非法集资法律规制的不足及调整

非法集资活动近年来愈演愈烈,其原因在于我国金融体制市场化改革与计划经济时代的法律规制体系之间的矛盾.目前,我国对非法集资的法律规制主要依赖于行政上的取缔和刑事上的严惩.这种做法不仅不符合经济发展的规律,不利于金融体制改革,还违背了法律规制体系的阶梯性要求.因而有必要进行改革,对我国非法集资法律规制体系进行调整：增设民事规制,注重行政措施前期的介入,限制刑事规制的适用.     

识破非法集资的三大伎俩

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展。非法集资情况复杂,表现形式多特点扫描以生产经营合作为名的非法集资最多     

民间借贷与非法集资的规范难点分析及法律对策探讨

随着经济社会的发展和金融活动的不断增多,民间借贷和非法集资问题日益凸显。因此,规范信用市场,减少经济纠纷事件的产生,重视民间集资行为的监管,才能够维持市场经济的秩序。在规范民间借贷与非法集资活动中,国家法律部门应该重视集资问题,并且深入调研与考察,从而确定出科学的防范方案。本文从民间借贷与非法集资的规范难点展开讨论,提出几点有利于法律政策规范的可行性建议。     

论P2P网贷平台非法集资的刑法规制

作为互联网金融的组成部分,P2P网络借贷拓宽了中小企业的融资和大众投资渠道,成为我国金融体系的有效补充。然而在网贷行业发展过程中,不少P2P网贷平台发生异化,突破信息中介定位,游走在非法集资边缘。平台异化后的设立资金池、自融以及债权转让等行为,涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。刑法规范的滞后性使得针对P2P网贷平台非法集资行为的刑事规制过度或者不足,因此需要基于保护金融创新的理念完善非法集资犯罪的入罪标准。     

信息传递成本观下非法集资问题研究

近年来，我国陆续出现多起非法集资事件，涉及资金之巨、影响范围之广让人惊愕，也让监管部门深思非法集资对于民间金融的发展所产生的深远影响。非法集资的产生与发展与信息不对称是密不可分的，同时，监管部门如何从此入手完善相关制度是值得研究的问题。     

地下钱庄成因及防治对策分析

地下钱庄作为民间非法金融机构,与其伴生的非法集资、发放高利贷、非法买卖外汇、洗钱等犯罪行为,严重影响我国正常的金融秩序和社会稳定.地下钱庄的存在有其现实的客观原因.分析其特有的运营方式,必须坚持疏堵结合、打防并举的策略来治理地下钱庄.     

对储值卡(购物券)的调查思考

储值卡(购物券)是近年来兴起的一种支付工具.卡券在一定程度上促进了消费发展,但其具有的非法"货币"、"集资"等特征,影响干扰经济金融秩序,值得关注,应加以规范.     

从企业面临的刑事法律风险视角反思非法吸收公众存款罪

随着市场经济的发展,民间借贷现象越来越普遍,企业作为重要的经济主体,更需要融资以生存和发展,但仅靠银行借贷等方式很难满足企业的融资需求,实践中一些企业家另辟蹊径,却容易面临刑事法律风险,构成非法集资类犯罪,特别是非法吸收公众存款罪.企业的融资问题,以及企业所面临的刑事法律风险,不仅是经济问题,也是法律问题.因此,对相关法律的正确理解和适用,是在一定程度上规避企业刑事法律风险的有效途径.     

非法集资参与人的刑法地位认定

在非法集资案件里,对参与人的地位认定当前于司法实务中亟待厘清。在实施行为上,参与人在犯罪中不可或缺,但只要其不抱非法目的,行为应视为合法借款,不能论作违法;而若存在明知,应视为一般违法者对待。在案件办理中,需就此差异设置区别化的集资参与人对待方案,而基于刑事政策的考量,对违法参与人的合理诉求也应予以回应。在此可以向其发还现存退赔来补偿本金,但不应继续提供“责令退赔”等进一步救济,使之自负损失。     

香港创业板的"认同危机"

香港交易及结算所有限公司(港交所)披露一份名为"调查显示股份集资市场获正面评价"的报告,认为"香港的股份集资市场对中国内地公司仍具相当高的吸引力".     

