金融控股公司及其在我国的立法制度构想

目前,我国在金融机构或普通工商企业基础上形成的两类“准金融控股公司”,存在无法可依、实业资本与金融资本相互控制、组建随意、监管缺失、经营无序等混乱现象。为此,迫切需要加强金融控股公司的立法,以促进金融控股公司的风险监管,提高金融效益,保障存款人、投资人的合法权益,促进我国的金融改革和提高金融国际竞争力。构建金融控股公司立法制度要从安全、效益和提高竞争力的角度出发,通过构建准入制度,有利于金融控股公司在我国的发展;构建防火墙制度,有利于防范风险的传递;构建监管制度,有利于监管机构加强监管。     

试论我国金融控股公司的法律制度

我国金融控股公司在法律间隙中的生存和发展,已成为我国金融业发展历程中一个特殊的现象。立法的滞后和监管的缺位,使我国金融控股公司的经营与发展缺少必要的法律保障和约束,蕴含了一定的风险。本文认为,从金融业长远发展的角度考虑,我国应对国内金融控股公司的发展持支持态度,应加快我国金融控股公司的立法,从市场准入、业务监管、风险控制和市场退出等方面规范和促进金融控股公司的发展。     

金融控股公司风险与控制问题分析

在金融一体化进程中,金融控股公司是有代表性的金融体制变革和制度创新的产物,也是我国金融由分业经营向混业经营渐进转变的现实选择.然而金融控股公司在经营过程中也存在着一些特殊的风险,如内部关联交易风险、资本重复计算的风险、结构复杂化带来的管理风险等.为此要尽快研究相关的约束和监管制度,构建金融控股公司的风险控制体系.     

我国金融控股公司的实践、问题及监管政策取向

金融控股公司制度是一种实践性较强的金融制度,在国外已有多年的发展、监管经验,但在我国还处在探索阶段.本文立足于我国金融控股公司制度的实践,从监管立法、监管有效性及产业资本强力介入金融机构等三方面分析了监管部门所面对的挑战,并提出者干具体建议.     

整合上海金融资源构建金融控股公司研究

本文分析了整合上海金融资源，构建金融控股公司的必要性和可行性，提出了通过制度创新和监管方式的改革来实现金融资源的有效利用，提高上海金融业的国际竞争力，促进上海国际金融中心建设的政策主张。     

台湾地区金融控股公司监管模式与借鉴

金融控股公司制度作为现代金融企业发展壮大的有效途径，已成为国际通行的做法。20世纪90年代以来，台湾地区金融业大力推进自由化与国际化进程，促使众多金融控股公司产生．并且逐步建立起较为完备的金融控股公司监管体系。而大陆对金融控股公司的监管规则仍在摸索阶段，因此参考借鉴台湾地区金融控股公司风险防范与监管的经验颇具意义。本文从台湾地区金融控股公司的发展现状入手，重点论述其由两个法规、一元化架构、准功能性监管模式和以风险为基础的监管方式共同构建而成的监管体系，最后提出对大陆金融控股公司制度建设的启示与借鉴。     

论我国金融控股公司的监管

随着美国《1999年金融服务现代化法案》的实施,以金融控股公司方式实现混业经营已成为维持分业经营的各国金融业发展的趋势。入世后,在外部竞争和内部金融创新的双重推动下,我国金融业综合经营的趋势逐渐明朗,原有的分业监管体制受到了较大的冲击。加强对金融控股公司的监管,完善金融监管体制尤为必要。本文从完善金融控股公司监管立法、坚持分业监管,分阶段实现功能性综合统一监管,建立、健全预防性风险监管机制、市场监管机制及加强金融控股公司监管的国际合作方面,提出了完善我国金融控股公司监管体制的政策建议。     

对商业银行发展金融控股公司的思考

构建金融控股公司是当前我国商业银行实行混业经营的一种有效的组织模式选择，金融控股公司这种组织模式能有效阻断银行、证券、保险和其他金融业务的风险传递，有利于金融监管。在以商业银行为主导构建金融控股公司、实行混业经营的过程中。应该加强对国有商业银行进行股份制改造，利用兼并、收购、合并等手段构建金融控股公司．并进行规范和完善，还要注重建立内部“防火墙”制度。     

我国金融控股公司监管研究

本文剖析了美、英为代表的两种典型的金融控股公司监管模式,分别总结了两种不同监管模式的优缺点,并结合我国现阶段的国情提出中国近期应偏重仿效美国的伞形监管模式.由人民银行担任伞形监管者,以权力制衡为原则设计人民银行与"三会"的监管职责与权限,并建立"一行三会"之间的协调机制.最后针对存在的问题,提出构建和完善我国金融控股公司监管体系的若干政策建议.主要包括:明确金融控股公司的法律地位;建立我国金融控股公司监管协调制度;建立健全预防性风险监管机制;加强金融控股公司监管的国际合作.     

