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借鉴电子银行反洗钱国际经验,商业银行应完善反洗钱规章制度,建立激励约束机制,构建黑名单检索系统,深化与国内国际金融同业间的沟通与合作,加强反洗钱培训及专业团队建设,持续做好客户身份识别工作,努力提高电子银行反洗钱工作能力。 相似文献
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自2003年中国人民银行颁布实施《金融机构反洗钱规定》及两个办法以来,基层外汇领域反洗钱工作存在许多难点问题。针对难点问题,笔者提出相关建议,旨在加强基层外汇反洗钱工作,从根本上遏制洗钱犯罪的发生。 相似文献
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近年来,商业银行反洗钱管理有采纳"扁平化管理"的趋势,但是由于反洗钱工作与其他业务条线工作的差别,"扁平化管理"并不能够充分发挥其作用。要想真正提高商业银行的反洗钱管理水平,关注的重点不是结构问题,而是制度问题。只有从制度上入手,改变反洗钱工作在银行工作中的边缘地位,才是反洗钱工作改革的方向。 相似文献
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保险业金融机构承担着重要的反洗钱工作职责。但是,目前县域保险机构在反洗钱工作中存在诸多问题,不利于此项工作的开展。建议从完善机制、强化培训、加强业务监管以及完善业务操作系统功能等方面加大力度,以推动县域保险业反洗钱工作的有效开展。 相似文献
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洗钱是一种借助银行渠道,有计划、有预谋的高智能犯罪。经济全球化和信息网络化使洗钱活动更便捷,网络银行和电子商务使洗钱者“如虎添翼”,洗钱已成为国际社会十大犯罪之首。通过对银行反洗钱现状的分析,探讨对开展反洗钱工作认识,提出如何做好反洗钱工作的具体建议,希望对基层央行更好的开展这项工作有所裨益。 相似文献
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网上银行是当前商业银行主要的业务渠道和市场竞争手段之一。网上银行在提供便捷的金融服务的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道。研究商业银行的网上银行反洗钱问题,确保其能更加健康地发展已成为当务之急。本文介绍了网上银行洗钱的特征,分析了网上银行反洗钱工作中存在的问题,提出了加强网上银行反洗钱工作的对策建议。 相似文献
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近年来犯罪嫌疑人利用POS机疯狂非法套现案频发，进一步反映出金融机构反洗钱工作存在制度不合理、认识不到位、监管不深入、内部控制流于形式等严重问题，导致了反洗钱风险点凸显，亟须强化反洗钱工作，采取针对性措施加强风险防范，以打击非法套现行为。 相似文献
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反洗钱工作是法律赋予期货公司的社会责任.为使期货公司切实履行反洗钱义务,需要建立和完善期货公司反洗钱内控规章;加快期货公司反洗钱系统开发进程;加强反洗钱队伍建设.以维护金融稳定. 相似文献
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加强反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，是关系到金融、经济平稳运行，社会安定团结的大事，也是《中国人民银行法》赋予银行的一项基本职能和重点工作。2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，并相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，一些县支行根据上级行文件精神要求，也相继建立了反洗钱组织机构，但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性及金融环境的不完善等原因，给反洗钱工作带来一定的困难，主要是： 相似文献
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人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者,随着商业银行网上银行业务蓬勃发展,央行＂超级网银＂的推出,基层央行网上银行反洗钱工作面临更多的挑战。分析和探讨利用＂超级网银＂洗钱的特点、网上银行反洗钱工作的现状及问题,提出加强网上银行反洗钱的相应对策。 相似文献
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2002年9月11日召开的全国反洗钱工作会议,标志着我国银行业反洗钱及反恐怖融资行动正式启动.会议印发了<金融机构反洗钱规定>,并将在央行成立反洗钱工作领导小组,人行省级分行、四大国有商业银行的总行和省级分行、以及政策性银行和股份制商业银行的总行设立专门的反洗钱部门. 相似文献
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本文针对当前银行服务工作存在的问题,提出了提高银行服务质量的措施。要转变服务理念,重视柜台服务水平的提高;尊重及重视每一位客户;重视投诉处理,逐步解决突出问题;加强服务工作的内外部宣传,树立良好的银行形象;重视客户对服务的评价,正确运用评价系统。 相似文献
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地方性银行业法人金融机构对反洗钱工作认识不足,内控制度执行不到位,片面追求利润,宣传和培训不到位直接影响了反洗钱工作的有效开展。针对存在的问题,笔者提出相应的建议。 相似文献
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针对我国日益严重的洗钱问题,文章在回顾洗钱行为发展演变的基础上,重点探讨了商业银行在反洗钱体系中的核心地位和面临的困境;提出了构建银行内部帐户与报告制度,外部法律与检察制度相配合的反洗钱体系的设想。 相似文献
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地方性银行业法人金融机构对反洗钱工作认识不足，内控制度执行不到位，片面追求利润，宣传和培训不到位直接影响了反洗钱工作的有效开展。针对存在的问题，笔者提出相应的建议。 相似文献
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本文通过对反洗钱行政调查工作中的问题进行分析,明确反洗钱行政调查的工作性质,最后从反洗钱行政调查分析与方法入手,就如何做好人民银行反洗钱行政调查工作进行初步探析。 相似文献
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2006年10月31日颁发的<中华人民共和国反洗钱法>指出,为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动采取相关措施的行为称之为反洗钱法.近些年来,反洗钱概念逐步深入人心,监管工作已经展开.但如何更好强化监管防范洗钱风险,已成为迫在眉睫的研究课题.本文就基层银行在反洗钱工作中存在的问题,产生的原因及应采取的对策进行了分析探讨. 相似文献
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中国人民银行于2007年1月1日颁布实施的<中华人民共和国反洗钱法>,标志着中国反洗钱工作的组织机构和法律框架已基本建立,<中国人民银行法>明确赋予中国人民银行(简称:人行)反洗钱工作职责.但从目前基层人行反洗钱工作的进展情况来看,还存在着一些亟待解决的问题. 相似文献
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新《中国人民银行法》以法律的形式赋予了中国人民银行负责“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测。有权对违反反洗钱规定的行为进行处罚”的职责。当前,我国的洗钱犯罪已经非常猖獗,严重威胁着我国的国家安全,导致社会财富大量流失境外,给社会经济造成了不可估量的危害。鉴于此,处在反洗钱工作第一线的基层人民银行如何克服诸多不利因素、努力构建高效的反洗钱工作机制、肩负起反洗钱工作的重任显得尤为重要。一、基层人民银行在反洗钱工作中遇到的问题1.思想认识模糊,没有把反洗钱工作摆在重要位置。部分金融机构对反洗钱工… 相似文献