我是这样陷入诈骗泥谭的

“银行转账更可信”在公安部通报的9起典型诈骗案件中，辽宁省营口东华经贸（集团）公司非法集资金额最多，近20亿元人民币。[第一段]     

编读交流

编辑老师:我读了本刊今年第1期“败走麦城”栏目的文章,就其中孙大午案,有点疑问,我反复思考,仍不明白其中的原因。个人办企业,因缺资金,从民间借钱。借钱的时候打上借据,约定到期还齐本息。利息根据关系和信誉各有不同,一般为5-20%月息。请问这是不是合法的民间借贷行为?什么是“非法向职工集资或非法向社会集资”的行为?孙大午向律师咨询过,他的借贷怎么是违法的?而且又是律师没有想到的呢?是不是从民间借款或向职工借款超过一定数额界线,或者借多了,把用于投资以外的钱,以给付利息(群众存款)的形势,存     

今年P2P网络贷款 80％平台将销声匿迹

在过去三年，P2P贷款经历了野蛮生长，埋下了诸多隐患。2013年全国拥有了大概有800家P2P平台，有不超过50万P2P投资者，行业的成交额接近1000亿元。但是，P2P存量资金仅268亿元。去年11月下旬国家有关部门实行有关部际联席会议制，处置非法集资借互联网金融有所抬头的事件。在年初的座谈会上央行已经公开表态：应当在鼓励P2P网络借贷平台创新发展的同时，合理设定其业务边界划出红线、明确平台的中介性质、强调P2P贷款平台本身不得提供担保：不得归集资金设立资金池、不得非法吸收公众存款，更不允许实施集资诈骗。     

层层包裹下的变相传销？——解密太平洋直购网

无论是非法集资还是PE画皮，当伪直销带蓿匝重面具走进人们生活的时候，很多人难辨真伪，禁不住利益的诱惑和对金钱的渴望．总有一些人决定试水，随之而来的是欲罢不能的困扰与无奈。     

P2P网贷平台的法律规制

P2P网贷平台是一种中介平台,为个人与个人之间的网络贷款提供信息或者撮合交易等。由于发展不成熟,加上相关的监管制度以及征信体系不完善,我国P2P网贷平台的发展出现异化,非法集资、集资诈骗等问题和风险频发。为了规范该类创新平台的发展,维护金融秩序,可以通过法律明确其中介机构定性,由银监会连同地方金融机构进行监管,设置准入门槛,实行客户资金分离管理,建立信息披露制度等。     

如何规范融资性担保机构的业务经营管理

在当前经济形势下,部分融资性担保机构由于利益驱动,参与了高利贷、非法集资等违法违规活动,给融资性担保机构的形象和声誉带来严重冲击,影响了融资性担保机构的平稳健康发展。本文从规范融资性担保机构业务经营管理的角度,分析融资性担保机构存在的问题并提出对策思考。     

非法吸收公众存款犯罪问题研究——以立法目的为视角

从新中国成立之初到改革开放再到现今,我国市场经济得到了迅速发展,但随之而来的各种非法集资类犯罪给人们的生活和经济带了很大的影响,甚至严重到危及国家的金融管理秩序。非法吸收公众存款罪于1997年被纳入我国刑法,是将该问题从行政领域刑法化的一种重要转变,体现了国家对金融秩序与经济发展的关注。但同时该罪名在司法实践中尚存在较多疑难问题亟待解决。文章通过梳理这一罪名的立法进程,提出该罪名在实践中遇到的困境并提出解决思路。     

农村民间金融发展现状及对策研究

金融是现代经济发展的核心,农村金融作为一国或地区的金融组织重要组成,直接影响到整个金融体系运行效率,进而影响到整个国民经济发展水平。民间融资确有积极作用,但近些年存在的各类非法集资、非法证券等若干现象也在民间金融活动中发展迅速而又风险凸显。本文通过研究与分析我国农村金融制度,以及民间金融的现状,提出创设、完善我国农村金融生态体系的合理建议,推进农村经济和社会的和谐、稳定发展。     

来自养殖专业户的调查报告

一石激起千层浪，2004年，“蚁力神”牌蚁力胶囊在美国被警告含有药物成分，被停止销售。事发不久，蚁力神天玺集团又被暴料“涉嫌非法集资”。虽然事后蚁力神都分别针对上述情况做了相关声明，但是各种说法依然纷至沓来，让原本备受普通老百姓推崇的蚁力神陷入了资金链断裂的漩涡中……     

特别关注

中国将新建改造15万农家店，顾雏军案尘埃落定，洛阳派发5000万元技能培训券，“种灵芝高利润”非法集资39亿 11万余人被骗，广州楼市可能成为投资客关注重点，91岁岁老翁创业开家庭工厂，三元拿下山东三鹿，北京首家机器人零售店开业，