我国金融控股公司风险及其监管

我国目前实行的是分业经营与分业监管的体制,但是,随着金融业的发展,特别是在面临着银行资产项目过于集中、券商融资渠道不畅、保险资金投资效益低下等问题的情况下,一些金融机构开始以控股的方式扩张业务范围,由此也带来一个紧迫的问题:如何在分业监管体制下对金融控股公司实施有效监管,防范化解其风险。金融控股公司面临的特殊风险金融机构通过并购扩张,实行混业经营,可以增强资本实力,加强货币市场、资本市场与保险市场之间的合作、沟通和融合,促进经济效益和社会总效益的提高。但是,金融控股公司由于内部存在复杂的组织结构和关系网络,…     

分业体制下金融控股公司的监管策略

随着我国金融市场对外开放程度的日益提高，我国的金融机构将面临日趋激烈的国际竞争，分业经营、分业监管模式也将面临重大压力。在我国现有监管能力的基础上，金融控股公司是我国金融业由分业经营向混业经营过渡的最佳模式。众多金融控股公司不断涌现，对我国的金融监管提出了新的要求。金融控股公司所带来的风险与对监管制度的突破，要求我们在分业体制下尽快完善目前的监管体制。     

金融控股公司存在的风险及控制对策

在世界性的金融一体化进程中,金融控股公司是有代表性的金融体制变革和制度创新的产物,也是我国金融由分业经营向混业经营渐进转变的现实选择。然而金融控股公司在经营过程中也存在着一些特殊的风险,如内部关联交易风险、资本重复计算的风险、结构复杂化带来的管理风险等。为此,要尽快研究相关的约束和监管制度,构建金融控股公司的风险控制体系。     

我国金融控股公司监管问题浅析

我国目前缺乏对金融控股公司的规范,各种形式的金融控股公司大都游离于监管视野之外,监管模式和监管思路已经产生了明显的滞后。本文着重分析我国金融控股公司发展和监管的现状,并就如何构建我国金融控股公司监管模式、杜绝监管盲区、有效地防范控制金融控股公司带来的风险提出建议。     

金融控股公司对附属金融机构责任加重制度研究

金融控股公司对附属金融机构加重责任制度是指金融控股公司的金融子公司未达到金融监管机构规定的资本充足率、财务状况恶化或破产倒闭时,控股公司必须实施金融援助,协助其恢复正常营运。本文从我国金融控股公司的发展情况和监管现状出发,借鉴国际立法经验,探讨加重责任制度对我国相关立法的启示。     

金融控股公司风险监管研究

为实现投资最优化、利润最大化,金融控股公司营运而生,但是随之产生的高风险也成为限制发展的一大因素。文章从金融控股公司的特点解析其可能伴随的风险,进而针对这些风险提出有效的监管措施,包括金融控股公司内部的监管制度以及外部监控制度。     

金融控股集团比较优势、特殊风险和监管体制安排

本文借鉴国外金融控股公司的发展经验结合国内有限的案例,对金融控股集团的特殊风险和监管制度安排进行了探讨。本文首先分析了金融控股公司的比较优势,结果表明发展金融控股公司是我国金融业的现实选择。然后对金融控股公司所独有的风险进行了研究,分析结果表明其特殊风险将会给金融监管带来很大的挑战。最后在此基础上提出了对我国金融控股公司的监管制度安排。     

发展我国金融控股公司的现实意义与制度安排

本文通过比较从分业到混业的两种过渡模式的成本和收益，论证了金融控股公司是当前我国金融改革两难局势下的现实选择。它不仅可以使我国金融业实现混业带来的正面效应，为中国在未来国际金融市场上塑造一个强有力的市场主体，而且可以使原有的分业监管仍然有效，不必对原来的分业经营和分业监管体系进行根本性变革，有利于我国实现金融经营和监管体制的平稳过渡。因此，它不失为我国分业通向混业的桥梁。另一方面，虽然在我国发展金融控股公司不需要对原有的体制做根本性变革，但是为了安全、有效地发挥其桥梁的作用，政府必须在宏观和微观层面上对金融控股公司进行制度安排。     

我国金融控股公司的实践、问题及监管政策取向

金融控股公司制度是一种实践性较强的金融制度,在国外已有多年的发展、监管经验,但在我国还处在探索阶段。本文立足于我国金融控股公司制度的实践,从监管立法、监管有效性及产业资本强力介入金融机构等三方面分析了监管部门所面对的挑战,并提出若干具体建议。     

金融控股集团比较优势、特殊风险和监管体制安排

本文借鉴国外金融控股公司的发展经验结合国内有限的案例,对金融控股集团的特殊风险和监管制度安排进行了探讨.本文首先分析了金融控股公司的比较优势,结果表明发展金融控股公司是我国金融业的现实选择.然后对金融控股公司所独有的风险进行了研究,分析结果表明其特殊风险将会给金融监管带来很大的挑战.最后在此基础上提出了对我国金融控股公司的监管制度安排.     

我国金融控股公司监管中引入预先承诺制的探讨

随着金融全球化进程的逐步加快和金融创新活动的日益活跃,全球的金融风险也在逐渐升级。金融控股公司作为我国金融分业经营体制下实现混业经营的一种组织创新模式,由于其自身风险所呈现出的特殊性和复杂性,我国目前以行政强制指令为主的预防性监管模式已不可能实现对金融控股公司的有效监管,将以激励规制理论为基础的预先承诺制引入到我国金融控股公司监管立法对完善我国的金融监管立法将起到积极的促进作用。