信用卡犯罪研究

随着我国经济逐步进入现代化，信用卡的使用越来越普遍，对经济发展的推动作用也越来越大，这是经济现代化的必然结果，但是一些不法分子利用信用卡进行犯罪活动也越来越频繁，这是当前我国经济领域新的犯罪手段。认真研究利用信用卡犯罪的特点，从而提出相应的对策，是金融界和司法战线的共同课题。本就信用卡犯罪问题作一些初步探讨，以就正于广大同行。     

信用卡犯罪及防范对策

随着我国经济逐步进入现代化,信用卡的使用越来越普遍,这对经济发展的推动作用也越来越大。但一些不法分子利用信用卡进行犯罪活动也越来越频繁,认真研究信用卡犯罪的特点,有效预防和打击信用卡犯罪,确保我国信用卡业务健康、有序、良性和可持续发展,已成为摆在金融界和司法战线面前的一项重要课题。     

揭示信用卡犯罪

当今社会，科技的进步使“信用”被浓缩于一张小小的硬质卡上。然而，伴随信用卡进入社会经济生活，同时，信用卡犯罪也应运而生了。目前，国际上信用卡犯罪日益猖獗，在我国，利用信用卡进行的犯罪活动也逐步进入高发阶段。根据近年来各种相关诉讼和受理立案侦查的信用卡犯罪案件分析，我国信用卡犯罪的现象主要有：     

上海信用卡诈骗犯罪的现状、原因与防治对策

近年来,随着信用卡产业的快速发展,信用卡诈骗犯罪呈现高发、多发态势,成为当前金融犯罪中最突出、最严重的问题之一。信用卡诈骗犯罪不仅严重侵犯了银行信用卡管理秩序和公私财产所有权,而且还是产生其他违法犯罪活动的重要诱因。本文对2010年度上海法院审结信用卡诈骗犯罪的基本情况进行了梳理，并对信用卡诈骗犯罪高发、多发的原因进行剖析，有针对性地提出对策，以期为惩治信用卡诈骗犯罪提供一定的帮助。     

信用卡诈骗犯罪浅析

近年来,随着我国信用卡业务的飞速发展,信用卡风险日益突出,诈骗犯罪呈现出高发、多发态势,成为当前金融犯罪中最突出、最严重的问题.信用卡诈骗犯罪不仅严重影响社会金融管理秩序,而且常常同其他犯罪相连.     

信用卡犯罪的全面考察与剖析

信用卡犯罪并非一种独立的罪名，而是涉及信用卡的多种犯罪类型的统称，具体包括以信用卡为对象或工具的犯罪行为和妨害国家信用卡管理秩序的犯罪行为。根据我国现行《刑法》规定，信用卡犯罪可以表现为伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪等。其中，妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪是专门针对信用卡而设定的。这些规定构成了一个相对完整的防治信用卡犯罪的规范体系。从系统性角度上对这个规范体系进行分析和研究，能够使人们对信用卡犯罪有一个整体认识，有效地防范各种信用卡犯罪，而且能够为司法实践提供理论上的指导，实现对不同信用卡犯罪的准确定罪和适当量刑。     

当前信用卡犯罪的主要形式及防范措施

当前，信用卡正逐渐走进人们的日常生活。信用卡的使用大大地简化了支付手续，有效地刺激了社会消费。但是，在信用卡为社会生活带来极大便利的同时，不法分子的犯罪活动也越来越频繁。据专家估算，目前我国每年信用卡犯罪金额约为1亿元。而且，伴随着信用卡业务的发展，信用卡犯罪活动的手段及其产生的后果都呈加剧之势，这对金融业和整个经济的发展造成了较大的负面影响。认真研究信用卡犯罪的特点，并提出相应的对策，这是金融界和司法部门的共同课题。     

信用卡持卡人的风险防范及法律责任

信用卡进入我国的流通领域后即获得了迅速的发展.目前,仅上海市各家银行发行的人民币信用卡已逾五十万张.随着信用卡更为普遍和广泛的使用,利用信用卡进行诈骗的犯罪活动也日趋增多.作为持卡人,如何正确使用信用卡,加强自身的保护意识就显得尤为重要,这亦是防范信用卡犯罪的有效途径之一.本文将就持卡人风险防范及法律责任方面的问题提出一些粗浅的意见和看法.一。     

盗窃信用卡、伪造信用卡案件法律适用问题研究

盗窃信用卡、伪造信用卡犯罪目前在我国日趋严重,而司法实践中关于该种犯罪法律适用的若干问题还存在一定的困惑和争议.本文以解决司法实践中相关疑难问题为出发点,对盗窃信用卡并使用、伪造信用卡犯罪行为的定性、相关罪名界限等问题进行系统研究.     

