金融反洗钱中的博弈分析

本文从成本与收益的角度出发,分析洗钱者、金融机构和监管机构三者之间的博弈关系。分析表明,只有建立反洗钱激励机制和洗钱的惩罚机制,才能更好地决洗钱问题。     

浅析我国保险业反洗钱法律问题

利用保险洗钱是指利用商业保险这一金融服务为载体,将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源和性质,以逃避法律法规制裁的行为.虽然洗钱在国际上都是严厉惩处的违法犯罪行为,但是一直以来国内外都把洗钱规制聚焦在银行业上,对于保险业的反洗钱研究十分薄弱,在我国更是一片空白.本文通过反思我国反洗钱立法以及现阶段保险业洗钱的方式,试图完善我国保险业的反洗钱法律体制.     

美国保险业反洗钱规制及其政策启示

保险洗钱具有高度隐蔽性。本文主要介绍和分析了美国保险业的反洗钱规制，并针对我国保险业反洗钱制度所涉及的合规主体与合规产品范围、交易报告的金额起点和可疑行为指针等问题提出了初步的政策建议。     

论我国保险业反洗钱的对策

近几年来,在我国一些地区的保险市场上,保险产品提供者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管相对滞后并存。这使深具内在脆弱性的保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土。利用保险业洗钱已经成为处在发展关键时期的保险业健康发展乃至金融稳定的巨大威胁。保险公司与银行等金融机构有非常鲜明的不同之处,文章从洗钱的定义谈起,着重阐述切合保险业的反洗钱对策。     

从洗钱的多样化谈反洗钱体系的完善

随着经济环境的改变,洗钱的方法和途径也发生了变化,洗钱的手法和技术日趋复杂化、专业化,反洗钱工作更是成为迫在眉睫的事情。本文描述了洗钱和反洗钱的概念,洗钱方式的多样化,从而来分析怎样完善反洗钱体系的问题。     

针对新型寿险现金价值的反洗钱问题研究

从我国寿险产品创新概况出发,研究了洗钱活动的操作手法,并借鉴国际上较为成熟的经验来完善和健全我国保险业的反洗钱机制。     

基层洗钱活动及其打防策略

随着我国反洗钱追查力度的不断加大，近年来洗钱活动开始由城市蔓延到了基层或农村。因此，如何应对目前基层反洗钱工作的严峻局势，怎样从根源上遏止基层洗钱活动，已经客观地摆在了各地金融监管、公安、司法、工商、税务等相关部门以及金融机构面前。本试图从基层反洗钱的实际情况出发，通过对基层洗钱活动的特征、一般途径以及基层反洗钱工作的必要性和存在问题等方面的分析，探讨基层反洗钱工作的对应策略。[第一段]     

基于博弈论视角的反洗钱问题研究

本文从博弈论的角度,将洗钱者、以银行为主体的金融机构和代表国家利益的监管部门作为理性经济人,纳入不完全信息动态博弈过程中去分析。结果发现,在监管部门保持适度谨慎的条件下,商业银行协助反洗钱的成本将达到最低,其在与洗钱者的斗争中将做出更大的努力,而洗钱者最终选择不洗钱。     

完善反洗钱工作的对策

“洗钱”犯罪对社会产生不利影响,扰乱经济、金融秩序。反洗钱现实工作中面临着金融机构内外部协调不够、保密工作难、增加经营成本等问题。应建立健全反洗钱法律体系和内控制度体系,加强国际反洗钱合作,充分发挥高科技处理信息的优势,完善反洗钱组织体系,以有效防范和严厉打击洗钱犯罪。     

我国反洗钱机制建设研究

洗钱犯罪是一个专门性的、复杂的犯罪领域,严重地影响着政治和经济秩序的运行。我国面临的洗钱犯罪日益猖獗,对社会经济生活造成了深刻的负面影响,反洗钱已经刻不容缓。建立完善的反洗钱机制是一个复杂的社会工程,应该从反洗钱法制建设、政府反洗钱领导组织体系、金融业反洗钱措施等方面多管齐下,建立一个渗透于社会各个层面的反洗钱网络。     

风险为本反洗钱监管模式构建研究

按照FATF最新建议要求,如何提升我国反洗钱工作的有效性已成为当前反洗钱监管工作的重心,如何提高金融机构洗钱风险管控能力,如何构建有效的反洗钱监管模式是贯彻风险为本反洗钱工作要求的重要标志。为探索风险为本监管理念下反洗钱监管模式,不断提升反洗钱监管针对性和反洗钱监管效率,基于国际上当前对洗钱风险概念的理解,结合我国当前反洗钱风险识别、计量、评估、防控实际现状,设计反洗钱实现路径,并从人民银行和金融机构两个层面,构建了风险为本下反洗钱监管模式,提出应着重构建区域洗钱风险监测与评估机制、区域洗钱类型分析机制、区域洗钱风险发布机制。     

