高管征信遇难题,诸多制度待破冰

金融大案频发,高管征信加速　金融,由于在国民经济中有特殊的地位和作用,被喻为国家的“血脉”.近年来,金融腐败犯罪案件频发,给国家造成巨大的经济损失.光是今年,两家进行股份制改造试点的中国银行和建设银行,相继发生了令人震惊的金融腐败案件.这些案件中,下马的都是金融机构高级管理人员,他们对金融机构重大经营活动具有决策权容易产生权力寻租.     

金融腐败案件的新特点及成因浅析

金融腐败事关金融改革与发展大局,严厉惩治金融腐败,对于金融系统内部治理,社会反腐败都非常重要。本文从当前金融腐败形势出发,分析了金融领域腐败案件的新特点及原因,并提出了遏制金融腐败的相关对策建议。     

防微杜渐 辩证施治从源头上防范金融案件——对吴忠市金融系统12起职务犯罪案件的分析

近年来，金融系统职务犯罪案件不断增多，涉案金额越来越大，给国家造成严重经济损失，干扰了正常金融秩序，影响了金融体制改革和社会稳定。如何在打击金融系统职务犯罪的同时，从源头上预防金融案件的发生，遏制发案势头，降低发案频率，已关系到金融体制改革和社会稳定的大局，为此，我们从金融系统发案的特点、规律入手，对1998年以来，吴忠市金融系统已发案件进行了调查和分析，并就如何在新形势下遏制金融案件的发生进行了分析和探讨。     

严肃查处金融案件 确保金融稳健运行

在5月17日举行的金融系统加强党风廉政建设座谈会上，中共中央政治局常委、中央纪委书记吴官正强调，要严肃查处金融领域的违纪违法案件，抓紧建立防范金融领域腐败的长效机制，确保金融安全稳健运行。     

金融领域腐败形成的原因及治理对策

金融系统发生的腐败问题,不仅使国家资金蒙受巨大损失,人民群众根本利益受到损害,而且还会诱发经济和金融风险,社会危害尤其严重。因此需要高度重视金融腐败问题。在我国经济和金融体制条件下,深入分析金融领域腐败产生的机理特点,对研究防治金融腐败的对策极具现实意义。     

重拳打击金融腐败——银监会十三道金牌严防操作风险

近期，金融腐败案件频频发生，令我国银行业的声誉受损，给中行、建行的上市前景蒙上了一层阴影，同时，也暴露出国有商业银行在内控机制、风险管理、金融监管方面的制度缺失和能力不足。为此，银监会专门下发了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，要求银行机构采取切实措施有效防范和控制操作风险，进一步防止银行业大案要案的发生，重拳打击金融腐败。     

重拳打击金融腐败——金融反腐败的监管难题

低成本、高收益和发现难，是金融腐败猖獗的主要原因。受技术约束，多数腐败案件总要等到当事人携款潜逃或另案牵连才东窗事发。毫无疑问，当前的金融监管在体制和技术上都不具备完全遏制金融腐败的现实可能性。     

论金融法治

金融法治是时代发展的必然选择，是防范和抵御金融风险的有效途径，是惩治金融违法犯罪遏制金融腐败的税利武器，是多事机构正确行使和维护自身佥权利的根本保障，是提高金融监管质量和效率的重要手段，是实现金融可持续发展的必由之路。     

从泊头治理和预防案件是纪检监察工作的长期任务—在贵阳辖区金融系统抓源头治理腐败暨案件分析会上的讲话（二00一年十月二十四日）

贵阳辖区金融系统的纪检监察部门，认真贯彻执行中纪委五次全会精神及四省区金融系统纪检监察工作会议精神，紧紧抓住今年纪检监察工作的中心任务，有的放矢，开展工作。各单位结合自身的实际和业务特点，在抓源头治理腐败工作中不断探索新路子，制定新办法，采取新举措，通过认真分析个案及其采取相应对策，从而有效地遏制了各类案件的发生，整个工作取得了很大的成绩，现在我就有关问题谈几点意见。     

金融腐败的机理分析与防治策略

我国向市场经济转轨的过程中,腐败现象的蔓延始终是人民最关心的焦点之一,尤其是近年来金融行业大案要案频发,已被视为腐败的“高发区”。本文分析了金融腐败的内涵,提出了金融腐败的主要表现形式和一般特征,并从政治、经济、文化、道德伦理等方面对金融腐败的生成机理进行了分析,力求找出金融腐败的症结,最后从金融业内外部环境上提出了治理和防范金融腐败的策略。     

