刍议反洗钱与“地下钱庄”非法金融活动的遏制

在我国金融体系逐步健全、市场经济法制逐步完善的大背景下,非法金融活动屡禁不止,是非常值得研究和探讨的现实问题.而洗钱与非法金融活动却存在着诸多共性和关联性,它们彼此助长、相互渗透.因此,建立、健全反洗钱制度及体系将有利于遏制非法金融活动,同时防范和惩治非法金融活动也将有助于反洗钱工作的顺利开展和取得成效.     

国家工商行政管理局关于查禁传销及变相传销活动的紧急通知

工商公字［１９９９］第２６７号各省、自治区、直辖市及计划单列市工商行政管理局：最近一个时期,一些地区传销及变相传销活动又有抬头,有的假称“消费联盟”、“共销”、“框架营销”、“滚动促销”等营销方式;有的假借专卖代理、特许加盟经营等名义,进行传销或变相传销活动。尽管形式不同,但其特征大多是以销售商品或提供服务为幌子,以高额回报为诱饵,引诱群众参与营销活动,从而形成违法销售网络,最终骗取加入者的钱财。有的甚至利用变相传销从事金融诈骗或非法集资。这些违法经营活动,不仅严重扰乱了市场经济秩序,损害了消费…     

“地下金融”考验政府智慧

近年来，随着国家新一轮宏观调控政策的深入，民间金融、企业通过非正规渠道融资进入了活跃期，非法集资和非法吸收公众存款等犯罪案件不断披露。浙江、福建的民间金融风险显性化，广东、云南等沿海和边贸城市跨境“地下金融”活动升温；辽宁、山西等地巨额非法集资案件宣判，不断膨胀的“地下金融”对宏观调控政策和决策提出了严峻挑战。     

利用互联网传销的特点分析及打击对策

一、当前利用互联网传销活动的总体情况 近几年,借助网络以网络倍增、网络连锁、电子商务、全球远程教育等名义大搞“网络传销”成为当前传销活动中影响最广、危害最大的违法行为。其特点有：一是往往披上“电子商务”的外衣,并借国家对鼓励、扶持和大力发展电子商务的有关政策来伪装其非法行为,比传统传销更具欺骗性;二是利用网络开展传销活动,加盟和分成都在网上完成,并且可以用假名、假身份证参加,不受时问、地点限制,扩张更容易;     

我国非法集资问题分析及对策研究

近年来,非法集资活动在我国屡禁不止。非法集资具有严重的社会危害性,政府通过多方努力打击非法集资行为,取得了一定成果。打击非法集资有利于保护人民群众财产安全,维护良好的经济金融秩序。研究非法集资具有十分重要的意义。将分析我国非法集资的现状、非法集资出现的原因及打击非法集资遇到的困难与障碍,最后提出政策建议,以期更好地促进打击非法集资工作的开展。     

e域采风

上海开始“网上巡查” 上海工商部门日前首次试行“网上巡查”,以加强对互联网经营行为的监督和管理。所谓网上巡查,指的是工商行政管理部门透过网络搜寻、浏览、接受网友投诉和举报等方式,实时发现网络上的各种违法经营行为,并依相关法规对其进行监管。网上巡查的内容包括:网站是否未经注册擅自从事经营活动、有无不正当竞争行为、有无传销行为、是否侵犯消费者合法权益、有无虚假宣传或广告等。     

非法集资行为的司法认定

近年来,随着经济的发展,资金在金融领域的流通越来越频繁,融资的手段与方式也越来越多。银行等正规渠道的贷款绝大部分流向国有企业,这就迫使其它企业不得不另辟蹊胫,非法集资应运而生。目前,我国在非法集资方面的法律规制还比较单一,非法集资活动的猖獗迫切需要完善的法律规制。     

浙江省工商局网监办系列文章①对网络经济监管工作的探索与实践

一、对网络经济监管内容的思考 在多年开展网络经济监管、执法、维权工作实践中,我们发现传统监管中的各种违法行为在网络环境中几乎都有表现,包括：虚假广告、虚假宣传、提供虚假信息误导消费者,网上售假、售劣,网络传销和变相传销,未经许可经营国家禁止或限制经营的商品和服务,网上商标侵权、侵犯他人知识产权,     

查禁动态

甘肃省查禁传销及变相传销是一项政策性强、涉及面广、难度很大的工作。甘肃省工商行政管理机关在查禁工作中 ,坚持做到四个到位 :一、思想认识到位。监管和查禁传销是党中央、国务院交给我们工商部门的一件重要任务 ,我们只有全力以赴 ,坚决有效地查禁一切传销和变相传销活动 ,才能不负重托。要严密关注传销活动的最新发展动态 ,深刻洞察所谓“消费联盟”、“共销”、“滚动促销”、“排奖促销”、“购买产品、回报无穷”为诱饵等花样翻新的非法营销活动和不良企图。二、严格执法到位。首先要明辨是非 ,分清“合法”与“非法” ,对那些打着…     