新形势下我国反洗钱问题研究

本文利用相关数据分析了我国反洗钱的现状,对洗钱活动的新特点和新趋势进行了归纳总结,阐述了洗钱活动对经济社会的危害,并针对我国反洗钱体系的完善提出了一些建议。     

浅析建立品牌管理体系

研究主要从洗钱的起源引出洗钱罪的概念，分析犯罪分子利用金融机构进行洗钱的三种主要方式和我国当前反洗钱领域的现状，针对现状提出社会公众和金融机构对反洗钱工作认识的难点和不足之处，并就加强金融业反洗钱提出相关建议。     

基层金融机构反洗钱工作亟待改进

现代金融体系已成为洗钱的主渠道,洗钱者主要通过金融系统进行洗钱犯罪活动,金融系统始终处于反洗钱斗争的最前沿。然而,我国反洗钱工作仍处于起步阶段,基层金融机构在工作开展中面临诸多矛盾和问题,譬如反洗钱的公益性与商业银行的逐利性相悖,银行反洗钱的积极性不高;反洗钱合作机制运行跛脚,对洗钱行为的调查取证困难重重;专业人才奇缺,监管技术落后,反洗钱工作的效率和质量较差,我国甚为猖獗的洗钱犯罪活动尚未得到有效的打击和遏制。因此,基层金融机构的反洗钱工作亟待改进和加强。     

发挥金融机构在反洗钱中的作用

自从20世纪80年代以来,洗钱活动在中国以及国外各个地区都变动十分猖獗,趋势越发严重。目前来看,有关于洗钱的犯罪活动毫无疑问已是又一危害国际社会的活动。因此,在世界范围内,大多数国家和地区甚至说是各国对洗钱活动都开始十分重视,并且通过各项措施对其进行控制,这其中的主要手法则为立法手段。通过之前一系列的反洗钱实践已经证明,洗钱的主要渠道为当前存在的现代金融体系。根据我国当前国情和金融业来说,建立反洗钱控制制度体系是有十分重要的意义。本文将会在结合对我国当前金融业反洗钱现状的分析基础上,指出反洗钱制度措施中需要改进的地方和相对薄弱的环节,同时提出相应的框架制度和我们需要采取的相关措施。     

网络环境下网上银行的反洗钱对策思考

网络时代的到来,为洗钱犯罪活动提供了新的渠道和便利条件,洗钱的方式也越来越高科技化和隐匿化。网上银行作为银行业务的延伸及营销手段,在反洗钱方面面临着更加严峻的挑战。本文对网络环境下洗钱活动的特点,以及反洗钱的难点进行了分析,同时提出了网上银行反洗钱的具体对策。     

网络时代洗钱方式新变化及其制度应对

网络时代,洗钱方式发生了新变化,为反洗钱带来了新挑战.网上支付洗钱作为洗钱者运用的高科技手段洗钱方式,其隐蔽性、即时性和匿名性等反侦探特点已逐渐成为反洗钱领域的难题.本文就网上支付洗钱的概念、特点等进行分析,并针对我国目前网上支付洗钱的发展现状提出打击网上支付洗钱犯罪的对策建议,包括加强网上交易主体的身份确认,完善支付交易自动报告系统,发展反洗钱网络监管技术和手段,建立健全网上支付的法律法规等.     

商业银行反洗钱工作中的问题与对策研究

文章通过分析洗钱的方式与危害,分析商业银行反洗钱工作的问题,对商业银行反洗钱工作对策进行探讨研究,旨在为相关人员基于洗钱的方式与危害、商业银行反洗钱工作中的问题与对策研究适用提供一些思路。     

对农村信用社的反洗钱工作的思考

该文主要介绍了对洗钱犯罪活动的界定和反洗钱的概念，目前反洗钱工作存在的问题及应对方法，洗钱犯罪活动的新趋势和对反洗钱工作的建议和看法。通过该文，读者可以对洗钱犯罪活动和反洗钱工作有一个全面和清晰的认识。     

论国际贸易反洗钱

国际贸易洗钱是指利用国际贸易活动来掩饰犯罪收益和转移价值以使其非法来源合法化的过程。本文在阐述国际贸易洗钱风险的基础上,分析了国际贸易洗钱的基本方法,论述了国际贸易反洗钱的国际实践,提出了加强国际贸易反洗钱能力的建议。