非金融特定领域反洗钱机制探析

目前,我国的反洗钱工作主要集中在金融领域,而非金融特定领域,如典当、彩票、律师事务所等行业的反洗钱工作尚处于非常薄弱的状态。如何推进我国反洗钱工作,维护金融秩序,将非金融特定领域的反洗钱工作纳入反洗钱工作范畴,推进非金融特定领域反洗钱机制建设,是反洗钱工作需要加强的重要环节。本文分析了非金融特定领域反洗钱工作现状和存在的问题,并对开展非金融特定领域的反洗钱工作提出建议。     

特定非金融业反洗钱的国际经验与中国实践

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。在对特定非金融业的洗钱反洗钱职责进行剖析的基础上,本文对特定非金融业的反洗钱国际标准进行了分析,阐述了FATF组织的重要建议和指引,研究了各国特定非金融业反洗钱实践情况。根据我国特定非金融业反洗钱工作的现状,本文提出了在我国特定非金融业开展反洗钱工作的步骤和建议。     

特定非金融业反洗钱的国际经验与中国实践

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。在对特定非金融业的洗钱反洗钱职责进行剖析的基础上,本文对特定非金融业的反洗钱国际标准进行了分析,阐述了FATF组织的重要建议和指引,研究了各国特定非金融业反洗钱实践情况。根据我国特定非金融业反洗钱工作的现状,本文提出了在我国特定非金融业开展反洗钱工作的步骤和建议。     

特定非金融业反洗钱的国际经验与中国实践

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责。与金融业相比，目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。在对特定非金融业的反洗钱职责进行剖析的基础上，本文对特定非金融业的反洗钱国际标准进行了分析，阐述了FATF组织的重要建议和指引，研究了各国特定非金融业反洗钱实践情况。根据我国特定非金融业反洗钱工作的现状，本文提出了在我国特定非金融业开展反洗钱工作的步骤和建议。     

特定非金融领域反洗钱制度框架和管理思路研究

近年来,随着我国金融领域反洗钱监管制度的逐步完善,洗钱及相关犯罪活动向非金融行业转移的趋势日益明显。据调查,目前非金融领域面临的风险呈快速上升态势,房地产、拍卖、典当、律师、会计师等非金融行业均有洗钱案例发生。国际上,金融行动特别工作组(FATF)在2012年先后发布了《反洗钱和反恐怖融资新40项建议》和《新40项建议评估方法》,将特定非金融机构反洗钱工作列为评估一国反洗钱和反恐怖融资工作体系的重要内容。为了适应国内外形势需要,亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,结合国际标准与国内实际确立和制定我国特定非金融领域的反洗钱制度框架。     

特定非金融领域反洗钱制度框架和管理思路研究

近年来,随着我国金融领域反洗钱监管制度的逐步完善,洗钱及相关犯罪活动向非金融行业转移的趋势日益明显。据调查,目前非金融领域面临的风险呈快速上升态势,房地产、拍卖、典当、律师、会计师等非金融行业均有洗钱案例发生。国际上,金融行动特别工作组(FATF)在2012年先后发布了《反洗钱和反恐怖融资新40项建议》和《新40项建议评估方法》,将特定非金融机构反洗钱工作列为评估一国反洗钱和反恐怖融资工作体系的重要内容。为了适应国内外形势需要,亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,结合国际标准与国内实际确立和制定我国特定非金融领域的反洗钱制度框架。     

国际贵金属、珠宝交易商反洗钱监管经验与启示

特定非金融领域反洗钱工作情况是反映一国反洗钱工作成效的重要内容.金融行动特别工作组(FATF)制定的反洗钱国际标准将贵金属和珠宝交易商纳入特定非金融行业的范围.国际上有些国家已对贵金属和珠宝行业开展反洗钱监管,并制定了具体实施细则.本文指出了我国在贵金属和珠宝行业反洗钱监管方面存在的不足,梳理了FATF准则要求及国际经验,并就建立健全我国对该行业反洗钱监管机制提出了建议.     

特定非金融行业反洗钱和反恐融资：雪际规则与我国的实践

做好特定非金融行业反洗钱工作是《反洗钱法》赋予的义务,也是国际反洗钱专业组织金融行动特别工作组（FATF）对成员国的要求。我国特定非金融行业反洗钱工作尚未启动,应该尽快出台与《反洗钱法》配套的法规,制定具体的制度和措施,加强部门间的协调和配合,积极做好特定非金融行业反洗钱工作,防范洗钱和恐怖融资风险。     

特定非金融领域洗钱方式及其监管

当前我国利用特定非金融领域洗钱的主要方式有房地产领域、贵金属与珠宝行业、律师、会计等专业服务业以及企业代理注册与信托业等.我国目前对特定非金融领域反洗钱监管已有相应法律法规,但在微观执行层面尚缺乏具体法律依据.国际上特定非金融领域反洗钱监管已有成熟经验可资借鉴.但我国应从健全法律法规、明确义务主体责任、完善监管模式等方面,不断完善特定非金融领域反洗钱有效措施.     

