基层银行业监管统计工作中存在的问题及对策建议

银监会成立以来，银行业监管统计制度建设逐步完善，监管统计体系初步形成，风险统计工作理念得到确立和巩固，监管统计工作的稳步开展为银行业监管工作提供了可靠保证。但基层银行业监管统计工作仍存在一些问题和矛盾，制约监管统计工作的顺利开展和工作效率的提高。     

建立高效的银行业监管统计体系

银行业监管统计是指银监会系统和有关银行业机构开展的,以反映银行业机构资产负债情况、经营成果、资本充足水平以及各类风险为主要内容的统计活动.银行业监管统计主要以风险统计为核心,以法人统计为主体,为银行业监管工作提供准确、及时、全面的统计信息.     

当前监管统计分析工作存在问题的成因

为加强银行业统计管理，规范银行业统计行为，满足银行业监管工作需要，中国银行业监督管理委员会于2004年11月1日颁布了《银行业监管统计管理暂行办法》。此办法的颁布实施对于规范银行业监督管理机构和银行业金融机构的统计工作，充实银行业监管统计工作的法律基础，强化银行业统计管理、规范统计行为具有重要意义。为进一步推动银行业金融机构贯彻落实《银行业监管统计管理暂行办法》，日前我们组织人员对《银行业监管统计管理暂行办法》颁布实施以来，     

完善监管统计信息工作的基础功能

银行业金融机构的统计数据、报表是综合反映银行业金融机构经营状况和风险管理情况的重要资料。从银行业监管角度而言，全面、及时、准确地获得银行业金融机构的经营管理信息和相关数据资料，是银行业监管部门对银行业金融机构实施有效监管的前提和基础。《银行业监督管理法》也从法律的角度明确了银监会在银行业金融机构数据资料的收集、处理和发布方面的责任和权力，为银监会及其派出机构依法履行银行业统计职责提供了政策保证和法律依据。     

金融监管信息化推动我国银行业稳健运行和发展

中国银监会依法履行对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的职责,截至2009年底,各类银行业法人机构4788家,总资产78.8万亿元。为实现对银行业金融机构的有效监管．银监会高度重视银行监管信息化工作。银监会成立6年来．建成了包括机构和高管人员管理、非现场监管、现场检查、监管动态分析、银行风险预警、信息发布等在内的覆盖银行监管全部业务过程的各类监管应用系统,初步形成了银行业金融机构监管信息系统体系。     

商业银行分支机构非现场监管存在的问题及建议

（一）非现场监管缺少清楚和详尽的工作流程。监管部门对非现场监管工作还缺乏深刻的认识和重视，对于非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，随意性较大。如目前银监会仅对商业银行监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定，对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求，而当前监管部门、统计部门等多个部门负有非现场监管的职责，由于对非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，往往因部门而异、因人而异，缺乏统一性和规范性，致使非现场监管工作随意性较大。     

银行业监管统计工作存在的问题及建议

一、存在的主要问题(一)银行业金融机构对银行业监管统计工作重视不够1.监管统计制度贯彻不到位。银监会成立后,为贯彻新的监管理念,强化监管手段,提高监管水平,对银行业监管统计工作提出了更高的要求,同时也要求各银行业金融机构统计工作也要作相应的调整,2004年9月15日颁布《     

行业动态

银监会强化银行业统计管理本刊讯为加强银行业统计管理,规范银行业统计行为,满足银行业监管工作需要,中国银行业监督管理委员会日前公布了《银行业监管统计管理暂行办法》(以下简称《办法》)。《办法》将于2004年11月1日起实施。《办法》对银行业监管统计工作的主要任务、基本原则和工作要求作出了明确规定,为顺利开展银行业监管统计工作提供了有力保障。《办法》的颁布实施,对于规范银行业监督管理机构和银行业金融机构的统计工作,充实银行业监管统计工作的法律基础,强化银行业统计管理,规范银行业统计行为具有重要意义。银监会启动监管收…     

银行业安全持续稳定运行:机遇、挑战及应对

正银行业信息系统安全持续稳定运行,关系银行业自身可持续发展,关系金融业网络安全,也是银监会银行业信息科技监管的首要工作。面对机遇与挑战,银行业信息科技工作要加强前瞻谋划,找准问题症结和根源,研究应对之策,有效化解系统性风险,维护金融运行秩序。当前银行业系统运行保障情况银监会不断探索完善监管治理体系与机制,构建机构监管与功能监管相结合的矩阵式监管架构,推动监管向集约化和专业化发展,将信息科技风险纳入整体监管框     

加强科技监管,推进银行业信息科技风险管理能力建设

银监会在全面风险监管体系框架下,持续强化银行业信息科技风险监管,构建科技风险监管体系,稳步推进监管政策、规范和标准的建设,探索研究有中国特色的银行业科技风险管理快速成长之路,充分运用非现场监管、现场检查和准入等多种手段,不断强化风险责任意识和监管要求,全面推进银行业信息科技风险管理能力的提升。     

