商业银行信贷寻租行为成本的量化分析

近年来,金融领域的腐败大案要案频发,被社会各界视为腐败的"高发区".在这些案件中,涉及到商业银行的基本上都属于的信贷寻租行为.就我国目前而言,商业银行在我国金融市场上的强势主体地位还将持续一段时间.这也就意味着要通过深化市场作用的方法根治非规范融资腐败将是一项长期的工程.     

从源头上防范银行风险和案件的发生

近期．在国有商业银行综合改革不断推进的同时，一些大要案频频曝光，再次引起人们对国有商业银行经营管理水平和风险控制能力的关注。我们要充分认识当前银行业金融机构案件频发的严峻形势，切实增强防范银行风险和打击金融犯罪的紧迫感和责任感；要深八分析案件频发的内外部深层原因．采取切实有效的措施，坚决遏制案件回升势头，从源头上防范银行风险和案件的发生。     

完善金融消费者权益保护框架

近年来,我国金融消费者权益保护问题日渐凸显,一些地区侵害金融消费者权益案件频发,已经影响到金融机构声誉、消费者信心和金融秩序。当前,我国消费者权益保护法律法规和体制机制不健全,缺少维护金融消费者权益的专门机构,金融消费者维权难度很大。新形势下迫切需要尽快完善我国金融消费者权益保护框架。     

为建立金融安全区再立新功--海南省金融系统案件防范工作先进单位倡议书

在新世纪第一年"五一"国际劳动节来临的时候,中央金融纪工委、金融系统监察局驻海南省金融系统纪检监察特派员办公室召开了全省金融系统案件防范与查处工作经验交流会,这是一次案件防范与查处工作的总结大会、动员大会.会议隆重表彰了海南省金融系统1991--2000年度十八家案件防范工作先进单位,这是对海南省金融机构和广大干部职工的极大鼓舞和鞭策.当前,我国金融业正处在市场化改革与发展的进程中,加强金融监管,遏制违法违纪经济案件,防范和化解金融风险,创建金融安全区的任务十分繁重.为此,海南省金融系统案件防范工作十八家先进单位特向全省金融机构发出如下倡议:     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

从邯郸案件看当前县农信社风险防范

近年来，金融机构内部盗窃案件屡屡发生，这不仅扰乱了正常的金融秩序，也给国家造成了巨大的财产损失，更充分证明了风险防范已成为金融机构面临的一项重要课题。笔者从邯郸案件（邯郸农行特大盗窃案件）的教训中谈几点县级农信社的风险防范措施。     

金融腐败的机理分析与防治策略

我国向市场经济转轨的过程中,腐败现象的蔓延始终是人民最关心的焦点之一,尤其是近年来金融行业大案要案频发,已被视为腐败的“高发区”。本文分析了金融腐败的内涵,提出了金融腐败的主要表现形式和一般特征,并从政治、经济、文化、道德伦理等方面对金融腐败的生成机理进行了分析,力求找出金融腐败的症结,最后从金融业内外部环境上提出了治理和防范金融腐败的策略。     

防范和杜绝基层金融腐败案件的思考

党的十五大报告中指出：“加大反腐败工作力度，必须坚持标本兼治，综合治理，从源头上抓起”。根据这一要求，结合对南平市近年基层金融腐败现象和案件发生情况的调查分析，本文就新形势下如何从源头上预防和杜绝基层金融腐败案件谈几点认识： 　　一、对基层金融腐败案件情况的分析 　　从对南平市近 10年已发生的金融腐败案件分析看，呈以下几方面特征： 　　一是权力腐败案件突出。权力腐败是指权力背离了正确的运行方向，成为追求私欲的工具。它的产生和蔓延，除了一些权力行使者的世界观、人生观、价值观等主观因素外，客观上主要有：…     

借鉴俄罗斯经验推进我国金融领域反腐工作的思考

金融在一国经济中具有极其重要的地位,金融是否安全固然与金融政策和经济背景密切相关,但金融领域内部发生的腐败同样给金融乃至整个社会造成巨大冲击。近几年来,尽管金融系统的腐败的恶性发展势头初步得到遏制,重大金融腐败案件还是时有发生,且呈现出复杂多变的态势。     

创建兰州金融安全区的思考

金融安全区是指建立在金融机构安全运行基础上,实现一定区域金融整体安全运行的地区.其内容包括金融机构稳健运营,金融资产质量不断提高,金融秩序稳定,社会信用良好,无重大金融违法违纪案件,经济金融协调发展等.     