关于信用卡案件报案的几个问题

近年来，信用卡业务在我国取得了高速发展，信用卡已经成为居民，特别是年轻一族的主要支付工具之一。在信用卡业务快速发展的同时，信用卡犯罪形势也日益严峻，伪冒申请信用卡、伪造信用卡、利用信用卡进行套现等犯罪活动猖獗，犯罪手段呈高科技、集团化、专业化、规模化等特征，甚至发展到公开化、产业化，严重扰乱了金融秩序，威胁着居民的财产安全。因此，客观上需要加大对信用卡犯罪的刑事打击力度，保障金融秩序和居民财产安全。然而，实务中存在报案难、认识不到位等情况，信用卡案件大部分不能获得公安机关正式立案，无法有效打击信用卡犯罪。本文就信用卡案件报案主体、报案管辖和报案条件等实务中存在认识偏差的几个问题进行分析，同时就银行在报案后的有关民事诉讼时效保全问题进行简单介绍。     

信用卡套现行为剖析及防范对策

随着信用卡市场的快速发展,使用信用卡消费越来越普遍,但是出现了一些利用信用卡套现的行为,造成银行收益与风险不匹配,扩大了银行的经营风险,严重影响了信用卡市场的健康发展。一、信用卡套现的行为分类信用卡套现的特点是以较低成本提取信用卡的部分或全部资金，迅速满足持卡人对现金的需求。有些循环利用信用额度提取现金，即套现；有些利用伪造的信用卡，或冒用他人信用卡套现或取现后不还，存在恶意透支的情况，即构成信用卡诈骗犯罪。     

论恶意透支型信用卡诈骗罪界定中的难点

信用卡的使用,有赖于社会诚信系统的成熟及金融系统业务的完善.现实生活中,不少持卡人并不完全了解信用卡的使用规范及非法使用信用卡的法律后果,因一时贪图小利而走上犯罪的道路.当前,在国务院起草制定<银行卡管理条例>的环境下,研究信用卡诈骗犯罪,特别是涉案较多的恶意透支型信用卡诈骗犯罪如何依法定罪、科学量刑.对打击信用卡诈骗犯罪,加大宣传力度,增强整个社会诚信体系具有重要意义.     

信用卡诈骗罪犯罪对象的司法认定

根据《刑法》第196条的规定,信用卡诈骗罪,是指违反信用卡管理法规,以非法占有为目的,通过使用伪造或者作废的信用卡、冒用他人信用卡或者恶意透支,骗取数额较大的公私财物的行为。近年来,随着信用卡的推广普及,利用信用卡进行诈骗犯罪的案件也日益增多。据统计,在一些发达国家     

加强信用卡风险管理之我见

加强信用卡风险管理之我见王志华随着我国商业银行体系的确立，信用卡作为银行的中间业务，由于是一项高投入、高科技、高收益的业务，决定了其风险是不以人们的意志为转移的。信用卡业务的发展带来风险度也越来越高。如何加强信用卡业务的风险管理，消除或减少信用卡业务...     

全国政协委员赵宇梓：完善立法加大对信用卡犯罪打击力度

信用卡犯罪是当前比较常见的一种金融犯罪，它对社会信用体系的建设和金融秩序构成了威胁。全国政协委员、中国建设银行信用卡中心总经理赵宇梓十分关注信用卡犯罪问题。在“两会”期间，赵宇梓委员呼吁加快立法、打击信用卡犯罪的行为。     

当前信用卡犯罪的主要形式及防范措施

当前,信用卡正逐渐走进人们的日常生活。信用卡的使用大大地简化了支付手续,有效地刺激了社会消费。但是,在信用卡为社会生活带来极大便利的同时,不法分子的犯罪活动也越来越频繁。据专家估算,目前我国每年信用卡犯罪金额约为1亿元。而且,伴随着信用卡业务的发     

盗窃并使用信用卡行为的定性研究

我国《刑法》第二百六十四条规定了盗窃罪，即指以不法所得为目的，窃取公私财物数额较大，或者多次窃取公私财物的行为。这是有关盗窃罪的一般规定。除此之外，第一百九十六条第三款还规定：“盗窃信用卡并使用的，按照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”这就是有关盗窃罪的特殊规定。由于信用卡的特殊性，决定了盗窃信用卡并使用的犯罪行为具有不同于一般盗窃犯罪     

信用卡犯罪的界定与对策

持卡人可在一定额度内透支是信用卡的显著特点。随 着经济的发展、金融活动的日益频繁和信用卡产品的推 广，利用信用卡透支功能实施犯罪的案件呈现出高速发展 态势。本文对信用卡犯罪的界定方法进行探讨，并对不同 类型的信用卡犯罪提出对策。     

王克强:安全使用信用卡

信用卡能在全球流行,无外乎它使用方便、安全,而且通用性高,国内外使用畅通无阻。然而,随着金融犯罪的抬头,持卡人对信用卡的使用,尤其是对网络支付产生了担忧。万事达卡国际组织副总裁王克强表示,警惕是必要的,及时与持卡人分享安全用卡     

对我国信用卡业务问题的思考

随着我国信用卡业务的发展，信用卡在使用渠道、银行内部应用系统、个人信用等方面存在较大的风险。