优化县域金融生态中的合作与博弈

随着对县域金融发展调研的深入，笔者越来越深刻地感受到，在社会资源越来越金融化的时代，区域间资金的流动性、效益性和安全性更多地取决于金融生态环境，优良的金融生态是一笔巨大的无形资产。县域金融是有别于城市金融的特殊金融形态，域内政府、银行、企业三大金融活动主体选择最优博弈策略，形成良性合作博弈关系，对优化县域金融生态具有至关重要的作用。     

对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。     

借鉴俄罗斯经验推进我国金融领域反腐工作的思考

金融在一国经济中具有极其重要的地位,金融是否安全固然与金融政策和经济背景密切相关,但金融领域内部发生的腐败同样给金融乃至整个社会造成巨大冲击。近几年来,尽管金融系统的腐败的恶性发展势头初步得到遏制,重大金融腐败案件还是时有发生,且呈现出复杂多变的态势。     

金融服务、市场建设与预防腐败的基础理论和关系研究

一、腐败与金融腐败的基础理论 （一）腐败与金融腐败的界定 作为一种社会病态行为,腐败是社会科学各学科长期关注的重要课题。一般认为。可以将腐败界定为“滥用因其职位或身份所受委托的权力来谋取个人利益的行为”。     

基于银行业视角的我国金融腐败定量研究

一、引言和相关研究述评近年来,金融腐败大案一再爆发,其规模不断扩大,频率逐渐提高,涉案金额也日益加大。金融腐败的蔓延速度俨然与我国的国内生产总值一样高速增长。在金融腐败大案中,牵涉的银行业案件尤为突出,主要原因是银行业在金融业中一直处于主导地位,占用的资源较大,因此更易成为腐败的发源地。目前世界上没有测定金融腐败程度的标准数量工具以及指标组合,我国对于这方面的研究文献也并不多见。谢平、陆磊(2003)的研究提出了中国金融腐败指数(FCI)的概念,在权衡主观指数和客观定量的基础上编制了2003年中国金融腐败指数。     

防范和杜绝基层金融腐败案件的思考

党的十五大报告中指出：“加大反腐败工作力度，必须坚持标本兼治，综合治理，从源头上抓起”。根据这一要求，结合对南平市近年基层金融腐败现象和案件发生情况的调查分析，本文就新形势下如何从源头上预防和杜绝基层金融腐败案件谈几点认识： 　　一、对基层金融腐败案件情况的分析 　　从对南平市近 10年已发生的金融腐败案件分析看，呈以下几方面特征： 　　一是权力腐败案件突出。权力腐败是指权力背离了正确的运行方向，成为追求私欲的工具。它的产生和蔓延，除了一些权力行使者的世界观、人生观、价值观等主观因素外，客观上主要有：…     

基层农行防范操作风险的哲学思考

二十世纪80年代以来,世界范围内金融丑闻及银行业危机频繁爆发,拉响了金融危机的警报。近年来特别是近期国内中行黑龙江案、建行吉林案、农行内蒙古案等银行业大案要案也频繁发生,给国家造成了极大的经济损失,已经引起银监会高度重视和整个社会普遍关注。中国银行业很不平静!从整体上看,这些金融案件绝大部分发生在基层、绝大部分属于操作风险的范畴。那么,     

城市商业银行如何打造特色金融品牌

随着经济的发展，客户的金融意识不断加强，客户需求和行为模式发生了较大的变化。客户不再只是简单地选择一种产品或服务，而是有意识地挑选某种品牌，是一种信赖与情感的归属。尤其在当前金融产品和服务市场正悄悄从卖方市场向买方市场转变的时候，产品同质化程度变得越来越高，加强金融品牌建设是改变银行社会形象、提升市场竞争能力、提高客户依存度，推动各项业务快速健康发展的有效途径。     

防范案件要做到"八个到位"

银行在加强内控管理、防范风险方面,制度不可谓不多,措施不可谓不全,自上而上可谓重视至极,而金融系统大案要案仍频频发生.除了银行是案件易发行业的原因外,一些措施、办法执行不到位也是重要原因.要确保防案工作制度化、规范化,必须坚持防案工作"八个到位".     

建立预防和惩治反腐败体系的思考

一、我国反腐败现实状况 （一）反腐机制不健全，对腐败问题的介入明显滞后。当前，违纪违法的个案很多都是在纸包不住火的情况下发现的，监督呈现明显的滞后，不能有效地预防违纪违法行为的发生，缺乏对腐败违法的先知先觉。纵观近几年的金融腐败巨案，都是在上亿元资金消失后才被发现的。往往这上亿资金并非一夜之间消失，而是违规运作良久，在此期间，无论是内部监督还是外部监管，显然都没有做到及时的发现和预防。