学以致用领导作表率联系实际公开述合规——省分行领导公开述合规会议概述

为精心培育农业银行的合规文化．在全行广大干部员工中普及合规操作、合规经营的意识,切实防范各类风险,总行于今年8月至12月开展《员工行为守则》（以下简称《守则》）学习教育活动,并要求各级行领导班子成员将本人执行《守则》的情况在本单位员工会议上予以公开,接受群众监督。10月27日．省分行在三楼会议室召开领导干部公开述合规会议,省分行党委书记、行长顾正宇主持会议,     

合规建设 银行业经营的守护神

合规管理作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。“没有规矩,无以成方圆”,作为经营风险的金融机构,加强合规建设．提高合规意识,树立合规理念．践行合规经营是现代化商业银行上市之前的必修功课。目前,我行的股份制改革已经全面展开．在这一特殊时期,加强企业合规经营的教育,培养广大员工合规经营的理念就显得尤为重要了。     

滁州分行举办《员工行为守则》等规章制度培训班

为在全行倡导并推行规范的行为守则,加强执行力建设和合规文化建设,培育全员依法合规经营意识,4月15日,滁州分行举办了《中国农业银行员工行为守则》等规章制度培训班,市分行本部全体员工参加了此次培训。培训期间市分行法律与合规部专业人员重点分析和讲解了《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行合规管理政策》、《中国农业银行安徽省分行合规管理实施细则》等相关内容。     

合规：“信贷文化”之基石

信贷文化是企业文化建设的重要组成部分,作为“软文化”、“铁制度”,突出表现为“合规”理念贯穿于信贷业务发展始终,做到合规经营、合规管理、合规操作,既要“全员操作合规、全程运行合规、全过程管理合规”。这种文化理念不仅符合信贷业务发展的客观规律,更有助于信贷业务的有效发展、科学发展。笔者结合近年来中国农业发展银行黑龙江省分行企业文化建设实践,对信贷文化建设提出了一已之见,认为“合规是信贷文化的基石、核心和灵魂”。     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。     

合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营，防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此，合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

对农业银行合规文化建设的思考

合规文化是银行企业文化的重要组成部分,是企业内部控制、规范运行、科学发展的规则.合规应视为银行的一项核心管理活动,合规文化是确保银行各项经营活动的合规性和稳定发展的基础,是银行管理层和全体员工在实践中的提炼和升华.就农业银行而言,在合规文化建设中存在什么问题,应该如何加强合规文化建设,也是一个值得探讨的重要课题.     

强化农村信用社合规风险管理的对策

一、以抓全员、全员抓为载体,努力增强全员的合规意识 一是要落实巴塞尔“合规应从高层做起”的原则。农信社高层应率先垂范,高起点制定本单位创建理念和目标,并带头坚持依法合规经营,提升领导能力、管理能力,增加自身执行力。二是强化“合规人人有责”,通过对全体员工的多形式、全方面培训,将管理层的合规建设理念真正转化为员工的自觉行动,引导全员为之而不懈努力。三是建立有效奖惩、监督机制,对员工言行进行约束、规范,凡合规经营的单位和员工要大力保护、培养和嘉奖,     

企业的合规经营

合规经营是企业稳健发展的有效途径,而我国大多企业并没有合规经营的意识,即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化,企业是以盈利为目的的,当合规与利润发生冲突时,大多企业管理人员会选择利润而违规经营。构建合规体系,培养企业员工合规意识是,完善风险监督是每个企业应当注重的问题。本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义,希望能为企业合规经营起到启示作用。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。     

我国证券公司合规文化建设初探

随着证券行业综合治理的结束,证券业进入了发展的新阶段,市场流动性和交易规模不断扩大,合规风险日益突出。合规文化建设是证券公司有效控制合规风险的长效措施,也是证券公司可持续发展的重要保障。本文从我国证券公司建设合规文化的现实要求出发,结合公司经营实践,通过对合规文化内涵、重要性以及建设现状的分析,提出了对我国证券公司合规文化建设的建议。     

