违法发放贷款个案分析及预防

违法发放贷款案件成为金融犯罪领域的一类高发案件,其产生的危害后果严重扰乱了市场经济秩序.如何对该类案件加以防范,促进金融秩序的稳定和健康运行,该文从现存的问题及成因分析入手,结合笔者调研实践,提出建议从对人事的科学管理、内部监督制约机制的健全及相关法律意识的提高方面采取有效措施以加强金融监管.     

对新时期基层央行执法监察工作的思考

金融执法监察工作是国家依法赋予监察部门的重要职责，是加强党风廉政建设和防范金融案件的一项重要手段和工作方式，对于维护金融秩序，促进金融事业健康发展起着有力的保障作用。本文就新时期如何对基层银行加强执法监察工作进行初步探讨.     

金融安全区：地方经济发展的沃土——创建区域性金融安全区的构想

最近，中国人民银行南京分行明确提出：力争通过五年左右的努力，在江苏、安徽两省建成“社会信用观念强，金融执法严，金融案件少，金融秩序好，金融监管质量高，无重大金融违法、违规经营，无重大金融机构支付风险，无恶性金融竞争，无乱办金融业务”的苏皖金融安全区。     

金融职务犯罪的预防

近年来，我国股市、房市催生了一大批“暴富户”，在诱人的利益面前，金融职务犯罪案件频频发生。这不仅破坏了正常的金融秩序，也给国家和人民财产造成巨大损失。如何有效预防金融职务犯罪工作，成为需要研究和解决的一个重要课题。     

关于破解非法集资行政处置难点的思考

近年来,非法集资案件高发频发,严重破坏经济金融秩序和社会大局稳定。非法集资乱象已经从一般意义上的金融问题上升为极为复杂敏感的政治问题和国家安全问题;防范和处置工作也由金融管理部门和政法机关的"份内之事",成为各级党委、政府的重点工作之一。非法集资行政处置工作,作为整个防范处置非法集资工作的关键环节,面临诸多亟须解决的焦点和难点问题。     

试析金融诈骗的刑法防范

以往司法机关和金融机构在处理金融诈骗案件时,多倾向于作为经济纠纷处理.代写论文由于经济制裁手段的滞后性及缓和性,结果往往是赢了官司却无法挽回损失.但如果从刑法的角度来防范和调控金融诈骗案件,就可能会收到较为理想的效果.但金融诈骗罪的成立必须以非法占有为目的作为其主观要件.对"以非法占有为目的"的认定应该根据客观情况以综合考量.     

试析金融诈骗的刑法防范

以往司法机关和金融机构在处理金融诈骗案件时，多倾向于作为经济纠纷处理。代写论文由于经济制裁手段的滞后性及缓和性，结果往往是赢了官司却无法挽回损失。但如果从刑法的角度来防范和调控金融诈骗案件，就可能会收到较为理想的效果。但金融诈骗罪的成立必须以非法占有为目的作为其主观要件。对“以非法占有为目的”的认定应该根据客观情况以综合考量。     

银行要充分发挥稽核作用

整顿金融秩序是党中央、国务院为加强和改善国家宏观调控,促进经济健康发展而采取的一项重要措施。金融稽核是整顿金融秩序的重要工具。在整顿金融秩序中、稽核监督利用自身组织体系、制度体系和工作体系的优势,充分发挥保证、监督、反馈作用。从而创造一个良好的金融环境,发展金融事业。充分认识稽核监督在整顿金融秩序中的作用,并发挥其职能,对于严肃金融纪     

双轨记帐内控法——贪污作案者的克星

近年来,金融系统经济案件发案率有所抬头,出纳专业内部案件时有发生,尤其是利用收款不入帐,贪污挪用企业存款案件比较严重。如何预防经济案件,从制度上和操作上消灭案件隐患,给我们提出了一个严肃而亟待解决的课题。     

谈当前金融改革的着力点

金融秩序混乱、金融体制问题丛生,其根源在于金融体制功能未能正常发挥。因此,深化金融改革只有从有效发挥金融机构中介职能入手     

金融控股公司内控机制的法律监管研究

为了应对国际竞争,我国现在已经出现了大量的金融控股公司,其业务的多元化增强了金融机构的竞争力,带来了诱人的利润,但是同时也给金融市场带来了高度的风险。这就对金融监管者提出了更高的要求,如何有效防范这些金融风险,对金融控股公司进行监管,发挥金融控股公司的积极性,维护金融秩序的稳定,是立法者必须考虑的问题,也是亟需解决的问题。本文着重从内控机制方面进行论述,建议监管者从这个角度加强对金融控股公司的监管。     

提高认识、完善机制、规范监督──对金融执法监察工作的探讨

提高认识、完善机制、规范监督对金融执法监察工作的探讨程兴财王国强金融执法监察工作是金融系统纪检监察部门依法对其监督对象执行国家法律、法规、决定及金融方针、政策等情况进行监督检查的重要工作方法，是中央银行金融监管、维护正常金融秩序不可忽视的重要组成部分...     