特定非金融业反洗钱探析

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺.本文在对特定非金融业的洗钱反洗钱职责进行剖析的基础上,分析了FATF组织对特定非金融业反洗钱的标准及其国际实践情况,提出了我国特定非金融业开展反洗钱工作的步骤和建议.     

《FATF会计师行业风险为本方法指引》综述

随着传统金融领域反洗钱监管力度的加大,洗钱风险开始日趋转向特定非金融机构。作为特定非金融机构之一的会计师行业,其反洗钱工作日益受到关注。因此,如何有效防范会计师行业洗钱风险成为今后我国反洗钱工作的一个重点。为此,本文对FATF《会计师行业风险文本方法指引》进行了研究。     

房地产特定非金融机构反洗钱研究

特定非金融行业与金融行业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融行业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。本文在对房地产这一特定非金融业存在的反洗钱意识淡薄、行业交易信息分割、反洗钱法律滞后等问题进行剖析基础上,对加强我国房地产行业反洗钱工作提出几点建议。     

特定非金融机构反洗钱义务主体法律定位的难点与对策

《反洗钱法》将特定非金融机构纳入了反洗钱义务主体范围并规定其义务,这是我国反洗钱法律的一个实质性突破,既是国际反洗钱的新趋势,也符合中国国情。但对特定非金融机构的反洗钱法律定位问题却没有在现行法律中解决,留下了很大的空间。本文试通过分析特定非金融机构形势以及特定非金融机构反洗钱立法的难点,对特定非金融机构反洗钱义务主体法律定位的对策进行探讨。     

支付清算组织洗钱风险研究

当前,我国金融领域的反洗钱工作体系已日臻成熟,为了促进反洗钱工作向更深层次发展,有关部门正有序推动特定非金融机构反洗钱工作的开展,其中支付清算组织就是首选重点.2009年,中国人民银行发布了<支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引>,标志着支付清算组织将正式履行反洗钱职责,开展实质性工作.为正确引导支付清算组织科学、高效开展反洗钱工作,必须对此类机构的洗钱风险有清晰、准确的认识.     

浅析特定非金融业反洗钱

本文列举了主要特定非金融业的洗钱方式,分析了特定非金融业反洗钱难点,提出特定非金融业反洗钱工作的建议。     

我国特定非金融机构反洗钱监管现状及存在的问题

洗钱作为一项违法犯罪活动,不仅会导致国家资产流失,而且会对人民群众的合法权益造成侵犯,导致市场经济秩序的混乱。尤其是在当前社会转型的关键时期,特定非金融机构成为了反洗钱的主体,需要有效对此类违法犯罪活动进行管控与打击,营造良好的市场环境。然而,由于当前洗钱犯罪活动的复杂程度越来越高,基层人民银行开展反洗钱监管工作的难度也在提升,导致其中存在诸多问题。本文将通过分析我国特定非金融机构反洗钱监管现状以及存在的问题,探索我国特定非金融机构反洗钱监管的策略。     

解读《反洗钱法》

反洗钱主体涵盖特定非金融机构银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的唯一渠道,随着金融监管制度的不断严格和完善,洗钱逐步向非金融机构渗透。按照《反洗钱法》规定,在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制     

要闻速览

<正>人民银行：推进特定非金融行业反洗钱监管工作3月16日，人民银行召开2022年反洗钱工作电视会议，就推动反洗钱工作高质量发展做出工作部署，并明确表示2022年要切实提高反洗钱监管有效性，推进特定非金融行业反洗钱监管工作。会议表示，我国反洗钱工作取得新成效。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位认真履行反洗钱工作职责，全力推进反洗钱国际评估整改，不断完善反洗钱法律制度建设，加快建立“风险评估+执法检查”双支柱监管框架，     

房地产业反洗钱现状:一项问卷调查的启示

<正>《反洗钱法》及配套规章的相继出台实施,为反洗钱监管工作提供了法制化的平台和新的发展机遇。现有的反洗钱监管体系已覆盖了包括银行、证券期货和保险在内的各类金融机构。然而,随着金融业反洗钱监管制度的不断完善,洗钱风险向特定非金融领域和机构转移的倾向变得日益明显。房地产业资金需求量大等特点,使其成为特定非金融行业中被洗钱分子所利用的首选渠道。目前,我国对房地产业的反洗钱监管尚缺乏具体的监管制度,未形成     

我国反洗钱法制建设的重要里程碑

《中华人民共和国反洗钱法》第一次在法律层面全面确立了我国的反洗钱监督管理机制,明确了国务院反洗钱行政主管部门,国务院有关部门和机构的反洗钱职责分工；将反洗钱义务主体从金融机构扩大到特定非金融机构,并明确了应履行反洗钱义务的金融机构的范围,义务以及违反《反洗钱法》应