网络传销的现状分析及监管对策

网络传销继承了传统传销与网络技术的双重优势,又具有欺骗方式手段多、隐蔽虚拟性强和跨区域传播速度快等特点,成为当前传销活动中影响最广、危害最大的行为。因此,正确认识网络传销,分析研究现状、寻求查禁对策具有重要的现实意义     

浅议非法集资屡禁不绝的原因

非法集资活动在一些地方频繁发生,屡禁不绝,它给当地社会公众带来了严重灾难,干扰了金融秩序,影响了社会稳定。本文从它不断变幻伎俩的欺诈性、广大民众为何上当受骗、有关职能部门监管缺位、执法部门打击滞后乏力、金融法律不够完善等层面剖析了屡禁不绝的原因。     

直销和传销有什么本质区别？

一、什么是传销？ 根据第444号国务院令，公布的《禁止传销条例》中定义了什么是直销：传销是指组织或经营发展人员，通过对被发展人员以其直接或间接发展的人员数量或销售业绩为依据计算和给付报酬，或要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。     

有关促销的法律问题

企业的促销活动须依法进行。一方面它要遵循民法的有关规范,另一方面也要遵循经济法、行政法及刑法的有关规范。然而,实际中非法促销多种多样、非常普遍,既有非法广告、非法人员推销,又有非法销售促进和非法公关宣传。非法促销的成因是多方面的,其治理的重点在于调动消费者、促销者和执法者的主动性,使现有法律成为活法。其对策是建立“促销报告制度”。     

探析非法集资的手段危害及整治对策

非法集资活动在一些地方时而发生,层出不穷,屡禁不绝。本文揭示了非法集资的五个常用手段,分析了其坑国害民的六种严重危害,并从如何完善金融法律体系、加强教育引导、防打结合、建立奖惩机制、各监管部门齐抓共管等五个方面,提出加强防范和整治的对策建议。     

刘士余：发展互联网金融不能突破两个底线

互联网金融改变传统金融业生态格局 “在诚实守信的前提下。一切有利于包容性增长的金融活动、金融服务都应该受到尊重与鼓励。发展互联网金融,应注意防范风险,两个底线不能突破。一是非法吸收公共存款,二是非法集资。”昨日,中国人民银行副行长刘士余在出席2013年中国互联网大会时特别提醒互联网金融从业者。     

网上传销案件的查处

一、利用互联网从事传销欺诈活动的基本情况1998年《国务院禁止传销经营活动的通知》发出后,各级政府和执法部门迅速采取行动,严厉打击传销活动,有效遏制了传销发展蔓延的势头。一些传销组织变换手法,一方面打着“连锁经营”、“复合营销”、“加盟”等旗号,诱骗人们从事传销;另一方面开始利用互联网等手段继续从事欺诈活动。2001年底,利用互联网从事传销欺诈活动的情况不断发生,引起社会广泛关注,给有关执法部门打击工作提出新的课题。早期,上海市工商机关发现8起网上传销的违法线索,在公安机关配合下,仅对其中3起进行了处理,其余5起由于服…     

互联网非法集资新趋势及风险识别点

近年来,互联网金融日新月异的创新与变革,对于我国经济金融发展起到了强有力的推动作用。但与此同时,由于行业制度缺失,个别互联网机构违规经营,非法集资在互联网背景下呈现多发态势。因此,本文对互联网非法集资的新特点及风险进行了分析研究,具有重要的理论价值和现实意义。     

加大整治力度 深入有效打击传销——全国工商系统创建无传销城市现场会侧记

针对目前网络传销活动手段多变、名目繁多、蔓延速度更快;不少传销组织采取各种办法掩盖违法犯罪实质,蛊惑人心的伎俩层出不穷;传销犯罪与集资诈骗犯罪交织明显等打传新形势,今年6月3日,国家工商总局、公安部等十二部门联合在北京召开全国"打传销、反欺诈、促和谐"执法行动部署电视电话会议,决定从6月1日起至8月31日开展专项行动。这次行动,是历年来参与部门最多、规模最大的一次,显示出"坚决扭转传销多发态势,切实维护群众利益和社会和谐稳定"的决心。     

上海:确定99红盾行动冬季战役重点

上海市工商机关决定从去年１２月中旬至今年２月底,在全市范围内展开９９红盾行动冬季战役。１－重点打击假冒日常生活用品、食品、保健食品及各类欺诈消费者的违法行为。２－严厉打击销售假冒商标卷烟、走私烟和非法烟厂卷烟的行为。３－深化查处非法传销活动,重点查处和取缔以高额回报为诱饵等各种形式的传销和变相传销行为。４－全面开展对性保健品市场检查,对未经核准登记、擅自非法设立或超越核准登记的经营范围经营性保健品的单位予以取缔和查处。５－清理文化市场,查处非法出版物,抓好电子出版物市场管理,严打侵权盗版的音像制…     

网络金融风险防范与管理

网络金融是金融与网络技术全面结合的产物,其内容包括网上银行、网上证券、网上保险、网络期货、网上支付,网上结算等金融业务。认识网络金融风险产生的原因和特点,对于健全和完善网络金融风险的防范和管理机制,发挥金融对经济发展的良性促进作用是十分必要的。