金融腐败缘何愈演愈烈？

【香港《明报》10月27日】 近年来，内地银行业屡揭金融腐败案件。仅以今年为例，中国银行“高山案”、建设银行“张恩照事件”、农业银行“内蒙古案件”等相继曝光。虽说金融腐败在每个国家都有可能发生，但中国金融腐败案件发生频率高，涉案金额大，牵涉面广，上起银行高级管理人员，下及基层银行职员，这不得不引起人们的深思。金融腐败案件频发，较为集中地反映了中国银行业监管体制不完善，而这又是中国经济和金融体制改革过程中诸多矛盾的体现。     

当前整顿金融秩序的动因——市青年经济学者戴景春访谈录

随着人民银行行长易人,以加强宏观调控为目标,以整顿金融秩序为切口的经济微调开始凌厉进行。日前,我们采访了黑龙江金融职工学院货币教研室主任、市青年经济研究会副秘书长戴景春同志。就当前整顿金融秩序问题,戴景春同志回答了记者的提问。 记者:戴老师,最近,国家决策整顿金融秩序,请您谈一谈这     

提高认识 落实责任 努力提高金融机构案件防控工作水平

金融机构案件防控工作是创建和谐、稳定的金融环境的基础,是贯彻落实科学发展观和构建社会主义和谐社会的具体行动。本文在分析近几年金融机构案件形势特点及形成原因的基础上,提出几点提高金融机构案件防控水平的可行措施及相关建议。     

困难 机遇 发展——《整顿金融秩序与搞活企业》研讨会综述

加强宏观调控，整顿金融秩序，无疑是当前经济界和理论界最注目的一个话题，为了能及时地直接地了解企业对此次宏观调控的反映、要求及宏观调控对企业产生了什么样的影响等等问题，本刊和《经济日报》、《现代企业经营》杂志联合组织了“整顿金融秩序与搞活企业”研讨会，会上，     

机构权益保护政策应尽早出台

资本市场积累的危机已经直接影响金融秩序的稳定,必须尽快化解这一系统性金融风险,稳定国家金融秩序近期,人民银行、财政部、证监会等国家部委联合发布了《个人债权及客户证券交易结算资金收购实施办法》、《关于证券公司个人债权及客户证券交易结算资金收购有关问题的通知》等,就被处置券商个人     

金融风险的防范与化解

近几年来,经过对金融秩序的治理整顿和一系列金融法规相继出台,金融业得到了迅猛发展,机构种类增多,金融产品丰富,资产。负债规模扩大,我国金融管理工作也不断得到了加强,金融秩序保持了相对稳定的局面,各金融机构的风险意识已有了明显增强。但不容忽视的是,在当前金融发展的现实中,仍然存在着相当严峻的风险,而且,随着我国金融业的蓬勃发     

防范经济案件 加强银行管理

1专业银行的特殊性决定必须加强自身管理。在商品经济世界中,专业银行作为经营货币的特殊企业,与其它一般企业比较,有固有的特殊性。在商品经济规律支配下,银行与存款者借款者的关系是商品经济关系。因此,专业银行必须搞核算、计成本、讲效益。这就决定了银行要依据信贷政策、原则,通过各种经济、法律和行政手段,排除干扰,消除不利因素,筹好管好用活信贷资金,以实现其加强管理的目的。 防范经济犯罪案件是加强银行管理的重要手段。防范经济案件发生,对维护金融秩序,加强和改善银行管     

台湾的地下金融

地下金融作为一种因资金供需矛盾而引起的经济现象,存在于不同经济发展水平的国家,在经济法律尚不健全的发展中国家和地区,它对正常金融秩序的冲击尤基,且屡禁不止。本文旨在介绍台湾地下金融出现的背景、产生的弊端及当局采取的对策,以资借鉴。