基层反洗钱现实问题及对策建议

目前，反洗钱已经成为国际金融业面对的共同课题，我国的反洗钱工作正在全面深入地开展。中国人民银行作为国务院所属的反洗钱行政主管部门，负责在整个金融业开展反洗钱监督管理工作。     

特定非金融业反洗钱的国际经验与中国实践

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责。与金融业相比，目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。在对特定非金融业的反洗钱职责进行剖析的基础上，本文对特定非金融业的反洗钱国际标准进行了分析，阐述了FATF组织的重要建议和指引，研究了各国特定非金融业反洗钱实践情况。根据我国特定非金融业反洗钱工作的现状，本文提出了在我国特定非金融业开展反洗钱工作的步骤和建议。     

中国金融业反洗钱在建设中发展

根据国务院决定，中国人民银行于2003年开始，作为国务院反洗钱行政主管部门承担起指导部署金融业反洗钱工作和负责反洗钱资金监测的新职责，致力于建立金融业反洗钱制度体系。2006年《中华人民共和国反洗钱法》通过之后，我国金融业反洗钱在法律制度、监督检查、资金监测和案例协查等方面取得显著进步。     

当前我国反洗钱工作面临的形势与任务

2003年国务院明确反洗钱工作由人民银行牵头，同年将反洗钱工作职责写人新修改的《人民银行法》，规定人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。在这一年多时间里，我国的反洗钱工作在中央各部委的配合下，有了很大的进展，得到国际反洗钱组织的承认。     

反洗钱的金融经济学思考

本文从金融经济学的视角反思了反洗钱这一课题。金融固有的特征和运行规律使得金融系统成为洗钱的主要渠道，金融业承担反洗钱的社会压力。同时，为维持其稳健运行，金融业具有反洗钱的内在要求。虽然金融业是反洗钱的核心防线，但是将反洗钱局限在金融体系是不能实现目标的。我国急需立足金融业，全方位构建反洗钱制度框架。     

加强和完善反洗钱制度建设

目前我国现代金融体系已成为洗钱的主要渠道，这极大破坏了金融业的健康发展。加快我国金融业反洗钱法律制度建设和继续推进反洗钱工作，对于有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家经济、金融安全和正常的经济秩序具有重大的意义。     

特定非金融业反洗钱的国际经验与中国实践

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。在对特定非金融业的洗钱反洗钱职责进行剖析的基础上,本文对特定非金融业的反洗钱国际标准进行了分析,阐述了FATF组织的重要建议和指引,研究了各国特定非金融业反洗钱实践情况。根据我国特定非金融业反洗钱工作的现状,本文提出了在我国特定非金融业开展反洗钱工作的步骤和建议。     

特定非金融业反洗钱的国际经验与中国实践

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺。在对特定非金融业的洗钱反洗钱职责进行剖析的基础上,本文对特定非金融业的反洗钱国际标准进行了分析,阐述了FATF组织的重要建议和指引,研究了各国特定非金融业反洗钱实践情况。根据我国特定非金融业反洗钱工作的现状,本文提出了在我国特定非金融业开展反洗钱工作的步骤和建议。     

基层央行反洗钱工作应关注的几个问题

央行应着力培养全社会的反洗钱意识,通过建立适当的反洗钱激励机制,促使金融机构切实履行反洗钱义务,同时还应加快反洗钱的电子化建设工作。目前,反洗钱已经成为国际金融业面对的共同课题,我国的反洗钱工作正在全面深入地开展。2007年是《中华人民共和国反洗钱法》实施的第一年,中国人民银行作为反洗钱行政主管部门,将在整个金融业开展反洗钱监督管理工作。但是,当前基层人民银行反洗钱监督管理工作中还存在一些值得关注的问题。     

特定非金融业反洗钱探析

特定非金融业与金融业一样必须承担相应的反洗钱职责,与金融业相比,目前特定非金融业的反洗钱实践还相对欠缺.本文在对特定非金融业的洗钱反洗钱职责进行剖析的基础上,分析了FATF组织对特定非金融业反洗钱的标准及其国际实践情况,提出了我国特定非金融业开展反洗钱工作的步骤和建议.     