金融信息安全初战“十二五”——加强科技监管,推进银行业信息科技风险管理能力建设

银监会在全面风险监管体系框架下,持续强化银行业信息科技风险监管,构建科技风险监管体系,稳步推进监管政策、规范和标准的建设,探索研究有中国特色的银行业科技风险管理快速成长之路,充分运用非现场监管、现场检查和准入等多种手段,不断强化风险责任意识和监管要求,全面推进银行业信息科技风险管理能力的提升。     

提高银行监管统计“附加值”

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。风险为本监管理念下,提高监管统计附加值就显得尤为重要。     

声音

尚福林：加强银行信息科技监管和专项排查 银监会党委书记、主席尚福林近日就银监会设立信息科技监管部这一内容指出,银行业信息科技系统的安全、稳健运行,关系银行业自身可持续发展,关系金融安全。在当前银行业务快速发展与信息科技高度融合的背景下,在银监会设立专门部门对银行业信息科技风险加强监管,充分表明了党中央、国务院对银行业信息科技监管工作的高度重视,也体现了新形势下不断加强银行业专业化监管能力建设的决心。     

要闻回放

非现场监管信息系统开始正式运行近日,由银监会组织开发的全国银行业非现场监管系统开始正式运行,第一次独立地对全部银行业机构的数据进行采集、审核、加工和披露,实现了对银行业机构并表统计和对全国银行业审慎数据的汇总分析,使监管人员和统计分析人员首次能够通过计算机系统采用多种方法分析全部银行业金融机构的风险情况,标志着我国银行业监管方式实现历史性变革。(来源:银监会网站)     

中国银行业监督管理委员会：加强监管信息化建设 促进银行业提高信息科技风险管理水平

中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）信息中心承担着银监会系统信息化建设和银行业信息科技风险监管的职责。在银监会党委的正确领导下,信息中心完成了大量的系统建设,建立了覆盖银监会系统的网络基础设施,建立了以非现场监管系统、现场检查系统为核心的监管信息系统,为银行监管提供了现代化支撑手段。     

对构建“大金融”统计监测体系的实践与思考

<正>一、建立“大金融”统计监测体系的必要性1.建立“大金融”统计监测体系是基层央行履职的现实需要。由于人民银行、银监会、证监会、保监会统计指标自成体系,集中的金融统计信息被分割或垄断,形成了金融业统计信息的真空。这一现状不仅不利于银行业、证券业和保险业的经营和监管,也不利于中央银行制定实施货币政策和金融业的稳定。     

贯彻落实科学发展观推动风险监管更上新台阶

科学发展观是指导银监会工作的指针，也是全面履行监管职责的保证。本文结合对当前宏观经济金融形势的分析，讨论了宏观调控、经济增长和金融监管的关系。针对今年银行监管的主要任务和挑战，本文提出银行业监管部门要以风险监管为主线，提高队伍素质，加强资本约束，帮助银行业金融机构加强内控，防范各类风险。最后，笔者对监管队伍建设、现场检查工作的重点和要求进行了阐述。     

对银监分局做好监管工作的几点思考

2003年国银行业新的监管体制运行以来,对银行业的监管工作取得了初步成效。然而,随着时间的推移,工作量日益增大,非现场监管和现场检查任务不断加重。基层银监分局在监管中存在的问题也不断凸显,作为银监会的派出机构,基层银行业监管职能部门有必要立足辖内银行业实际,在认真学习和贯彻执行《银行业监督管理法》的基础上,按照银监会提     

创新机制 多措并举 建立科学有效的外包风险防控体系——《银行业信息科技外包联合监管平台》解读

正近年来,针对金融外包发展形势和风险上升态势银监会健全监管制度,规范银行业金融机构信息科技外包行为,持续强化对重点机构、信息科技外包重点风险领域的纵深监管,特别针对非驻场集中式外包存在的风险加强安全监管,防范银行业信息安全和服务中断等系统性风险。在实施常规监管措施的同时,银监会集成行业资源创新监管机制,构建银行业科技外包风险综合管理机制     

基层银行业监管工作如何落实好“五个转变”

银监会成立伊始，刘明康主席就提出了“管法人、管风险、管内控、增强透明度”的监管理念，在银监会2004年工作会议上强调，要积极推进监管工作机制的“五个转变”和良好监管的“六条”标准，银行业监管工作要由合规监管为主向以风险监管与合规监管相结合转变，由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防范和化解转变，由“一次性”监管向持续监管转变，由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有效性转变，由定性监管向定性监管与定量监管相结合转变，加强风险评价和预警。为此，在基层银行业监管的工作中，既要对上述精神全面领会和落实，更要在实际监管工作中细化，从而不断地提高监管水平。