共查询到20条相似文献,搜索用时 909 毫秒
1.
洗钱过程实际上是资金不断转移和流动的过程,商业银行是资金流动的载体和媒介,不法分子利用商业银行存取现金、转账、购买金融产品等将非法所得合法化,客观上使商业银行成为整个洗钱链条中的重要环节和不法分子实施犯罪的载体。 相似文献
2.
(一)金融机构特别是资金流动的主要载体和媒介,是洗钱犯罪分子利用的主要渠道。大量案件的事后调台表明,巨款都是通过各种金融机构转移到境外被漂洗的,洗钱的每一阶段都和金融机构密切相关.不法分子利用银行进行现金交易、帐户往来、贷款等将非法所得合法化,客观上使银行做了整个“洗钱链条”中的重要环节和不法分子实施犯罪的有效俺体和重要渠道.有的甚至成了洗钱的机器。 相似文献
3.
近年来,我国的不法分子洗钱活动较为严重,为此,应当借鉴国际通行的有关做法,在立法、司法以及加强反洗钱体系建设方面加大工作力度,以遏制洗钱犯罪活动的蔓延。 相似文献
4.
本文首先对足球产业易于被不法分子利用洗钱的原因进行了分析,结合国际经验对足球产业几种常见的洗钱方式进行了归纳,随后总结了当前国际上防范和打击足球产业洗钱的经验,最后从反洗钱的角度提出了相关建议。 相似文献
5.
我国证券市场经过十多年的快速发展,市场制度性和结构性缺陷、上市公司法人治理结构不完善、二级市场投机气氛过浓、股价泡沫化程度较高等问题逐渐暴露,给不法分子洗钱以可乘之机,洗钱犯罪已经严重威胁了我国金融生态环境。本文通过对达尔曼、国洪起洗钱案件的分析,探讨证券市场洗钱犯罪及其监管对策。 相似文献
6.
随着我国银行业反洗钱监管力度的不断加大,洗钱不法分子的目光开始转向证券业。与银行业相比,通过证券业洗钱渠道更多,方式更多样、复杂、隐蔽,链条更长,因此反洗钱工作的难度也更大。 相似文献
7.
本文结合当前我国反洗钱工作实际,分析了不法分子利用现行现金管理、账户管理制度中存在的薄弱环节进行洗钱等违法犯罪活动的风险,剖析了洗钱风险产生的制度性源头,提出了完善现金管理、账户管理的政策建议。 相似文献
8.
随着银行业金融机构反洗钱工作的不断深入,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,而同属于金融领域的保险业反洗钱工作起步较晚,在反洗钱领域的防御基础相对薄弱,不法分子很容易利用地下保单、团险业务、银行及财产保险等手段实施洗钱犯罪,保险业反洗钱工作亟待改进和加强。利用保险业金融机构洗钱的主要方式 相似文献
9.
本文结合当前我国反洗钱工作实际,分析了不法分子利用现行现金管理、账户管理制度中存在的薄弱环节进行洗钱等违法犯罪活动的风险,剖析了洗钱风险产生的制度性源头,提出了完善现金管理、账户管理的政策建议。 相似文献
10.
随着电子商务、物流配送等的快速发展,网络购物也发展迅速,然而由于网络购物过程中信息交流阻断,给不法分子利用网络购物进行洗钱犯罪创造了条件,因而亟待进一步完善反洗钱措施,防范网络购物洗钱风险。 相似文献
11.
银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子正是利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何防范银行卡洗钱犯罪活动,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。 相似文献
12.
银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何有效防范银行卡洗钱犯罪,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡发卡及使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。 相似文献
13.
一、当前银行卡盗刷的特点
不法分子的最终目的是诈骗和盗取银行卡资金,一般是通过大肆消费和恶意透支、ATM取现、网上购物和洗钱实现的。取现一般是通过ATM取现和网上洗钱变现,如果将他人银行卡资金划到个人账户,可以追查到最终资金流向,如果通过洗钱变现,需要对网上交易熟悉,交易过于频繁易于被抓获。通过ATM取现,往往是异地取现、雇用他人取现分成、通过网络邀请合伙人取现分成,不法分子本人不易被抓获。因此在ATM上的安全身份认证是不可缺少的防范措施之一。 相似文献
14.
15.
房地产行业洗钱是指不法分子通过房地产开发、建筑安装及商品房买卖等环节,将非法所得及其产生的收益混入购置土地、 相似文献
16.
17.
中国农业银行淮安分行课题组 《金融纵横》2014,(3):95-98
随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的增强,不法分子利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具进行洗钱活动已成为当前洗钱犯罪的新趋势,给金融机构反洗钱工作带来了前所未有的挑战。本文以农行为例,对当前基层行反洗钱工作情况进行了调查,分析了反洗钱工作与监管新规的差距,提出改进基层行反洗钱工作的建议。 相似文献
18.
网上银行业务已经成为当前最新、最热的银行服务形式之一,但由于其虚拟、迅捷、隐蔽、保密、个性化等特点,也正逐渐成为不法分子从事洗钱犯罪的新型手段.本文通过对当前我国网上银行业务的特点、方式及其与洗钱关系的研究,剖析网上银行业务面临的反洗钱风险及存在的实际问题,并提出反洗钱控制的若干对策和建议. 相似文献
19.
近年来,房地产市场交易异常活跃,成为人们关注的焦点.由于房地产行业的反洗钱政策或制度尚未建立,一些不法分子便利用国家法律和管理的漏洞,在房地产行业从事洗钱犯罪活动,给房地产行业的健康发展带来危害.本文从房地产行业存在洗钱行为的诱因出发,分析房地产行业可能存在洗钱的手段,提出了完善房地产行业反洗钱的政策建议. 相似文献
20.
网上银行领域反洗钱研究 总被引:1,自引:0,他引:1
随着互联网的不断发展以及金融业的改革与创新,网上银行已成为银行业务渠道和市场竞争手段之一。但网上银行为我们带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道,藏匿和转移赃款变得更加容易,识别和发现洗钱活动变得更加困难。研究网上银行在反洗钱工作中的难点,制定相应的管 相似文献