基层金融机构开展反洗钱工作的思考

中国人民银行制定颁布的<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>的正式实施,标志着由人民银行牵头构建的反洗钱组织和法律框架已经形成,国务院<关于人民银行主要职责和内设机构及人员编制调整意见>明确赋予了人民银行反洗钱工作职责,<人民银行法>以法律的形式规定了人民银行反洗钱的职责,全面、有序、顺利地开展反洗钱工作,对于维护金融稳定,维护国家经济安全具有重要的意义.但从基层金融机构开展反洗钱工作的实际情况看,反洗钱工作还存在一些问题,亟待解决.……     

浅议维护我省金融稳定的基本途径

在刚刚颁布施行的<中国人民银行法>中对人民银行的职能进行了新的重要调整,将中国人民银行的职能确定为制定和执行货币政策的职能,维护金融稳定的职能,提供金融服务的职能.确保一方金融平安,维护我省金融稳定,防范、处置系统性金融风险成为人民银行的法定职责.……     

认清形势突出重点扎实有效地做好党风廉政建设和反腐败工作--郭庆平同志在人民银行天津分行纪检监察工作会议上的讲话(摘要)

今年,<中国人民银行法>于2月1日已开始实行,标志着人民银行事业进入新的发展阶段.与此同时,人民银行履行职能的环境也发生了新的变化.加强和改进金融调控,在促进经济增长的同时,防止通货膨胀和金融风险是今年人民银行的重要使命和主要工作任务.要保证完成今年的工作任务,需要切实加强和改进党的领导,以求真务实的精神推进人民银行天津分行系统党风廉政建设工作,保证权力干净运行,真正做到为民、务实、清廉.……     

对基层央行依法行政工作的调查与思考

新修订的<人民银行法>对人民银行的职能进行了重大调整,集中凸现了中央银行在宏观调控方面的重大作用,使得今后人民银行能够专司中央银行职能,依法更好地制定和执行货币政策,维护金融稳定和提供金融服务.基层人民银行作为中央银行的派出机构,如何适应这一要求,及早进入角色,实现依法行政理念、手段和方式的转变,按照依法治国方略,通过依法行政来推动三大职能目标的实现,则成为基层央行目前面临的重大课题.……     

基层央行在反洗钱实际工作中遇到的难点和建议

<正>随着金融体制改革的不断深化,反洗钱工作成为人民银行一项主要职能。2003年修改后的《中国人民银行法》规定:"人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测",将反洗钱职责授予了人民银行,明确了人民银行作为反洗钱工作的组织领导、管理监督地位。中国人民银行也先后颁布了《人民币大额和可疑支付交易报告管     

对全省人民银行系统事后监督工作开展情况的调查和思考

人民银行市州以上机构设立独立与业务核算部门的事后监督机构,将原来由各业务部门承担的事后监督任务移交专门机构办理,是贯彻落实新修订的&lt;中国人民银行法&gt;关于“建立健全本系统的稽核、检查制度,加强内部监督管理“的重要举措,标志着在人民银行依法履行央行职能过程中增加了自我约束的又一道“防线“.全省人民银行系统事后监督中心成立运作一年来的实践证明,事后监督部门完全履行职责,充分发挥查疏补漏、防范风险职能,尚有许多问题需要我们研究解决,以便于人民银行事后监督工作机制的尽快完善和各项业务的深入开展.……     

基层人民银行开展反洗钱工作面临的难点及建议

人民银行机构改革和职能调整后,反洗钱成为基层人民银行的一项重要工作。作为一项新职能,在执行中难免会遇到不少问题和困难,本文从反洗钱实践角度,对基层人民银行反洗钱工作存在的问题和困难进行了分析、探讨,并在此基础上提出相应政策建议。     

基层央行反洗钱工作存在的问题及对策

一、存在的问题 （一）基层人民银行推动作用未得到有效发挥。一个《规定》和两个《办法》的颁布，确立了人民银行在银行业反洗钱工作中的领导地位。但基层人民银行在反洗钱工作中的职能迟迟无法明确，基本上从事的只是传达工作，无法充分发挥辖区银行业反洗钱工作，再加上人民银和反洗钱工作培训基本上忽视了基层人民银行的反洗钱人员，也造成了基层人民银行开展反洗钱工作力不从心的情况。     

基层人民银行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、基层人民银行反洗钱工作中存在的问题1.机构设置不够合理。目前,基层人民银行与反洗钱工作密不可分的现金管理职能设在货币发行部门,反洗钱职能分别由会计和外汇部门组织实施。这种相互错位和脱节的状态,与专业化的反洗钱工作不相适应。当人民币与外汇反洗钱分开监督管理时,本币和外币监测信息无法共     