浅谈基层金融机构案件防范的对策及建议

当前，基层金融机构案件时有发生，不仅给国家和人民带来了损失，而且也给基层行的形象带来了损害，如何防范案件发生，维护金融安全，已成为基层金融机构的一件大事。本文通过对当前基层金融机构已发案件的特点、成因分析，提出了筑牢“思想、行为”防线，加大案件查处力度，建立严密的防范体系等对策及建议。     

金融腐败案件的新特点及成因浅析

金融腐败事关金融改革与发展大局,严厉惩治金融腐败,对于金融系统内部治理,社会反腐败都非常重要。本文从当前金融腐败形势出发,分析了金融领域腐败案件的新特点及原因,并提出了遏制金融腐败的相关对策建议。     

浙江省金融系统的挪用案件透析

近年来,浙江省金融系统在加大案件查处力度的同时,进一步强化案件防范工作,案件的高发势头得到了有效遏制.但立案查处的经济犯罪案件中,挪用案件越来越多,涉案金额居高不下.1999-2001年间,全省金融系统共查处挪用案件83件,占经济案件总量的50%,涉案金额8703.6万元,占经济案件涉案总金额的82%.挪用犯罪突出、造成损失严重的状况应引起全省各级金融机构领导的高度重视和深刻反思.为深入分析全省金融系统挪用案件的主要特点,剖析发案原因,研究防范对策,最近,我们以2001年全省金融系统立案查处的挪用案件为样本,进行了专题调查分析.     

重拳打击金融腐败——金融反腐 内控先行

近期银行基层网点大案要案频发，其主要原因是内控机制不健全，有章可循，违规操作，对高管人员权力缺乏有效的监督制约机制，内部控制、稽核流于形式等。银行业金融机构只有抓好内控管理，严格落实各项规章制度，才能从根本上提高案件防控能力。大多数金融违法案件暴露出来的首要问题就是内部管理存在漏洞，这同时也是许多案件长期潜伏的重要原因。     

健全工作机制 夯实管理基础──农业银行扬州分行案件防控工作透视

当前,金融系统案件频发,有些案件经媒体炒作后,给有关银行造成了一定的声誉风险。为此,在狠抓业务发展的同时,如何有效防范风险案件,是摆在银行业金融机构面前的一项紧迫课题。农业银行扬州分行坚持一手抓业务经营,一手抓风险控制和案件防范,不断推进惩防体系建设,深化案件专项治理。集中力量、集中时间进行全面深入的案件风险排查,坚持排查与整改相结合,教育与惩戒相结合,为保证不发生大的风险和案件作了积极的尝试。     

关于胜诉金融案件执行情况的调查报告

目前，金融机构胜诉案件执行难问题比较突出，在很大程度上损害了金融机构的合法权益，也不利于创建金融安全区活动顺利推进。为了找出金融案件执行难的症结，进而探寻行之有效的执行途径，人民银行滁州市中心支行组织各金融机构对胜诉案件执行情况进行了调查，在此基础上组织召开了银行与法院金融案件执行工作座谈会，研究探讨提高胜诉案件执结率的办法。     

商业银行信贷操作风险应引起高度重视

近年来,银行业金融机构案件频发,这些案件多发生在存款及柜台业务及会计结算业务等要害岗,而信贷管理过程中的操作风险是银行业金融机构在经营过程中所面临的最主要的风险之一,     

完善监督机制遏制金融腐败

近年来，金融系统腐败犯罪案件不断发生，且职务犯罪级别越来越高，金额越来越大，其腐败行为不仅严重影响了金融部门的形象和信誉，而且给国家的经济发展造成了巨大的资金损失。综观金融系统发生的7起江苏盐城案、上海周正毅案、厦门远华案以及王雪冰案等一系列金融案件，尽管产生金融腐败的因素是多方面的，但对金融管理人员尤其是“一把手”的监督缺乏一套运行机制是导致腐败现象滋生蔓延的最直接原因。如何完善监督机制，积极遏制金融腐败已成为金融改革进程中急待解决的一件大事。下面，本人仅就此问题谈几点认识。     

对农业发展银行合规管理与案件防控问题的思考

近年来,国内金融机构不断暴露出一些重大违规案件,给国家经济造成了损失,使金融机构的声誉受到了严重影响。为了有效遏止和预防案件的发生,中国农业发展银行在中国银监会之后发出通知,要求在全系统开展案件排查,遵章守纪、合规经营教育活动。本文结合金融系统特别是农业发展银行海南省分行的实际情况,认真分析和阐述了开展案件防控和合规管理教育工作的重要性和必要性,并提出了推进合规管理与案件防控工作的对策建议。     

浅议金融机构的举证责任

金融纠纷案件是当事人以存单或进账单、对账单、存款合同、保险单、票据、证券等凭证为主要证据向人民法院提出诉讼的案件,对于不同种类金融纠纷的当事人的举证责任,我国现行的金融法律、法规及司法解释有不同的规定。由于金融机构的特殊法律地位,发生金融纠纷时存在有关当事人将最后偿付风险转移给金融机构承担的主观故意,在客观上会使金融机构难以提供相应的证据来对抗不法债权人的诉讼请求,而导致金融机构败诉。为此,对金融诉讼案件中金融机构的举证责任加以研究具有重要的实践意义。