学习、践行《农行员工行为守则》应在有所突破上下功夫

学习、践行《中国农业银行员工行为守则》，重在规范员工行为，打造合规文化。在这改革发展的关键时期，颁布和实施《农行员工行为守则》，其意义非常重大且现实必要。因此，学习、践行《中国农业银行员工行为守则》应在有所突破上下功夫。     

企业的合规经营

合规经营是企业稳健发展的有效途径,而我国大多企业并没有合规经营的意识,即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化,企业是以盈利为目的的,当合规与利润发生冲突时,大多企业管理人员会选择利润而违规经营.构建合规体系,培养企业员工合规意识是,完善风险监督是每个企业应当注重的问题.本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义,希望能为企业合规经营起到启示作用     

如何科学开展合规文化建设

一是合规文化建设必须从高层做起,必须从商业银行内部自上而下推进。从高层做起,高层就是榜样,自上而下推进,为合规文化的制度创新提供足够动力。二是合规文化建设突破了传统的商业银行内部控制体系的建设模式,不仅涉及监察、审计部门,必须人人参与。合规文化建设必须坚持全员性,体现到商业银行对员工的要求就是“终身合规”,体现在对商业银行自身的要求是“时时合规”。三是合规文化建设是银行制度创新的一项系统工程。从高层到员工,作为合规文化的建设者,在思想上、行动上首先要自觉遵守各种经营应遵循的法律法规、监管规则、行业准则等,将合规人人有责转化为全行日常行为习惯,促进合规思想理念的形成,促使全行反对违规、揭发违规。     

基层行实施合规经营的对策

合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提。 一、基层行合规经营现状 （一）合规经营的理念与认识存在差距。合规的观念、意识、文化还没有完全深入到全体员工思想中并进一步转化为员工的自觉行动。     

让合规文化成为职业信仰

总行决定，自5月中旬起，在全行开展以学习落实“三位一体”员工行为规范管理体系为主题的员工行为规范教育活动，这是深化我行合规文化建设的一项重要举措。合规文化不是“合规”与“文化”两个概念的简单揉合。它是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化是现代商业银行企业文化的重要组成部分，因而具有企业文化的基本特征。而企业文化只有被信仰才有价值，否则便如花瓶一般成为一种摆设。     

学习践行《守则》要求精心培育合规文化

《中国农业银行员工行为守则》（下称《守则》）的制定和下发,为全行员工确立行为标准提供了指南,明确了正确做事的基本准则和应该具备的职业操守。深入理解《守则》内在涵义、准确把握具体条文与精神实质,大力弘扬良好的职业道德,精心培育合规文化,是实现安全经营的保障。     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

怎样让员工自觉执行《行为守则》

一要让员工便于执行。《守则》语言凝练,言简意赅,容易理解,便于执行。然而个别单位对《守则》进行了“全面包装”,附加了许多条条框框,使员工执行起来感到莫衷一是。二要让员工敢于执行。要通过企业合规文化的精心培育,营造一种积极向上的工作氛围。员工自然敢于向《守则》看齐,不断自我鞭策、自加压力。三要让员工乐于执行。各级领导干部对于员工的合理诉求要给予足够关注．合理设计员工职业生涯,畅通员工收入与职级正常晋升的渠道,使员工乐意接受并积极遵守《守则》。四要让员工善于执行。不仅要教育员工学深学透和严格遵守《守则》,还要引导员工灵活运用《守则》,保护自身长远利益。     

增强合规意识 规范员工行为 构建合规文化——全省农行《员工行为守则》知识竞赛在合肥举行

为进一步推动全行员工自觉学习和遵守《中国农业银行员工行为守则》,全面提升合规意识,构建良好的合规文化。全省农行员工行为守则知识竞赛干10月24日在合肥举行。