基层监管部门强化对辖区内高级管理人员监管的思考

2000年3月24日中国人民银行颁布实施的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第五条规定“中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管理，包括任职资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理”，这样就对监管部门对辖内金融机构高级管理人员的监管提出了新的要求，如何强化对辖内金融机构高级管理人员的监管成为摆在我们面前的一大课题。     

政策法规

正国务院取消和调整一批行政审批事项日前,国务院决定取消和调整一批行政审批事项。其中,与财务人关系密切的有:取消67项职业资格许可和认定事项中,取消的专业技术人员职业资格许可和认定事项:土地估价师资格、保荐代表人资格、保险公司精算专业人员资格认可、保险公估机构高级管理人员任职资格核准、内部审计人员岗位资格、金融理财师、国际金融理财师;工商登记前置审批事项改为后置审批:资产评估机构设立审批、会计师事务所及其分支机构设立审批、中     

完善对管理人员的管理

2000年3月，中国人民银行颁布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，这是中央银行依法监管，严格金融机构市场准入，提高金融机构风险管理水平的重要举措。人民银行山东青州市支行在潍坊中心支行的领导下，以高级管理人员任职期间管理为突破口，设定考核指标，突出业绩考核，督促     

任职资格管理系统的方案设计

为了加强金融机构高级管理人员任职资格审批管理,努力实现任职资格管理电子化,建设金融机构高级管理人员任职资格管理系统 FOSMQMS(FinanceOrganization Senior Manager Qualification ManageSystem,以下简称 FOSMQMS 系统)是央行提高监管工作效率的有效措施之一。下面就建立 FOSMQMS系统方案的设计思路进行研究和探讨。     

理财资格认证实用性大比拼

自2014年11月24日国务院发布《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》,涉及67项资格认证相关的行政审批事项被予以取消,一石激起千层浪,由此引发了一场政府、业界、学界和商界的大讨论. 资格认证,通常是指对某个行业或领域内的知识、技术和能力建立一定的标准,通过一定的考核达到该标准的,则可以获得该项资格认证.通过对这些标准的层次再作进一步细分,则可以形成从初级到高级的不同水准的资格认证.     

更新对金融机构高管人员监管的理念

最近在对国有商业银行高级管理人员任职资格和履职情况进行现场考核中，感觉现行的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，已经适应不了按新的监管理念对金融机构高级管理人员进行监管的需要。按照新的监管理念，“管法人”无疑是一项重要的监管内容，这是《巴塞尔有效银行监管核心原则》持续性监管理念的延伸。     

动态监管——金融机构高级管理人员行为监管的有效方式

实现金融机构高级管理人员任职资格审核的单一监管模式向资格审核、行为监管双重监管模式的转变，是当前银行监督管理当局对金融业高级管理人员实施监管行为的基本趋向。当然，这种双重监管是一个多角度、多层面的监管，它包括对高管人员任职期间管理的内容、方式、规范化的操作程序、档案保管、成果运用等方面，也就是说，它是一个实实在在的动态的监管过程。这就要求监管人员的监管行为要做相应的适心性的变化。     

银行高管人员任职资格监管存在的问题与对策

加强对银行业金融机构高管人员准入、退出及履职的监管,不仅是提高银行内部管理水平的需要,也是监管部门从源头上促进银行依法合规经营、保护广大存款人利益的需要.从总体上看,目前对银行高管人员任职资格监管还需进一步完善.文章从高管人员任职资格监管存在的问题入手,结合福建银监局的创新监管方式,提出提高任职资格监管有效性的政策建议,以促进银监会提出的管法人、管风险、管内控、提高透明度监管理念的实现.     

实行金融机构高级管理人员任前培训制度势在必行

金融从业人员从事资金的吸纳、管理和运作这一特殊的工作,因此监管部门对其也有着特殊的要求,实行岗前培训、持证上岗制度;对重要岗位人员实行审查登记制度;对高级管理人员实行任职资格管理,进行任前审核、任职考核、离任审计的全程监管.     

中小代理机构抢抓机遇应对挑战的思考

自2013年下半年以来,国家先后取消机电产品国际招标机构资格审批、通信建设项目招标代理机构资质认定和政府采购代理机构资格认定等行政许可事项,出台了《政府采购非招标采购方式管理办法》,以及《关于做好政府采购代理机构资格认定行政许可取消后相关政策衔接工作的通知》等多项管理办法和法律法规,标志着我国招标采购活动的监管进入了一个新的发展阶段。     

政府采购监管体系变革探究

《政府采购法》修改从启动至正式修法不足半年,凸现出当局转变政府职能的决心,也是简政放权的必然之举,有利于市场主体起决定性作用的发挥.取消政府采购资格审批是法制理念和政府治理的根本转变,也是政府采购市场经济内在发展的需要,遵循了政府采购活动规律.随着时间的推进,政府采购治理体系将在宏观和微观层面迎来更具有创新性的制度重构,需要对现行一系列法规、规章及规范性文件进行全面修订.政府采购的流程再造已不可避免.政府采购代理在政府采购链条的居中环节决定了其承上启下、承前启后的作用,是实现采购需求与采购价值有机统一的关键环节.无庸讳言,取消政府采购代理资格审批、审核环节后,势必引起监管弱化的副效应.如何实施精准管理和有效监管,从传统粗放、平面的监管模式向现代、细致、立体的监管模式转变,确保监管的全程化、工作的完备化和有效性的发挥,避免“一放就乱、一管就死”的怪圈,至关重要.     

