浅议商业银行合规风险管理

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

中小商业银行合规风险管理体系构建初探

目前,我国中小商业银行的合规管理体制缺乏系统性,很多行没有专职机构负责,合规管理工作与业务交叉,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;结合中小银行的特点构建合规风险管理体系,如:设置独立于业务活动之外的合规管理部门,确保合规检查独立于业务活动,以保证合规管理的科学性、有效性;从高层做起,树立全员合规意识,加强对一线员工的系统培训和指导;建立一系列合规管理制度,明确管理理念、程序和违规问责等。只有建立符合中小商业银行自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。     

中小商业银行合规风险管理体系构建初探

目前,我国中小商业银行的合规管理体制缺乏系统性,很多行没有专职机构负责,合规管理工作与业务交叉,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;结合中小银行的特点构建合规风险管理体系,如:设置独立于业务活动之外的合规管理部门,确保合规检查独立于业务活动,以保证合规管理的科学性、有效性;从高层做起,树立全员合规意识,加强对一线员工的系统培训和指导;建立一系列合规管理制度,明确管理理念、程序和违规问责等。只有建立符合中小商业银行自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。     

深刻理解 认真落实《商业银行合规风险管理指引》

2006年10月，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》，该指引为督促商业银行加强合规风险管理，完善全面风险管理体系，确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。2007年1月20日，银监会主席刘明康在银监会2007年工作会议上指出，要督促商业银行从高管层做起，认真落实《商业银行合规风险管理指引》，把合规管理作为银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容，     

加强商业银行合规风险管理机制建设——访中国建设银行合规部总经理郦锡文

加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是商业银行稳健发展的基础，更是商业银行管理层和全体员工的共同责任。当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理，为详细了解我国商业银行在合规风险管理机制建设方面的情况，本刊记者采访了中国建设银行合规部总经理郦锡文。     

商业银行合规风险管理与价值创造

合规风险是商业银行面临的主要风险之一。本文从合规创造价值的角度论述了合规风险管理的现实意义,并提出了以价值创造为导向加强合规风险管理的举措。     

加强合规建设创造更好效益

合规是指银行的业务经营活动与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则,以及行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以创造价值。巢湖农行紧扣“合规保障安全”、“合规创造价值”理念,加强合规经营、合规管理,推进各项业务健康可持续发展。     

聚焦价值管理应用

商业银行价值管理的应用及发展缘于现代管理理论和方法两大重要转变：一是银行经营管理目标由利润最大化向股东财富最大化、价值最大化转变,推动商业银行价值管理探索和发展二是信息化技术在商业银行经营管理广泛应用,管理会计由计划与控制向业绩价值计量、确认和管理转变,推进商业银行价值管理实践和应用。     

论建立商业银行的合规经营长效机制

文章分析阐述了银行内控建设与合规经营的关系及重要性,就商业银行如何完善制度建设,增强员工责任意识和执行力,防范内控风险,培养"依法合规、有章必循"的管理和操作理念,构建以价值创造为核心目标的合规文化进行了探讨。     

商业银行建立合规风险管理机制思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

理顺"两个关系"搞好"两个教育"——银行合规文化建设中的问题探讨

在《商业银行合规风险管理指引》中,对商业银行从良好的合规文化建设、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度等三方面对商业银行提出了有针对性的要求.     

商业银行合规风险管理探索

<正>加强商业银行合规风险管理,提高管理的有效性,既是监管者关注的重点,也是商业银行自身努力追求的目标,更是确保经营活动稳健发展的基础,以及全体员工的共同责任。笔者根据自己的工作实践,对商业银行合规风险管理这一新理念进行探索。一、深刻理解合规风险管理的内涵     

对商业银行实现价值最大化的思考

为了切实转变经理观念,实现商业银行的价值最大化,价值最大化的实质是反映了资本、收益和风险之间的关系,本文分析了"以客户为中心"是实现价值最大化的根本落脚点,并提出了经营管理中的落实建议。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。     

商业银行内部控制与风险管理

商业银行的一切活动都是围绕着银行价值最大化的目标展开的。这些直接创造价值的经营活动和间接创造价值的管理活动构成一个有机体，它们以产品线为链接，使每一个活动或每一个环节的出口都成为另一个活动或环节的入口，每一个活动都不可能脱离其他活动而孤立存在。这些活动的有序进行必须通过内部控制方可实现，而体系化文件则成为这些活动得以有效实现的依据。这就是说，商业银行要有效开展其经营活动以达价值最大化目标，     

国有商业银行加强合规管理的初步探讨

当前国有商业银行面临着新的形势和任务,亟需通过加强合规管理,建立健全合规风险的长效管理机制,来进一步加强全面风险管理建设,以保障业务的安全稳健运行和银行价值创造力的提高。一、当前国有商业银行合规管理面临的形势目前,国有商业银行正处于国家绝对控股的股份制商业银行     

强化商业银行内控合规管理的思考

金融是国家经济发展的命脉,商业银行则是金融领域的中枢神经,其发展不仅有利于提高金融资源配置效率,而且能推动国民经济发展。新时期,商业银行加强内控合规管理有利于贯彻落实监管要求,也可以在一定程度上巩固乱象整治成果,提升管理质效,进而实现“人人合规、事事合规”的目标。鉴于此,文章首先对商业银行内控合规管理的重要性展开分析,接着指出商业银行现阶段内控合规管理存在的问题,最后提出相应的解决策略。     

综合化经营模式下商业银行的合规风险管理

随着综合化经营的发展，为更有效地进行全面风险管理，一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比，综合经营的银行要面临更多机构监管，合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同，但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始，综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题，这需要银行自身加强合规意识，树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用；监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制，保持监管的一致性。     

商业银行合规风险管理内涵解析与改进路径

风险管理历来是商业银行管理的难点,也是金融机构公司治理的要旨之一。其中,合规风险堪称商业银行的核心风险,也是信用风险、市场风险、操作风险等主要风险的主要诱因,在银行全面风险管理中居于基础地位。本文从界定合规风险与合规管理的基本概念入手,通过明确合规风险的源起,明晰合规风险的后果,深入地解析了合规管理的目标;辨析了合规风险与其他风险的区别与联系,界定了合规管理与内部控制的关系。在此基础上,本文归纳出了合规文化对合规管理的重要性、必要性以及合规管理的长期性三大特征。最后,本文从"全行引领、全员参与、全程管控、全面问责、全力整改"五个方面,提出了加强合规风险管理的路径和建议。