金融业反洗钱监管方式的国际比较与启示

近年来,发达国家金融业反洗钱监管出现了由“规则为本”反洗钱方式向“风险为本”反洗钱方式的转变。该文回顾了近年来我国金融业反洗钱工作取得的成绩,在对两种反洗钱监管方式进行分析和比较的基础上,提出我国应从战略角度推动风险为本方法的实施,制定指引以明确风险为本的反洗钱监管要求,加强对洗钱风险可能性模型及计量方式的研究,并重点开展对反洗钱内控措施有效性的评价。     

中国金融业反洗钱框架制度构建研究(下)

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道就我国金融业而言,建立反洗钱控制制度体系有重要的现实意义。本文在对我国金融业反洗钱进行现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的制度框架和应采取的措施。     

中国金融业反洗钱框架制度构建研究(上)

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道。就我国金融业而言,建立反洗钱控制制度体系有重要的现实意义。本文在对我国金融业反洗钱进行现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施。     

中国金融业反洗钱框架制度构建研究(下)

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道.就我国金融业而言,建立反洗钱控制制度体系有重要的现实意义.本文在对我国金融业反洗钱进行现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的制度框架和应采取的措施.     

如何充分发挥金融反洗钱的主力军作用

《金融机构反洗钱规定》，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，《金融机构大额和可疑外汇资金报告管理办法》的发布和实施，明确提出了金融机构反洗钱工作的要求，确立了我国反洗钱监控的基本框架，“一规两法”实施两年来，处于反洗钱“第一线”的金融机构所发现的洗钱犯罪行为却寥寥无几。由于金融业反洗钱存在许多薄弱环节，难以充分发挥反洗钱主力军的作用。     

当前我国金融业反洗钱面临的问题及对策

反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题.随着我国市场经济逐步与全球经济体系融合,走私、贩毒、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动大量产生,洗钱活动在海内外日益猖獗,涉及的范围相当广泛.本文首先对我国金融业反洗钱工作的现状进行了概述,并在此基础上针对当前我国金融业反洗钱工作中存在的主要问题,提出了相应的对策措施.     

基层金融机构反洗钱现状及对策研究

<正>随着我国改革金融体系,开放金融市场的同时,侵入我国金融系统的洗钱活动越来越多,加强金融业自身内部的反洗钱工作,尤其是强化基层金融机构的反洗钱工作,真正把反洗钱工作做到最基层日趋重要     

基层金融机构反洗钱现状及对策研究

<正>随着我国改革金融体系,开放金融市场的同时,侵入我国金融系统的洗钱活动越来越多,加强金融业自身内部的反洗钱工作,尤其是强化基层金融机构的反洗钱工作,真正把反洗钱工作做到最基层日趋重要     

对在反洗钱工作中遇到的几个问题的思考

反洗钱工作是当前国际交流与合作的一项重要内容，它关系到金融业的发展、国家安全和社会稳定，因而受到党中央、国务院的高度重视。洗钱和反洗钱的主要活动是在金融领域进行的，因此金融机构处于反洗钱的核心地位。目前我国反洗钱工作仍处于初级阶段，很多方面仍需改进和完善。对于银行、证券、保险业金融机构，     

中国金融业反洗钱对策研究

洗钱活动的本质是将非法收入合法化的过程。本文首先从经济学角度对洗钱问题进行了分析,通过介绍洗钱对我国的危害性揭示了现阶段中国进行反洗钱工作的必要性。其后在分析了目前我国金融业反洗钱所面临的严峻形势和目前我国反洗钱实践中存在的不足的基础上,系统地提出了反洗钱对策和建议。