金融监管法知识讲座(之三)第三讲 准入监管法:金融机构“挂牌“规则

各国的金融监管,都把准人监管视为金融机构进入市场的“优生关“.所谓准入监管,是指对金融机构进入市场有关环节的监管.主要内容包括对金融机构设立和变更事项的审批、高级管理人员任职资格的审查、业务范围的界定等方面.这意味着金融监管主体要从法律法规上对金融机构经营资格、经营能力进行审查、确认或限制,赋予其相应的权利能力和行为能力.其目的是在金融机构审批环节上对整个金融体系实施有效的控制,保证各种金融机构的数量、种类、规模和分布符合国家经济金融发展规划和市场需要,同时保证与金融监管主体的监管能力相适应.在市场准人环节上实行严格控制,不仅意味着事先将那些有可能对金融体系运行造成危害的金融机构拒之门外,同时也是为了保持金融业竞争的适度性.……     

农村信用社高级管理人员监管工作亟待加强

人作为金融业务活动的主体,在金融业经营中起关键作用,特别是高级管理人员,其自身素质和经营行为直接影响到金融企业的经营成果.对此,人民银行在对农村信用社监管中,要充分认识农村信用社当前的风险状况和经营环境,确立以人为本的监管思路,把高级管理人员的经营业绩和经营行为与任职资格考核结合起来,积极探索农村信用社高级管理人员监管工作新路子.     

十五项涉税审批项目被取消

近日国务院再次公布取消了406项行政审批项目,其中涉及税收工作的有15项。这次公布取消的15项涉税行政审批项目是:城市维护建设税审批、指定中国免税品公司出境口岸免税店经销国产品退税审批、城乡信用社固定资产修理费列支审批、城乡商业银行税前列支奖金比例的审批、外商投资企业列支福利费的审核、外商投资企业和外国企业计提坏账准备金的审批、中外合作经营企业固定资产按经营期限计提折旧审批、外商投资企业固定资产少留或不留残值的核准、产品出口企业当年减半缴纳企业所得税的核准、外商投资企业财产转让收益分期计入应纳税所得额的核准、外商投资企业技术开发费加计扣除的核准、企业接受捐赠的大额非货币资产在不超过5年的时间内平均计入应纳税所得额的核准、外商投资企业和外国企业雇员境外社会保险费免征个人所得税的核准、饲料产品需检测品种的确定、对生产发票防伪专用品的企业资格认定(增值税专用发票除外)。为防止项目取消后有关方面出现管理脱节,税务部门将采取措施进行后续监管。例如,对生产发票防伪专用品的企业资格认定(增值税专用发票除外)的审批项目被取消后,税务部门将过去由国家税务总局指定企业生产改为招标制。对批量不大的生产,将通过资格招标确定生产企业;...     

基层金融机构高级管理人员任职资格管理工作亟待加强

近几年,随着金融体制改革的不断深入,金融机构高级管理人员任职资格管理逐渐步入规范化轨道。但由于县级人民银行监管职责的调整,监管水平相对落后等原因,金融机构高级管理人员任职资格管理工作仍然存在这样或那样的问题,所以县级人民银行按规定加强这项工作的监管刻不容缓。当     

基于胜任力的银行高管人员履职行为监管探讨

商业银行高级管理人员履职行为监管是银行监管的重点内容,也是提高监管有效性的主要手段。在梳理当前银行高管人员履职行为监管存在问题和不足的基础上,借鉴人力资源管理中的胜任力理论和方法,探讨商业银行高管人员履职行为监管这一课题。通过案例研究法、问卷调查法和因子分析法,在分析总结被监管当局取消任职资格的高管人员失败原因基础上,构建基于监管者视角的银行高管人员胜任特征模型,提出改进银行高管人员履职行为监管的建议。     

政策信息

外管局明确取消 项目监管措施 国家外汇管理局发布《公告》,明确了该局先后取消的26项行政审批项目的后续监管和衔接措施。 根据2002年11月国务院第一批取消行政审批项目决定及2003年3月国务院第二批取消行政审批项目决定的     

对我国银行业高管人员任职资格管理体系建设的几点思考

本文通过对现行银行业高管人员任职资格管理体系的研究，借鉴一些其它行业任职资格管理的做法。提出一套“综合测评、分类分级、持续监管”的银行业高管人员任职资格管理体系。     

加强对银行高管履职行为的动态监管

所谓履职行为动态监管,是指银行业监管当局依法对银行业机构现任高管人员任职期间的职务行为和个人品行实施的一种监督管理。履职行为动态监管是与资格监管相对而言的。按     

保险资金运作进入新天地

中国保监会近日公布了取消包括保险公司投资证券投资基金资格审批、保险公司投资证券投资基金投资比例核定等58项行政审批项目.推出这些举措,应该说保监会经过深思熟虑,充分考虑了各方的利益.