对加强基层央行反洗钱工作的建议

监管职能分离以后,人民银行的工作职责发生了重大的转变,组织协调反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱,承担反洗钱资金监测成为人民银行的一项重要职责,由于反洗钱是一项全新的工作,人民银行尚没有建立相应的机制和现成的经验,加上反洗钱涉及的单位多,工作开展难度大,对人民银行是一项新的挑战。结合目前基层人民银行反洗钱工作情况和存在的问题,谈谈如何强化基层人民银行的反洗钱工作。     

关于对边境地区基层央行有效履行反洗钱职能问题的探讨

<正>反洗钱是银监分设,人民银行职能转换以后国家赋予的一项重要职责,今年初施行的《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)进一步明确了人民银行作为反洗钱的行政主管部     

适应履行央行职能需要加快“五型“人才队伍建设

全国人才工作会议上审议通过的&lt;中共中央、国务院关于进一步加强人才工作的决定&gt;,提出了人才强国战略,这标志着我国人才工作进入了一个全面展开、整体推进的新阶段.胡锦涛总书记在全国人才工作会议上指出:人才问题是关系党和国家事业发展的关键问题.作为西部欠发达地区的人民银行如何认真学习和贯彻全国人才会议精神,努力建立起一支学习型、研究型、专家型、务实型和开拓型的干部人才队伍,更好地为履行好中央银行各项职能提供可靠的智力支持和人才保证是当前一个重要课题.为此,我们针对人民银行兰州中心支行人才队伍建设的实际进行了调研.……     

新银行账户管理系统存在的“三大问题“及相关建议

甘肃省新银行账户管理系统已于6月30日正式运行.从运行情况来看,该系统具有很强的审核、控制、查询、统计、监测等功能,给中央银行加强宏观调控、维护金融稳定、履行反洗钱等职能起到了积极的促进作用,但也存在以下“三大问题“,影响了&lt;人民币银行结算账户管理办法&gt;的顺利实施.……     

大中城市人民银行履行反洗钱职能存在的问题及建议

新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的工作职责。面对近年来洗钱活动日益猖獗的国内外形势,处在经济金融发达的大中城市人民银行肩负的反洗钱任务更加艰巨,尽快建立符合地方反洗钱实际的工作机制,更好地预防和打击洗钱犯罪十分必要。本文结合天津市反洗钱工作实际,对大中城市人民银行分支机构履行反洗钱职能问题进行了探讨。     

反洗钱信息系统的建设

反洗钱是法律赋予人民银行的重要职能之一。自2002年确立反洗钱工作任务后,全国各地人民银行的分支机构按照人总行部署已全面开展反洗钱工作,取得了显著的成绩。对于城市中心支行,反洗钱工作主要包括协调机制的建立、总行指示的贯彻、对商业银行反洗钱工作的指导以及对商业银行     

基层人民银行反洗钱工作存在问题及对策

2006年10月,第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度,标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上迈出了关键的一步.同时推出的《金融机构反洗钱规定》明确了人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,赋予了人民银行在反洗钱监督管理中的工作职责.     

浅论加强人民银行地市中支反洗钱组织机构建设

人民银行增设反洗钱职能以来,延安中支反洗钱工作逐步步入正轨。先后成立了由主管市长为组长的市级反洗钱工作领导小组、由人民银行行长为组长的金融机构反洗钱工作领导小组、人行内部建立的由相关科室参加的反洗钱现场监督检查工作机制。本文通过工作实际,深入分析这三个反洗钱工作机制存在的问题,并提出合理化建议。     

中央银行职能调整后基层行怎么做

随着银行监管职能的分离,2004年2月1日开始实施的新的&lt;中国人民银行法&gt;将中国人民银行的职责调整为制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务三个方面,其中最大的变化是“一个强化、一个转换和两个增加“.中央银行职能调整后,基层人民银行做什么、怎么做?本文拟就此问题做一些探讨.……     

现金管理对反洗钱工作的影响及建议

现金管理和反洗钱是法律赋予人民银行的重要监管职能,随着我国金融体制改革的不断深入,现金管理所体现的职能和工作重心发生了深刻变化。现金管理和反洗钱工作息息     

提高基层人民银行依法行政能力的思考

依据&lt;中国人民银行法&gt;的有关规定,中国人民银行是国家行政机关,具有独立行政主体资格.基层人民银行作为总行的派出机构,虽不能独立对外承担法律责任,但能够在法律、法规和总行授权范围内,在维护辖区金融稳定、防范系统性金融风险及承办有关业务方面,独立行使相应的行政权利.同时,作为国家宏观调控体系的基础,基层人民银行的依法行政直接关系和影响着宏观调控政策执行的好坏,因此,有效提高基层人民银行依法行政能力是十分必要的.……