同与国有银行和各大股份制商业银行已经建立好了较为完善的反洗钱监控名单筛查系统和体系,许多中小银行在监控名单筛查体系尚不完善,甚至有的还没有建立筛查系统,仅依靠于人工进行筛查,大大加重了反洗钱的风险。因此,如何建立反洗钱监控名单筛查体系,用好筛查系统,提高反洗钱的有效性,变"被动防御"为"主动出击",是各中小银行急需解决的问题。本文就这个问题进行了分析,并提出了几点建议。     

巴基斯坦：投资牛肉加工业孕育商机

在近日举行的“2008中国（青海）国际清真食品及用品展”上，巴基斯坦驻华总领馆商务参赞沙赫扎德·侯赛因·拉纳表示，非常欢迎中国企业赴巴投资牛肉加工业。拉纳说，巴基斯坦是世界第五大牛肉生产国，但缺乏牛肉加工业；巴基斯坦因此希望中国在巴设立合资企业，向巴方提供加工技术和设备，帮助巴基斯坦发展肉类加工业。中国企业投资巴基斯坦牛肉加工业可行性强，     

浅析洗钱犯罪的危害、现状及对策

洗钱犯罪,腐蚀了金融系统,造成系统整体失衡、资源配置无效,干扰了货币政策的制定及实施,降低了国家财政调控能力,影响一国国外均衡的实现,引发了贿赂政府和诱发了更深层次的问题.目前,公安机关在打击跨境洗钱犯罪方面存在立案难、侦查难、跨境查证难、国际司法协助难、处理难等问题.为有效打击跨境洗钱犯罪,应完善反洗钱法律制度与对侦查队伍的专门化建设,合理利用侦查谋略与措施,建立和完善反洗钱协作机制与独立的反洗钱机构,加强反洗钱国际合作.建立经侦情报信息收集利用系统,遏止经济犯罪,减少经济损失.